银行客户经理年终总结（通用20篇）

　　时间总是这样的快，眨眼间，一年就这样毫无声息的走了，回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，不如来个总结以对过去工作做个分析和借鉴。如何输出一份打动人心的年终总结呢？下面是小编整理的银行客户经理年终总结，仅供参考，大家一起来看看吧。

银行客户经理年终总结（通用20篇）

　　银行客户经理年终总结 1

　　2025年，在银行领导的统筹部署与同事们的支持协作下，我以“客户为中心”的理念为指引，深耕市场拓展，细化客户服务，顺利完成各项工作目标。现将全年工作情况总结如下：

　　业务拓展方面，我坚持“勤动口、勤动手、勤动脑”的工作准则，主动挖掘客户资源。针对个人业务，重点推广理财金账户、外汇理财产品及保险业务，通过分析客户资产状况，为其定制个性化理财方案，全年成功营销理财金账户32个，销售基金280万元、国债150万元、保险产品35万元，实现个人中间业务收入显著增长。对公业务上，我主动对接周边中小企业，深入了解其经营需求，成功为6家企业开立一般账户，新增对公存款450万元，并为2家优质企业办理了授信业务，搭建起稳定的对公业务合作关系。

　　客户维护上，我建立了完善的客户信息档案，对存量客户实行分层管理，定期通过电话、微信或上门拜访等方式了解客户需求，及时解答客户在业务办理中的疑问。针对优质客户，提供优先办理、专属理财咨询等增值服务，有效提升了客户忠诚度与贡献度。全年客户投诉率为零，客户满意度达98%以上。

　　自身提升方面，我积极参加行内组织的`金融知识培训与营销技能讲座，系统学习最新财经政策、理财产品知识及风险防控要点，不断提升专业素养。同时，我主动走访同业机构，借鉴先进营销理念与服务模式，优化自身工作方法。

　　反思不足，我在金融专业知识的深度上仍有欠缺，对复杂金融产品的分析能力有待加强；针对不同类型客户的精准化营销技巧还需提升。2026年，我将制定系统的学习计划，重点攻克专业难点，深化客户需求挖掘，力争在业务拓展上实现新突破，为银行发展贡献更大力量。

　　银行客户经理年终总结 2

　　2025年，金融市场竞争愈发激烈，作为银行与客户联系的枢纽，我深刻认识到优质客户维护对业务发展的'核心作用。全年我始终以提升客户满意度和忠诚度为目标，扎实推进各项工作，取得了良好成效。

　　客户管理方面，我对现有客户资源进行全面梳理，按客户资产规模、业务需求等维度划分为核心客户、潜力客户和普通客户，建立动态客户信息库，详细记录客户基本信息、业务办理记录及需求偏好。针对核心客户，每月至少上门拜访1次，及时推送最新金融政策和专属理财产品；对潜力客户，定期开展理财知识宣讲活动，引导其拓展业务合作；对普通客户，通过线上渠道及时响应需求，提升业务办理效率。通过分层维护，全年核心客户留存率达100%，潜力客户转化为核心客户8名。

　　服务优化上，我坚持换位思考，站在客户角度解决实际问题。有位老客户因对线上转账操作不熟悉，多次到网点办理业务，我耐心为其讲解操作步骤，还制作了简易操作指南，后续又通过视频连线协助其完成操作，赢得了客户的高度认可。此外，我积极配合行内推出的“一站式”服务，协助客户高效办理开户、贷款、理财等综合业务，大幅缩短了客户业务办理时间。

　　工作中也存在不足：一是对客户需求的挖掘不够深入，部分客户的潜在业务需求未得到充分开发；二是服务创新意识不足，个性化服务方案的多样性有待提升。2026年，我将加强客户需求调研，深入分析客户行业特点与发展规划，推出更具针对性的服务方案；同时积极学习先进服务经验，探索服务创新模式，进一步提升客户服务质效。

