保险营销策划方案（精选6篇）

　　为了确保工作或事情能高效地开展，时常需要预先制定方案，方案是在案前得出的方法计划。写方案需要注意哪些格式呢？下面是小编为大家整理的保险营销策划方案（精选6篇），欢迎阅读与收藏。

保险营销策划方案（精选6篇）

　　保险营销策划方案1

　　一、实验题目：

　　编制保险计划（建议）书

　　二、实验设计思想：

　　（1）各小组上网查找保险公司的保险产品，了解和熟悉相关保险产品所包含的保险责任和相应内容。

　　（2）各小组选择不同的家庭或投保人对客户需求、财务概况进行分析。

　　（3）根据客户需求量身订制保险计划，注意在责任范围、保障水平、缴费金额、保险期限、综合保障效果等方面应适合客户的具体情况。

　　三、实验目的：

　　在掌握保险计划书的内容与设计要领的基础上，针对某一客户的需要，根据保险公司提供的保险产品做一个组合，做出一份适合客户的保险建议，并向客户说明，让客户认同这一计划的内容。通过本实验使学生了解和掌握各类保险产品和险种所涉及的保险责任范围，学会分析与归纳保费计算的一般规律，掌握保险险种组合的原则、方法和技巧，针对客户需求恰当的选择保险产品。

　　四、实验方法：

　　实验法、分析法、

　　五、实验原理:

　　针对某一客户的需要，将保险公司提供的保险保险商品作一组合，并作出一份最适合客户的保险建议。

　　六．实验材料：

　　准备2—5个保险商品样本

　　七、实验步骤：

　　（1）保险宣传

　　（2）帮助准客户分析风险

　　（3）帮助准客户确定保险需求

　　（4）帮助准客户制定保险计划

　　八．记录：

　　九、实验结果：

　　保险营销策划方案2

　　银行保险销售模式是指银行保险人综合利用多种销售渠道所形成的稳定的销售方式。欧美的银行保险人在多年的发展过程中逐步形成了三种基本的销售模式：

　　一、综合模式

　　综合模式是指通过现存的银行营业网点来销售保险产品的一种销售模式。以欧洲为例，保险产品都是通过银行分支机构销售给客户。理论上，银行提供一站式服务并且为其员工提供多方面的专业培训。经过培训后，银行员工应熟知他们所销售的保险产品。此外综合模式还包括电话销售及通过邮寄宣传广告来销售保险产品。

　　二、专家模式

　　专家模式是通过保险公司的雇员或代表等专业人士销售投资型及其他较为复杂的保险产品。银行柜台人员帮助保险专业人士识别潜在客户。这种方式对银行柜台人员而言不需要过多的培训，而且可以收取较高的介绍费。这种模式并不能满足所有客户的需要，但它弥补了银行销售保险产品险种单一的缺点，延长了银行保险的产品线。

　　三、金融计划模式

　　金融计划模式是唯一的完全协作式方式。这种模式研究每个客户及潜在客户的需求、风险容忍程度及所处的生命周期阶段等特征，并根据客户各自的特征为其提供一整套金融计划。

　　银行要想有效地运用这种金融计划模式，首先要让银行的销售队伍学会如何寻求潜在客户，并且以适当的方式接近客户或潜在客户。银行保险计划只是整个金融计划的一部分。在美国，银行保险人还必须对联邦法律及银行所在州的法律十分了解。

　　银行作为保险人的合作伙伴必须要学会如何发现现有存款人或借款人的消费动机。人们生活中重大事件的发生往往预示着保险需求的.出现。银行雇员不仅要将客户的需求与银行产品联系起来，同样也要与保险产品相联系。例如，一个年轻的存款人提供他要提取部分储蓄用以购买一辆新车。获知信息后，银行雇员应立即考虑该客户是否会需要车辆损失保险及人身意外伤害保险。这时银行雇员可以以金融服务顾问的身份向该客户提出此项建议以满足其现在及将来的保险保障需要。

