历年证券从业基础知识真题及答案
证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，以下是小编整理的历年证券从业基础知识真题及答案，希望对大家有所帮助。
历年证券从业基础知识真题及答案 篇1
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.下列项目中，属于债权类资产的远期合约是( )。[2010年5月真题]
A.定期存款单的远期合约 B.远期汇率协议
C.一揽子股票的远期合约 D.单个股票的远期合约
【答案】A
【解析】债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。
2.( )是在全国银行间同业拆借中心进行。[2010年5月真题]
A.债券远期交易 B.股票远期合约交易
C.股指期货交易 D.远期汇率协议交易
【答案】A
【解析】债券远期交易从2005年6月15日起开始在全国银行间同业拆借中心进行，中心为市场参与者债券远期交易提供报价、交易和信息服务，并接受中国人民银行的监管。
3.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以( )为交易对手。[2010年5月真题]
A.卖方 B.期货经纪公司
C.买方 D.交易所(或期货清算公司)
【答案】D
【解析】金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手，基本不用担心交易违约。而远期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易对手违约风险。
4.金融期货中最先产生的品种是( )。[2010年3月真题]
A.股票价格指数期货 B.外汇期货
C.股票期货 D.利率期货
【答案】B
【解析】按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。外汇期货交易于1972年在芝加哥商业交易所所属的国际货币市场率先推出;1975年10月，利率期货产生于美国芝加哥期货交易所;股票价格指数期货属于股权类期货的一种，1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货，此后全球股票价格指数期货品种不断涌现。
5.按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议是( )。[2010年5月真题]
A.远期利率协议 B.远期汇率协议
C.债券类资产的远期合约 D.股权类资产的远期合约
【答案】A
【解析】金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。其中，远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1.金融期货的结算方式有( )。[2010年5月真题]
A.转为期权 B.实物交割 C.对冲平仓 D.延期交收
【答案】BC
【解析】在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行实物交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。
2.下列有关金融期货交易结算所的说法中，正确的是( )。[2010年5月真题]
A.通常附属于交易所 B.以独立的公司形式组建
C.是专门的清算机构 D.不以独立的公司形式组建
【答案】ABC
【解析】D项，结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。
3.在国际金融市场上，若干重要的参考利率的作用是( )。[2010年3月真题]
A.金融机构风险管理的重要指标 B.金融机构制定利率政策的主要依据
C.设计金融工具的主要依据 D.市场利率水平的重要指标
【答案】BCD
【解析】在国际金融市场上，存在若干重要的参考利率，它们是市场利率水平的重要指标，同时也是金融机构制定利率政策和设计金融工具的主要依据。除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率(LIBOR)、香港银行间同业拆放利率(H1—
BOR)、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等等。
4.金融期货的基本功能有( )功能。[2010年3月真题]
A.套利 B.投机 C.价格发现 D.套期保值
【答案】ABCD
【解析】金融期货具有4项基本功能：①套期保值功能。指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动;②价格发现功能。指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能;③投机功能。期货市场上的投机者也会利用对未来期货价格走势的预期进行投机交易，预计价格上涨的投机者会建立期货多头，反之则建立空头;④套利功能。期货套利是指利用同一合约在不同市场上可能存在的短暂价格差异进行买卖，赚取差价，称为跨市场套利。
5.期货市场上的投机者利用对未来期货价格走势的预期投机交易，( )。[2010年3月真题]
A.预计价格上涨的投机者会建立期货空头
B.预计价格上涨的投机者会建立期货多头
C.预计价格下跌的投机者会建立期货空头
D.预计价格下跌的投机者会建立期货多头
【答案】BC
【解析】与所有有价证券交易相同，期货市场上的投机者也会利用对未来期货价格走势的预期进行投机交易，预计价格上涨的投机者会建立期货多头，反之则建立空头。投机者的存在对维持市场流动性具有重大意义，当然，过度的投机必须受到限制。
三、判断题(正确的.用A表示，错误的用B表示)
1.以现款买现货方式进行的交易是现货交易。( )[2010年5月真题]
【答案】A
【解析】现货交易的特征是“一手交钱，一手交货”，即以现款买现货方式进行交易。
2.金融远期合约是交易双方在场内市场上通过协商，按约定价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。( )[2010年5月真题]
【答案】B
【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
3.远期利率协议的买方支付以参考利率计算的利息，卖方支付以合同利率计算的利息。( )[2010年3月真题]
【答案】B
【解析】远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算利息的金融合约。其中，远期利率协议的买方支付以合同利率计算的利息，卖方支付以参考利率计算的利息。
4.金融现货的交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成的，这一价格是实时的成交价，代表在某一时点上供求双方均能接受的市场均衡价格，也代表对金融现货未来价格的预期。( )[2009年11月真题]
【答案】B
【解析】金融现货的交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成的，这一价格是实时的成交价，代表在某一时点上供求双方均能接受的市场均衡价格。金融期货的交易价格也是在交易过程中形成的，但这一交易价格是对金融现货未来价格的预期，这相当于在交易的同时发现了金融现货基础工具(或金融变量)的未来价格。