　　银行客户经理年终总结 3

　　2025年，在业务发展的同时，我始终将风险防控放在首位，严格遵守银行各项规章制度，坚持合规经营，确保各项业务稳健推进。现将全年工作从业务开展与风险防控两方面总结如下：

　　业务推进上，我聚焦个人信贷与对公业务两大板块。个人信贷业务中，严格按照贷款审批流程，对借款人的信用状况、还款能力等进行全面调查核实，全年累计办理个人住房贷款12笔，金额共计580万元，无一笔不良贷款产生。对公业务方面，重点对接经营状况良好、信用资质优良的企业，在办理授信业务时，深入调研企业经营现状、财务状况及行业发展前景，完善风险评估机制，全年办理的对公授信业务均正常履约。

　　风险防控方面，我加强对业务流程各环节的风险把控。在客户准入环节，严格审核客户资质，杜绝不符合条件的客户准入；在业务办理过程中，规范操作流程，认真核对每一份资料，确保业务办理合规合法；在贷后管理环节，定期对贷款客户进行跟踪回访，及时掌握其还款能力变化，对可能出现的风险隐患提前预警并采取应对措施。同时，我积极学习最新金融监管政策与风险防控知识，参加行内组织的风险培训，提升自身风险识别与处置能力。

　　尽管全年未出现风险事故，但仍存在不足：一是风险预警的'敏锐性有待提高，对部分潜在风险信号的捕捉不够及时；二是对复杂业务的风险评估能力不足。2026年，我将进一步强化风险意识，细化贷后管理流程，提升风险识别与处置水平，在稳健经营的基础上推动业务持续发展。

　　银行客户经理年终总结 4

　　2025年，金融行业产品迭代加速，监管政策不断更新，对客户经理的专业素养提出了更高要求。我始终将学习放在首位，不断夯实专业基础，以专业能力支撑业务开展，全年工作取得了较好成绩。

　　专业学习方面，我制定了系统的学习计划，每周固定时间学习最新金融法律法规、银行信贷政策及各类理财产品知识，重点钻研外汇理财、企业授信等复杂业务领域。积极参加行内组织的业务培训12场，主动向经验丰富的同事请教，学习其营销技巧与风险把控经验。同时，我利用业余时间考取了中级理财规划师证书，进一步提升了自身专业资质。通过学习，我对各类金融产品的特点、风险点及营销要点有了更清晰的`认知，能够为客户提供更专业的金融咨询服务。

　　业务实践中，我将专业知识与客户需求相结合，取得了良好效果。例如，在为一位高净值客户提供服务时，我结合其风险偏好与资产增值需求，为其制定了“基金+保险+外汇理财”的组合投资方案，并定期跟踪市场动态，及时调整投资策略，全年为客户实现资产增值15%，赢得了客户的信任与认可。此外，我凭借专业的风险评估能力，在办理信贷业务时，准确识别潜在风险，全年办理的各类贷款业务均无不良记录。

　　不足之处在于，我对跨领域金融知识的涉猎还不够广泛，应对复杂市场环境的分析能力有待加强。2026年，我将拓宽学习范围，重点学习金融科技、跨境金融等新兴领域知识，提升综合业务能力，以更专业的服务助力银行业务高质量发展。

　　银行客户经理年终总结 5

　　2025年，我承担个人与对公业务双重职责，在工作中注重统筹兼顾，推动公私业务协同发展，实现了业务规模与效益的同步提升。现将全年工作情况总结如下：

　　个人业务领域，我聚焦客户资产增值需求，加大理财产品营销力度。通过开展线下理财知识讲座、线上产品推广等活动，吸引了大量新客户。针对不同年龄段客户的需求特点，为青年客户推荐流动性强的基金产品，为中老年客户重点推广稳健型国债与保险产品。全年新增个人客户150名，个人存款新增680万元，销售各类理财产品总额达520万元，个人业务收入较去年增长25%。

