2015年证券从业资格《投资基金》考试试题
一、单项选择题
1.可能影响风险溢价的因素不包括( )。
A.基础利率
B.发行人的信用度
C.提前赎回等其他条款
D.到期期限
2.( )是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
A.操作风险
B.系统性风险
C.非系统性风险
D.管理运作风险
3.交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在( )开立的证券账户。
A.商业银行
B.基金管理公司
C.中国结算公司
D.中国证监会
4.对于基金交易费，以下说法错误的是( )。
A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
5.( )是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.基金资产清算
B.基金净资产估值
C.基金资产估值
D.基金负债清算
二、多项选择题
1.基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素，其内容包括( )。
A.评估基金公司的微观环境和宏观环境
B.收集、分析金融市场、相关基金产品、本公司以往的历史数据
C.分析基金公司拟发行基金的目标市场
D.评估基金公司的外部因素和内部因素
2.基金产品的投资所涉及的思路包括( )。
A.确定目标客户
B.选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合
C.考虑相关法律
D.基金产品线控制
3.基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要体现在( )。
A.监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定
B.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全
C.基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益
D.基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性
4.由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下哪些方面的考虑?( )
A.商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要
B.商业银行具有健全的.组织体系和风险控制能力，有利于基金的规范运作
C.商业银行资金雄厚
D.商业银行网点集中
5.基金托管人对基金管理人的投资运作的监督，可以采取( )等形式提醒基金管理人。
A.定期报告
B.行政处罚
C.书面警示
D.电话提示
参考答案：
一、单项选择题
1.【解析】答案为A。可能影响风险溢价的因素包括：(1)发行人种类;(2)发行人的信用度;(3)提前赎回等其他条款;(4)税收负担;(5)债券的预期流动性;(6)到期期限。
2.【解析】答案为C。题干叙述的是非系统性风险，它可以通过组合投资来分散。
3.【解析】答案为C。交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在中国结算公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。
4.【解析】答案为D。印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取，而不是托管人收取。
5.【解析】答案为C。本题是对基金资产估值定义的考查。基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
二、多项选择题
1.【解析】答案为BCD。基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价主要是对金融市场和具体个股的评价。
2.【解析】答案为ABC。基金产品的投资所涉及的思路包括确定目标客户、选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合、考虑相关法律及基金管理水平等。
3.【解析】答案为BCD。中国证监会监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。
4.【解析】答案为AB。商业银行由于网点优势且具有较好的风险控制，适合做托管人。
5.【解析】答案为ACD。基金托管人对基金管理人的投资运作的监督，可以通过多种方式与手段进行。基本方式是通过技术和非技术手段监督基金投资比例、范围等，对发现的问题，采取定期和不定期报告形式提醒基金管理人并向中国证监会报告。常用的处理方式包括电话提示、书面警示、书面报告和定期报告。
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