5.今天的期货价格等于未来的现货价格。( )[2010年5月真题]
【答案】B
【解析】出于各种原因，期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定偏离。
历年证券从业基础知识真题及答案 篇2
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1、Shibor是中国货币市场的基准利率，是以( )家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值。[2010年5月真题]
A、4 B、16 C、5 D、8
【答案】B
【解析】Shibor是中国货币市场的基准利率，是以16家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值，自2007年1月4日正式运行。目前对外公布的Shibor共有8个品种，期限从隔夜到1年。
2、以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是( )。[2010年3月真题]
A、自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权
B、自发行之日起10年内不得赎回
C、自发行之日起10年内具有1次赎回权
D、期限在15年以上
【答案】C
【解析】我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。
3、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有( )。[2010年5月真题]
A、股东的权利 B、债权人的义务 C、债权人的权利 D、债权人的责任
【答案】A
【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。
4、以下不属于《企业债券管理条例》管理范围的是( )。[2010年5月真题]
A、外币债券 B、地方企业债券
C、地方投资公司债务 D、中央企业债券
【答案】A
【解析】1987年3月，国务院颁布了《企业债券管理暂行条例》，其管理范围包括：企业债券有国家投资债券、国家投资公司债券、中央企业债券、地方企业债券、地方投资公司债券、住宅建设债券和内部债券等7个品种。
5、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。[2010年5月真题]
A、20% B、30% C、40% D、50%
【答案】C
【解析】《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1、我国发行金融债券的政策性银行包括( )。[2010年5月真题]
A、中国进口银行 B、国家开发银行 C、中国银行 D、中国人民银行
【答案】AB
【解析】我国的三大政策性银行包括：中国进出口银行、国家开发银行、中国农业发展银行。C项是商业银行;D项是我国的中央银行。
2、我国证券公司短期融资券( )。[2010年5月真题]
A、不属于金融债券 B、在银行间债券市场发行
C、由证券公司依法发行 D、约定在一定期限内还本付息
【答案】BCD
【解析】2004年10月，中国证监会和中国银监会，中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》，证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
3、我国的商业银行债券包括( )。[2010年3月真题]
A、商业银行次级债券 B、商业银行发行的金融债券
C、政策性银行金融债券 D、商业银行混合资本债券
【答案】ABD
【解析】商业银行债券有：
①金融债券，指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券;
②商业银行次级债券，指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券;
③混合资本债券，一种混合资本工具，比普通股票和债券更加复杂。
4、保证公司债券的担保人可以是( )。[2010年3月真题]
A、信誉好的银行 B、发行人自身 C、政府 D、举债人的母公司
【答案】ACD
【解析】保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人(或称第三者)，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。
5、金融债券的发行主体是( )。
A、银行 B、上市公司
C、非银行的金融机构 D、中央政府
【答案】AC
【解析】金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，其发行主体是银行或非银行的金融机构;B项，上市公司是公司债券的发行主体;D项，中央政府是政府债券的发行主体。
三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)
1、混合资本债务到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人不可以延期支付利息。( )[2010年3月真题]
【答案】B
【解析】混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近1期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。
2、我国混合资本债券的清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前。( )[2010年3月真题]
【答案】B
【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
3、从1094年起，我国企业债券归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种。( )[2010年3月真题]
【答案】A
【解析】1993年8月国务院颁布了《企业债券管理条例》规范企业债券的发行，通过整顿，企业债券发行的品种大大减少，从1994年起，我国企业债券归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种。
4、《证券公司短期融资券管理办法》由中国证监会制定并发布。( )[2010年3月真题]
【答案】B
【解析】2004年10月，中国证监会和中国银监会，中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》。
5、我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。( )[2010年5月真题]
【答案】B
【解析】我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。公司债券的发行人是依照《公司法》在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。发行公司债券应当符合《证券法》、《公司法》和《公司债券发行试点办法》规定的条件，经中国证监会核准。
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