　　对公业务上，我以周边工业园区企业为重点拓展对象，主动上门走访，了解企业生产经营状况与金融需求。针对企业资金周转、扩大生产等需求，为其提供开户、存款、授信等一揽子金融服务。全年成功拓展对公客户10家，新增对公存款850万元，办理企业授信业务3笔，金额共计600万元。同时，我借助对公客户资源，挖掘其员工的.个人业务需求，通过“以公带私”的方式，新增个人理财客户45名，实现了公私业务的联动发展。

　　工作中存在的问题：一是对公业务拓展力度仍需加强，大型企业客户占比较低；二是公私业务联动的深度不够，部分对公客户的个人业务潜力未充分挖掘。2026年，我将加大大型企业客户拓展力度，优化“以公带私”营销模式，进一步提升公私业务协同发展水平。

　　银行客户经理年终总结 6

　　2025年，在业务发展的同时，我也清晰认识到自身工作中存在的诸多不足。通过总结反思，我对全年工作进行全面梳理，明确改进方向，为2026年工作开展奠定基础。

　　回顾全年工作，虽取得一定成绩，但仍存在以下问题：一是客户拓展精准度不足。在客户挖掘过程中，对客户需求的.分析不够深入，导致部分营销工作针对性不强，优质客户拓展效率有待提升。例如，在推广高端理财产品时，未能精准定位高净值客户群体，营销效果未达预期。二是金融专业知识存在短板。面对复杂的金融市场环境和多元化的客户需求，我对部分新兴金融产品的理解不够透彻，对宏观经济走势的分析能力不足，难以为客户提供更全面的专业服务。三是工作主动性有待加强。在业务开展过程中，有时存在等待客户上门的消极心态，主动挖掘市场、拓展客户的意识不够强烈，错失了部分业务机会。

　　针对以上问题，我制定了明确的改进措施：一是提升客户需求挖掘能力，加强对客户信息的收集与分析，建立更精准的客户画像，开展针对性营销。二是强化专业知识学习，重点钻研新兴金融产品、宏观经济分析等领域知识，积极参加各类专业培训，提升综合业务素养。三是增强工作主动性，制定详细的市场拓展计划，主动走访客户、挖掘市场需求，变“被动服务”为“主动营销”。

　　2026年，我将以问题为导向，切实落实改进措施，不断提升工作质量与效率，努力实现个人工作能力与业务业绩的双重提升。

　　银行客户经理年终总结 7

　　2025年的工作已接近尾声，在总结过往经验与不足的基础上，我对2026年的工作进行了全面规划，旨在进一步提升业务能力，拓展业务规模，为银行发展贡献更大力量。

　　业务拓展方面，我将重点聚焦三大领域：一是个人业务，计划新增个人客户200名，个人存款新增800万元，加大高端理财产品营销力度，力争理财产品销售额突破600万元。二是对公业务，重点拓展大型企业与优质中小企业客户，计划新增对公客户15家，对公存款新增1000万元，办理企业授信业务5笔，金额共计800万元。三是中间业务，加大保险、基金、外汇理财等产品的'推广力度，力争中间业务收入较2025年增长30%。

　　客户服务上，我将进一步优化客户分层管理体系，为核心客户提供定制化、专属化服务，每季度组织一次核心客户沙龙活动，增强客户粘性；对潜力客户加强培育，定期开展金融知识培训，引导其拓展业务合作；对普通客户提升服务效率，优化线上服务响应机制，确保客户需求得到及时满足。

　　自身提升方面，我计划考取高级理财规划师证书，系统学习金融科技、跨境金融等新兴领域知识，每月至少参加1场专业培训，定期向同业优秀客户经理学习先进经验。同时，加强风险防控意识，严格遵守银行各项规章制度，确保业务开展合规稳健。