　　总之，任何一种销售模式都要在合适的环境中才能发挥作用。关键在于销售模式一定要与银行的客户基础及保险公司的营销策略目标协调一致。欧洲银行保险人的经验表明金融计划模式是最有效的模式。

　　保险营销策划方案3

　　一、实验题目：

　　调查保险市场需求

　　二、实验设计思想：

　　（1）各小组自行选择市场调研题目，并制定调研提纲。

　　（2）根据选题设计一份保险需求调查问卷，开展实地调研活动。

　　（3）根据要求各小组把回收的调查问卷进行有效性检查。

　　（4）所有有效的调查问卷中所有问题的答案进行汇总、统计工作。

　　（5）各小组提交3000字调研报告和有关原始资料记录

　　三、实验目的：

　　市场调查是培养和训练学生认识、观察市场营销现象，学会运用市场营销调查手段和方法的重要教学环节，它不仅要求学生对所学知识和技能进行综合运用，而且还要求学生通过市场调查进一步了解和分析各类企业的营销活动、市场营销环境、复杂的市场现象和购买者行为的实际情况，以提高其分析问题解决问题、综合评估营销方案和市场预测及判断的能力。本实验的重点是掌握保险市场需求调查对象的选择方法，弄清保险市场需求调查方法体系的基本内容，了解保险市场需求调查方法及操作程序，掌握调查问卷设计的原则、步骤、方法、技巧、注意事项等具体内容。

　　四、实验方法：

　　访谈法、观察法、实验法、直接调查法、分析法、

　　五、实验原理:

　　运用保险市场需求影响因素分析对保险消费者需求的影响

　　六．实验材料：

　　七、实验步骤：

　　1、确定保险市场需求调查的基本内容：保险购买心理调查、保险购买动机和行为调查、保险购买力调查

　　2、设计调查问卷

　　3、确定调查对象的选择方法：全面普查、重点调查、抽样调查

　　4、确定调查方法：访谈法、观察法、实验法

　　5、现场调查

　　6、调查资料的整理分析

　　7、撰写调查报告

　　八．记录：

　　九、实验结果：

　　保险营销策划方案4

　　一、实验题目：

　　设计保险营销活动方案-----广告设计

　　1、以机动车辆保险为例讨论其广告目标和诉求重点

　　2、以企业财产险为例讨论其广告目标和诉求重点

　　3、以寿险的分红险、投连险、万能险为例讨论其广告目标和诉求重点

　　4、以学生平安险为例讨论其广告目标和诉求重点

　　二、实验设计思想：

　　各组根据给定的实验题目，结合目标顾客群的消费特点，制作一个完整的广告策划方案。

　　三、实验目的：

　　在本次实验中，学生应掌握保险广告设计的一般程序、内容和要求，掌握广告创意产生的一般方法和广告策划书的制作程序和方法，并能依据具体保险商品内容提炼、制作保险商品宣传书文案。

　　四、实验方法：

　　实验法、课堂讨论、实际操作、模拟

　　五、实验原理:

　　运用保险广告设计的一般程序

　　六．实验材料：

　　七、实验步骤：

　　（1）明确广告设计要求

　　（2）明确广告设计目标和诉求点

　　（3）广告受众和广告定位的设计

　　（4）广告创意设计

　　（5）广告媒体的设计

　　（6）广告经费预算

　　（7）广告策划书制作

　　八．记录：

　　九、实验结果：

　　保险营销策划方案5

　　一、企划背景

　　为了全面落实分公司全市经理工作会精神，为确保完成分公司下达的全年个险期交目标，针对目前我部在“群雄逐鹿”存在的差距，调动和激励全体员工的展业激情，提高团队战斗力，增强团队凝聚力，发扬一部人的顽强拼搏精神，必须确保在10月25日前完成调整后个险期交

