如何培养良好的理财交易心态

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如何培养良好的理财交易心态

交易心态非常重要，很多人把亏损的根本原因归结为：心态不好。模拟交易一般都容易成功，可一旦开始实盘交易情况就会大不一样。亏损接踵而至，看对了没做，做了没握住，看错了却做了，该止损却因犹豫而没止，进场出场时心存恐惧，总担心会错等等，不一而足，这一切都跟交易心态有关！

心态是交易最后能否有效执行的关键，可以说你围绕交易所做的一切努力最终都需要良好的心态来落实，能否及时止损、能否让利润充分增长，关键也在于心态！保持好的交易心态是每一个投资者努力追求的目标，我认为应从以下3个方面来做：1、良好的资金管理是基础2、正确理解亏损是关键3、盯住止损，不考虑利润是措施。

一、资金管理

良好的资金管理是保持稳定的交易心态的基础。持有大量持仓的投资者就象肩上压着重担的行人，路上稍有障碍就足以令其摔倒。根本的原因在于他的持仓对他来讲已成为一种负担，已经超出他的承受能力。那么，投资者为什么会去做超出他的能力范畴的交易呢？是因为获利的欲望令其不能正确的评判自己，他已经陷入利润的陷阱之中。在利润光环的诱-惑下，他已看不见亏损的陷阱。亏损的陷阱一般都在暗处，而利润却光芒万丈，当投资者大持仓进场后他就会立即发现到处充满亏损的陷阱，进场前的良好愿望瞬间被市场的波动所击碎，他会发现市场远不是他想象的那样温顺，此时，获利的欲望已经成为他的灾难，大量的持仓已经成为巨额负担，资金管理不当造成的心态问题开始暴露。

做好资金管理我个人认为应注意三点：1、市场最大的灾难性情况的度过。当市场出现灾难性情况时，如行情以停板的方式运行，你的亏损也不足以影响你的资金帐户的继续交易能力，这是特殊情况。2、在正常情况下，你只能做你能亏得起的交易，你的亏损应在你能承受能力之内。所以资金使用规模可以你的最大止损额来计算，而不能以预计利润来算。3、你的资金使用规模应和你的交易能力结合。交易能力强可以使用大一点的资金比例，否则你会认为你的获利太小而心态不佳；而交易能力差的投资者最好谨慎一点，否则你的亏损会超出你的想象和承受能力，令你心态大乱。

二、正确理解亏损

拒绝亏损是导致交易心态不好的根本原因！　亏损是交易中的正常现象，亏损是必然会出现的。赢利和亏损就如人的左右脚，成功的获利都是由赢利和亏损组成的。盈亏组成交易，任何人都无法割裂盈亏的组合，市场上不存在只有赢利或亏损的交易。问题的关键是绝大多数的投资者都把亏损当成错误的交易来对待，认为亏损了就是自己错了，从而不断要求自己准确的分析预测市场，以此减少止损数量。然而市场根本无法预测，把亏损当成错误来看的投资者永远无法走出对行情不确定性的恐惧，行情的不确定性使投资者永远处于战战兢兢的状态，进、出场都很犹豫，止损更加不果断，哪怕资金管理再好也会由于怕做错而不敢有效的执行交易计划，从而丧失交易机会。

亏损是什么？亏损仅仅是交易获利所必须付出的代价而已，是寻找获利机会的正常成本而已，任何获利都必须付出代价！任何行业都如此！亏损是正常现象！亏损不代表你错了，而仅代表你的获利成本增加了。把亏损当成错误来看的投资者就会丧失对交易的信心，因为亏损会经常发生，信心的丧失才是导致交易心态不好的根本原因。我从来不认为亏损是错误的交易行为，我从来不要求自己准确的预测市场，我只是不断的用止损来寻找交易机会，我知道在找到有效获利机会前我必然会不断止损。不愿意接受亏损的人必然是要求自己必须能够准确预测市场的人，他总是怕做错！怕错必然导致心态不好！错并不可怕，可怕的是对了不坚持！准确预测市场根本不可能做到，这会导致投资者陷入愿望和现实的困惑中而心态难以平衡。对与错不能由盈亏来判断，而应由盈亏的质量来判断。行情做反了然后止损出来，这不代表你做错了，而恰恰说明你做对了，你应该告诉自己：“哦，我又该付出成本了”而不是责怪自己：“我怎么又错了呢？”；而行情做对了却只赚一点小钱出来，表面上来看你获利了，然而你却真正的错了！只有把亏损当成寻找获利机会的成本来对待你才不会惧怕亏损，才能坦然的接受亏损。只有能够坦然的接受亏损你的交易心态才不至于因市场的不确定性而无法稳定。