　　2026年，我将以更饱满的热情、更务实的作风投入到工作中，直面挑战，勇于突破，努力实现各项工作目标，为银行的持续发展添砖加瓦。

　　银行客户经理年终总结 8

　　2025年，在行业竞争加剧与市场环境多变的背景下，我作为零售银行客户经理，始终以客户需求为核心，扎实推进各项业务开展。现将全年工作情况总结如下：

　　业务指标方面，全年累计完成理财产品销售额860万元，完成率108%；新增有效理财客户62户，其中白金卡客户15户；信用卡发卡48张，完成率96%；个人经营性贷款投放12笔，金额合计320万元。在四季度的揽存大战中，通过精准对接客户资金需求，成功吸纳定期存款580万元，为网点存款指标的`完成提供了有力支撑。

　　客户服务上，我建立了完善的客户信息库，对600余名存量客户进行分级维护，定期通过电话、微信或上门拜访等方式推送金融资讯与产品信息。针对老年客户群体，专门开展3场金融知识讲座，讲解反诈技巧与理财常识，提升客户信任度；为年轻客户定制个性化财富规划方案，结合基金、保险等产品实现资产多元化配置。全年客户满意度调查中，我的服务评分始终保持在95分以上。

　　自我提升方面，我深知专业能力是服务客户的基础。2025年系统学习了新推出的信贷政策、数字化金融产品知识，考取了CFP国际金融理财师资格证书。积极参与行内组织的营销技巧培训，借鉴优秀同事经验，优化客户沟通方式，成功将3名潜在大客户转化为忠实客户。

　　反思不足，部分客户信息维护不够细致，对高端客户的深度挖掘不足；面对市场波动时，对客户的情绪引导技巧仍需提升。2026年，我将重点聚焦高端客户开发，联合第三方机构开展财富沙龙活动；加强不良贷款预警与处置学习，提升风险把控能力；持续优化客户服务体系，力争各项业务指标再上新台阶。

　　银行客户经理年终总结 9

　　2025年，遵照行内“聚焦对公业务、强化风险防控”的工作部署，我作为对公客户经理，深耕本地企业市场，积极对接国家重大战略相关项目。现将全年工作总结如下：

　　业务拓展上，全年新增对公客户28户，其中头部企业3户、中小微企业25户；完成对公贷款投放1.2亿元，重点投向制造业、基建领域，契合本年度信贷向实体经济倾斜的政策导向。依托成渝经济圈建设机遇，成功对接2个基建类项目，实现对公存款新增8500万元。同时，大力推广电子结算业务，新增对公结算客户32户，全年结算手续费收入同比增长23%。

　　风险防控方面，严格执行贷款“三查”制度，对企业经营状况、行业趋势进行全面分析。针对年内部分中小企业不良风险上升的情况，提前梳理存量贷款客户，建立风险预警机制，全年未出现新增不良贷款。积极参与不良资产清收工作，协助处置陈年欠账2笔，金额合计56万元。

　　团队协作上，主动配合行内公司金融部、风险部开展工作，参与4场企业客户推介会，协助同事完成3笔大额贷款业务的'资料整理与客户对接工作。在一季度业务推进会上，分享了对公客户开发的经验技巧，为团队业务开展提供参考。

　　存在不足：对新兴行业客户的挖掘力度不足，业务结构有待优化；部分客户维护频次不足，客户粘性需进一步提升。2026年，我将重点布局新兴产业领域，加强与本地行业协会的合作；建立常态化客户回访机制，深化与客户的合作关系；持续强化风险意识，确保业务稳健发展。

　　银行客户经理年终总结 10

　　2025年，作为综合银行客户经理，我兼顾零售与对公业务，在夯实基础工作的同时积极创新服务模式。现将全年工作情况总结如下：

　　全年完成各项业务指标情况良好：零售端，理财产品销售额650万元，新增理财客户48户，个人贷款投放280万元；对公端，新增中小微企业客户18户，对公存款新增4200万元，电子银行签约客户56户。在业务推进中，注重“以零售带对公、以对公促零售”，通过为企业员工提供专属金融服务，成功拓展零售客户35户。