　　目标，即差额50万元。

　　二、企划时间

　　20xx年10月10日至20xx年10月25日止。

　　1.10月10日至10月13日为第一阶段，全面动员，全员出击，首战告捷，完成1/4目标任务12。5万元。

　　2.10月14日至10月17日为第二阶段，人人破零，全员举绩，完成1/2目标任务25万元。

　　3.10月18日至10月21日为第三阶段，坚忍不拔，顽强拼搏，完成3/4目标任务37。5万元。

　　4.10月18日至10月25日为第四阶段，决胜全局，庆贺胜利。完成目标任务50万元。

　　三、企划目标

　　完成个险期交新单保费50万元。

　　四、竞赛领导小组

　　组长：杨晓红

　　副组长：谢军

　　成员：范琴、张芳、李英、陈玉、周琴、曹丽、王小珍、杜海、李红（大）、钱宇浩、李红（小）、熊小云、黄兰

　　竞赛指挥部下设五个执行小组：

　　1.追踪督察组：组长杨晓红，成员：各职级主管；负责电话追踪、会务追踪和目标提醒。

　　2.宣传布置组：组长钱宇浩，成员：黄兰、熊小云；根据业务竞赛的需要对大职场及楼道进行布置。通过各种渠道搜集统计业务发展数据，用战报的形式给予报道。

　　3.晨会策划组：组长李红（小），成员：谢军、钱宇浩、熊小云、黄兰；根据竞赛活动的相关安排，做好晨会的策划和各环节人员的沟通、安排。

　　4.技术支援组：组长谢军，成员：李红、熊小云和各级主管；负责说明会策划和落实，商品组合及话术的开发，建议书制作，大客户的陪访。

　　5.后勤保障组：组长李红（大），成员：按照工作规范保证出单速度，保证体检件和生调件及时落实，并根据竞赛活动需要落实24小时出单。其他物资的提供。

　　五、达标奖励：

　　（一）团队达标奖励

　　1.在竞赛期内达成5万元的团队（现有的6个召开二次早会的团队），奖励团队费用200元。

　　2.在竞赛期内达成8万元的团队（现有的6个召开二次早会的团队），奖励团队费用500元。

　　3.在竞赛期内达成15万元的团队（现有的6个召开二次早会的团队），奖励团队费用1000元。

　　(二）个人达标奖励

　　1.出单奖

　　凡在竞赛期内出单的个人，每单奖励一份20xx年精美台历，发完为止。

　　2.参与奖

　　在竞赛期内凡个险期交保费达到3000元以上的个人，奖励白玉玲珑碗一套。

　　3.进取奖

　　在竞赛期内凡个险期交保费达到5000元以上的个人，奖励盒装皮带一套或白玉玲珑碗两套。

　　4.精英标兵奖

　　在竞赛期内凡个险期交保费达到2万元以上的个人，奖励春节团圆餐券300元或同等价值的年货。

　　5.特别贡献奖

　　在竞赛期内个险期交保费达到4万元以上的个人，奖励海南旅游。

　　以上奖励1-3项可以重复享受，4-5项不重复享受而且必须是我部的50万元目标达成后才能享受，4-5项如本人不愿享受奖励的，可由本人指定一人更换自己，但必须是身体健康的成年人。也可以按旅行社给分公司的标准兑换成现金奖励。每件期交保单必须附加一张卡式保单。所有业绩的统计均以当期c系统出单数计算。

　　六、措施

　　1.加大执行力度，各团队要高度重视此次活动，明确目标，任务到人，号召所有人员行动起来，包括兼职人员。各团队必须按公司10月9日工作会的要求，将完成全年期交目标作为一项生死存亡的任务对待，加大拜访量，确保竞赛目标的完成。

　　2.采取分类指导和宣导，发挥主管和精英的模范带头作用，集中优势兵力，实行重点突破。强化各级主管的责任意识，加强考核力度，专职人员最低目标5000元，兼职人员最低目标3000元，对8、9、10月未破零人员，一律清理代码，决不姑息迁就。

　　3.各级主管要切实负起责任，认真召开好富有实效的二次早会，做好陪访、辅导、追踪。坚决杜绝负面、消极的语言和其内耗因素，全体人员时刻只有一个声音，那就是：坚决完成50万的目标任务。