亏损的幅度应由资金管理来控制，你不能放任亏损无限制的发展。到了这个时候资金管理才开始发挥其作用。

三、盯住止损，不考虑利润

在做到前面两点之后，你的交易心态仍会受获利欲望的影响而难以平静。获利的欲望时刻都在我们的心里涌动，我们交易的目的也是追求利润。这种欲望会象蚂蚁一样在我们的心里抓挠，使我们患得患失。我们的心态会随着价格的波动而时好时坏，买了总希望价格一路飙升，卖了总希望价格一路暴跌，这种急切获利的欲望本身就会导致你心态不安。市场永远不会按你的心情来走！其实，在交易中我们唯一自己能控制的只有止损，而赢利却不会听我们的摆布，因为市场不可预测。我们只能做我们能做的，并且要努力做好我们能做的，做好了我们能做的，你追求的东西自然会来。盯住止损就是在做我们能做的工作，因为止损我们可以控制；若盯住利润或行情，你就在做自己无法控制和把握的东西，追求无法把握的东西肯定会使你的心态也无法把握。进场之后我们只需盯住止损，只要价格不到止损点，我们就一直持有，不用太关注具体波动，太关注波动就会使你的心态也波动不停。止损是相对静态的，具有可控性，止损的可控性质能够使我们保持良好的心态。

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市场上有句格言：让利润自己照顾自己！非常精辟！当你只是盯住止损而不考虑利润时，还有什么因素能来使你心态不好呢？盯住止损不考虑利润并非不追求利润，而恰恰是最好的利润追求方法，因为利润是自然而然出来的，是做对之后耐心持仓等待出来的，而不是刻意追求和频繁交易创造出来的，这就是利润的来源。风险管理好了利润自然会来！！保持良好的心态必须以上三个方面全面配合，首先要正确理解亏损，坦然接受亏损，然后由资金管理来控制亏损，最后用盯住止损不考虑利润来落实到具体交易中去。保持好的交易心态也是一个系统工程，并非简单的做好资金管理就行。

如何培养良好的理财交易心态 [篇2]

投资理财最重要的不是钱多钱少的问题,能否获得预期的收益取决于正确的投资理念和方法。说起投资的理念和方法，这方面的文章可谓汗牛充栋，精华的文章充斥网络。稍有文化水平的人都会学到很多知识和类似教科书的金科玉律，但是知易行难，坚持下去更是不易。人人都知道，投资成功靠什么，靠的是心态。但如何获取好的心态呢，本人认为，主要来源于以下3点：

一是建立合理的投资目标，不可有速富的奢望和幻想，谁都指望在资本市场上战胜别人迅速致富，但事实这是不现实的。资本市场的回报归根到底取决于实体经济的增长和对资本市场的回报，这个过程是长期而缓慢的。除此之外，靠价格炒作而获取的价差收益说到底是零和博弈的游戏，你赚的钱必定是其他人亏的钱，作为资金信息处于劣势地位的中小散户，你还指望在这场零和游戏中获胜吗？资本市场的不确定和不可预测性正是由于人性的贪婪和恐惧的群体行为的高度复杂性和不可预测性，因此，妄想持续地战胜市场获取超越市场平均收益的超额收益是非常困难的。巴菲特说过，投资者失败的主要原因是过高的手续费和总是试图战胜市场。目标的设定要科学，长期坚持要容易实现。我想至少要超过物价上涨率，这是投资的底线，否则就没有投资资本市场的必要。在保值的基础上才考虑增值。目标合理了，才会心平气和，做投资决策时才能不贪婪不盲目。