　　服务创新方面，借助行内数字化转型契机，积极推广线上金融服务，指导客户使用手机银行办理转账、理财、贷款申请等业务，全年协助500余名客户完成线上业务迁移，提升服务效率。针对小微企业融资难问题，主动介绍转贷基金政策，协助3家企业完成转贷手续，解决企业资金周转难题。

　　合规经营上，严格遵守金融监管政策与行内规章制度，全年未发生任何违规操作行为。认真学习最新的.反洗钱、信贷管理等政策法规，参加行内合规培训6场，提升风险防范能力。在日常业务中，耐心向客户讲解业务流程与风险提示，确保每笔业务都合规有序。

　　不足之处：业务营销的精准度有待提升，部分产品推广效果未达预期；对大客户的综合服务方案不够完善。2026年，我将加强市场调研，精准定位客户需求；学习先进的财富管理知识，为大客户定制全方位金融服务方案；积极参与团队协作，力争实现业务规模与服务质量的双重提升。

　　银行客户经理年终总结 11

　　2025年，围绕行内“加大小微企业信贷支持、服务实体经济发展”的工作目标，我作为小微银行客户经理，深入走访本地小微企业，切实解决企业融资需求。现将全年工作总结如下：

　　业务成果方面，全年累计走访小微企业126家，新增小微客户35户，完成小微贷款投放8600万元，其中制造业小微企业贷款占比达65%，符合本年度信贷结构优化要求。推广“无还本续贷”业务18笔，金额合计2300万元，有效减轻企业资金周转压力。同时，带动小微客户结算业务增长，全年实现结算手续费收入42万元。

　　客户服务上，坚持“上门服务、精准对接”的原则，针对不同行业小微企业的.经营特点，定制个性化融资方案。为餐饮、零售类小微企业推荐信用贷款产品，为生产制造类企业办理抵押贷款业务。建立小微企业服务台账，定期跟踪企业经营状况，及时解答客户在业务办理过程中的疑问，全年客户复贷率达78%。

　　风险管控方面，面对年内部分小微企业不良风险上升的情况，我加强对贷款客户的贷后管理，每月对存量客户进行抽样回访，重点关注企业现金流、订单量等关键指标。全年共识别潜在风险客户5户，通过提前介入、调整还款计划等方式，成功化解风险，未出现不良贷款。

　　存在不足：对新兴行业小微企业的了解不足，业务拓展存在局限；金融产品创新推广力度不够。2026年，我将加强对新兴产业的学习研究，积极对接科技型小微企业；主动学习行内新产品政策，加大数字化金融产品的推广力度，为小微企业提供更全面的金融服务。

　　银行客户经理年终总结 12

　　2025年，作为专注高端客户服务的银行客户经理，我聚焦高净值客户的`财富管理需求，提供专业化、个性化的金融服务。现将全年工作情况总结如下：

　　业务指标上，全年新增高净值客户12户，管理客户资产规模较年初增长15%，达1.8亿元；完成理财产品销售额1200万元，其中私人银行专属产品销售额580万元；为客户配置保险产品8份，保费合计160万元；协助客户办理跨境金融业务6笔，金额合计320万美元。

　　客户维护方面，建立“一对一”专属服务机制，为每位高净值客户配备专属服务档案，详细记录客户资产状况、投资偏好、家庭情况等信息。全年组织4场高端客户沙龙活动，邀请行业专家分享宏观经济走势与投资策略；定期为客户提供资产配置分析报告，根据市场变化及时调整投资方案。在客户生日、节日期间，送上个性化祝福与礼品，提升客户粘性。

　　专业提升上，系统学习私人银行、跨境金融、家族信托等领域的专业知识，参加总行组织的高端客户服务培训3次，与其他网点客户经理交流服务经验，优化服务流程。针对客户关注的财富传承问题，深入研究相关政策与产品，为2户客户提供了家族信托初步方案。