　　4.加强对各层面销售人员活动量的追踪。营销部经理每天对分处以上主管进行追踪，讲师、组训负责对组经理进行追踪，经理负责对本单位重点培养的精英和优秀主管进行追踪，各级主管负责对属员进行追踪并建立追踪登记表。通过各级各层面的追踪，使被追踪()对象每天保持高昂的斗志和激情，带动全体销售人员的展业积极性。

　　5.认真召开好说明会。根据市场需求和客户需求，召开一场鸿禧说明会和一场鸿鑫说明会。也可以根据业务伙伴的要求召开家庭说明会。继续借助开展诚信服务宣传和调查问卷，并对新产品进行宣导。通过举办以上活动，使伙伴有多的准客户及转介绍，使伙伴有目标，促成机率高，增强业务员的拜访自信，提高伙伴激情。

　　6.强化落实，增强责任感和使命感，各团队要配合本推动方案，制定本团队的落实措施，将目标分解到各团队及责任人。公司对各团队每4天进行一次考核，分析总结一次，通过强化目标管理，使全体员工都认识到以完成全年目标为荣，完不成全年目标为耻的责任感，人人都行动起来，不达目标，誓不罢休。

　　一部的伙伴们，让我们团结一心，众志成城，加大访量，努力拼搏，为一部的荣誉而战。

　　保险营销策划方案6

　　一、营销模式：

　　模式：从外部渠道获取客户数据，通过电话对目标客户采用一对一的电话营销、地面营销人员上门促成的分段式精准营销组合模式。

　　主要实施方式：电话营销人员挖掘销售线索+地面营销人员上门促成

　　利用专业电销人员对客户进行一对一的主动营销，挖掘潜在客户需求、锁定销售线索，取得客户拜访同意后，由地面销售人员上门完成保单销售。

　　二、电话营销支撑平台：

　　1、平台：

　　自备“DM互动王”直复营销系统、电脑、电话。

　　2、平台需要具备的功能：

　　平台需要具备录音、统计分析、自动拨号、录音监听、录音拷贝等功能。

　　3、电话营销人员：

　　招募有电话营销经验的营销人员，可以直接借用电信呼叫中心或其他电销中心人员。

　　三、数据的获取

　　四、数据的准备及要求：

　　1、每月准备1万条数据；

　　2、根据实际情况确定

　　五、数据字段使用：

　　1、专人负责客户数据管理，按日对电销人员发放数据；

　　2、电销人员接受的数据为单一客户的联系电话。

　　3、专人接受管理电销成功数据。

　　六、外呼策略：

　　1、产品策略：

　　针对中国平安的太平康颐金生B款终身健康保障计划，可开门见山的营销产品。

　　2、也可已服务项目的名义开展。

　　七、营销脚本：

　　1、电销脚本。

　　2、代理人二次约访脚本及上门话术。

　　八、地面营销促成人员的区域配合：

　　前期主要针对南宁主城区及临近周边区县开展电话营销，要求地面营销人员务必在最短的时间、最近的距离拜访客户，因此，将南宁按行政区（以临近区域）域或方位（东南西北）划分营销服务组。即在每个区域指派固定营销服务人员，每个区域方位设置一个组长，由组长统一调配该区域的机动营销人员，上门促成电话营销人员提供的营销线索。原则上每个区域的人不得跨区营销。

　　九、营销人员的考核：

　　1、电话营销人员：

　　制定科学的绩效考核办法，明确每日完成基数及超额奖励。模式：基本工资+任务奖+超额奖

　　2、地面营销人员：

　　由保险公司自己制定，但应考核目标营销线索达成。

　　十、营销准备：

　　1、数据准备时间：

　　在正式实施电话营销前6天，根据人均日数据需求量作好数据准备。

　　2、营销脚本准备：

　　在人员招聘前2天完成营销脚本的策划及初步定稿。

　　3、人员的准备：

　　在营销活动实施前10天完成人员准备。