其次，要建立风险控制的机制。一要做好大类资产的配置，尽量使资产的配置跨市场，跨工具，尽量地多元化。在自己可供投资的金融资产中，要合理配置在房产，股票，基金，债券上的比例。房产以外，本人的配置原则，基金，股票，固定收益类的理财产品各占三分之一。当然，也会根据股市形势的变化作适当的调整。在股市形势好的时候，基金，股票可以为我快速获取收益。股市形势不好时，由于有债券、打新股的理财产品或者货币基金等固定收益类的理财产品支撑，仍然有稳定的收益，自己就不会整天的提心吊胆和怨天尤人。今年股市不景气融资比较困难，债券市场会有大发展，投资增强型的债券基金或者增加债券基金的比例是不错的选择。二要坚持组合投资和长期投资。就投资股票而言，由于非系统性风险和系统性风险无处不在，选择合适的股票在合适的时间作出买入和卖出的决策其实是非常困难的，甚至是不可能的。即使是基金经理也在不断地犯错，而且有时是巨大的错误。所以必须从机制上防范这两类风险。为了防范非系统性风险，防止踩到地雷股，避免连续跌停或者连续停牌关门打狗无法脱身的厄运降临到自己身上，就必须建立一个股票的组合，基金之所以相对抗跌一点就是因为它是一个投资的组合。因为有了组合，任何一个个股的剧烈波动不至于对整体的业绩有大的影响。对于系统性风险谁也避免不了，国家的政策谁也预测不了，国际的局势以及对股市的影响谁也左右不了，要避免系统性风险的过渡的影响就要坚持长期的投资。通过时间来熨平各种偶然因素突发事件的造成的股市的剧烈波动。因此，作为信息不灵，判断能力欠缺的中小散户，尤其是没有时间整天守在股市可以在第一时间作出反应的上班族的中小散户，本人建议最好还是通过基金的方式参与股市。在这个市场上最大的主力是基金，散户和主力斗最终的结局是可想而知的，唯一的办法是使自己也成为主力的一部分。而基金投资恰恰是遵循分散投资和长期投资的理念。而且毕竟基金管理人员是专业人士，他们可以掌握散户不可能掌握的信息资源，并且有一套严格的操作规则和判断标准。当然我并不是说基金比散户特别高明多少，而且还有一定的信任风险和所谓“老鼠仓”等问题，但他们相对比较理性，相对克服了人性中的贪婪和恐惧的弱点。

第三要有一套适合自己的交易系统。任何投资都有一个时机的问题，即使购买基金，或者进行指数化的投资，也不是任何时候都是适宜的。投资一个好股票，前提要是一个好公司，其次必须在一个合适的价格。从长期投资的角度看，只要投资的公司长期处于快速的发展期，目前的股价没有透支掉这种持续增长的潜力就值得长期持有，但股市价格的波动往往超越价值波动的范围，当适时价格过度波动并达到权限位置时就应该暂时地退出或者获利了结或者止损出局。这一点不仅对股票，对于基金也是适用的。当然我不是说跟随小的波动作高抛低吸，而是从大的范围和相对大的波段来进行操作。这样就必须在技术分析的基础上确定大的波段的起始点和终止点，并作适当的止赢和止损的操作。每个人都必须建立一套适合自己的操作规则和交易系统并且要始终坚持。本人一般是从周线的趋势进行判断。应该在一个趋势结束或者开始的临界点即第一时间作出反应。周线相对于日线稳定，机构骗线的机率要小一点，也好掌握一点，当然，投资决策的过程本身就是一个试错的过程，一旦证明判断失误，应该在第一时间进行止损和纠错。投资是个长期的过程，不能在意小的波段的得失。一轮-大牛市，股价一般都要翻几番，一轮-大熊市，股价跌得只剩一个零头，这种现象很正常，所以不要在意在小波段和短期内的亏损得失。把眼光放长远，自然就不会心浮气燥，盲目投资了。在此，我要特别强调的一点，就是在制定操作规则和交易系统中，一定要详细制定自己的资金管理策略。资金管理的重要性甚至比技术分析、基本分析都重要。巴菲特特别强调，保住本金比什么都重要。中小散户亏钱的主要原因是股价高时重仓，股价跌到低位时却是轻仓，往往前面赚的钱不如后面一下子亏的钱。所以要防止到金字塔型的资金分布结构，形成正金字塔形的资金分布策略。这些规则必须认真制定并且执行。要想战胜股市，其实最大的敌人是自己，只有战胜自己才能超越市场，取得市场的收益（如果长期可以取得平均的正收益就已经不容易了）甚至超额收益。

做到了以上的几条就可以任凭资本市场风起云涌，自己可以保持平常心情笑看人间沧桑了。这样离投资的成功，实现自己的投资目标也为期不远了。

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