　　存在不足：对客户的非金融需求挖掘不足，服务维度有待拓展；跨境金融业务经验不够丰富。2026年，我将联合第三方机构为客户提供法律咨询、健康管理等非金融服务；加强跨境金融业务学习，提升业务办理能力；持续优化客户资产配置方案，力争客户资产规模实现稳步增长。

　　银行客户经理年终总结 13

　　2025年，作为县域银行客户经理，我立足本地实际，深耕三农与县域小微企业市场，践行金融服务乡村振兴的职责使命。现将全年工作总结如下：

　　业务开展上，全年累计发放涉农贷款156笔，金额合计9800万元，重点支持本地种植养殖大户、农产品加工企业发展；新增县域小微企业客户28户，完成贷款投放5200万元；吸收储蓄存款1200万元，其中农户储蓄存款占比达72%。推广手机银行农户版680户，协助农户办理线上转账、缴费等业务，提升金融服务便捷性。

　　客户服务方面，深入乡镇开展金融服务下乡活动12场，现场为农户办理银行卡、开通手机银行，讲解信贷产品与反诈知识。针对农户贷款需求，简化审批流程，推出“三农快捷贷”业务，实现农户贷款申请后3个工作日内完成审批。建立农户客户回访机制，定期走访贷款农户，了解生产经营情况，提供技术与市场信息支持。

　　风险防控上，严格审核涉农贷款客户资质，实地考察客户生产经营状况，确保贷款资金真实用于生产经营。加强与乡镇政府、村委会的合作，建立风险共防机制，及时掌握农户与企业的经营动态。全年涉农贷款不良率控制在1%以内，未出现重大风险事件。

　　存在不足：县域市场客户分散，业务拓展效率有待提升；金融产品与县域客户需求的'匹配度需进一步优化。2026年，我将加大与乡镇合作社的合作力度，批量开发客户；建议行内推出更多适配三农发展的金融产品；持续提升服务效率，为县域经济发展提供更有力的金融支撑。

　　银行客户经理年终总结 14

　　2025年，随着银行业数字化转型的`深入推进，我作为聚焦数字化业务的客户经理，积极推广线上金融产品，优化数字化服务模式。现将全年工作情况总结如下：

　　业务成果方面，全年推广线上理财产品销售额920万元，新增线上有效客户85户；指导客户开通手机银行1200户，手机银行活跃度较去年提升35%；推广线上贷款产品“极速贷”36笔，金额合计480万元，全部实现线上审批、线上放款；协助企业客户开通线上结算账户28户，线上结算交易额达1.2亿元。

　　服务创新上，制作线上金融产品操作指南视频15个，通过网点显示屏、微信视频号等渠道发布，方便客户学习操作；建立线上客户服务群，实时解答客户在使用线上产品过程中遇到的问题，全年累计解答客户咨询2000余次。针对老年客户、小微企业主等不同群体，开展线上产品专项推广活动，提升产品使用率。

　　系统应用方面，熟练运用行内银掌柜系统、客户管理系统等数字化工具，精准分析客户行为数据，挖掘客户潜在需求，实现精准营销。通过系统数据分析，成功识别高潜力客户32户，转化为理财或贷款客户。参与行内数字化服务优化项目，提出5条产品功能优化建议，其中3条被采纳实施。

　　存在不足：对部分客户尤其是老年客户的数字化操作指导不够耐心；线上客户的深度维护不足。2026年，我将开展一对一数字化操作培训，帮助老年客户跨越“数字鸿沟”；建立线上客户分级维护体系，定期推送个性化金融服务；持续学习数字化金融知识，提升自身数字化服务能力。

　　银行客户经理年终总结 15

　　时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx就过去了，在担任xx行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx工作情况汇报如下：

　　一、取得的业绩

　　20xx，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口勤动手勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息寻求支持，成功营销xx中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至x月末，个人累计完成存款x多万元，完成全年日均x余万元，代发工资ps商户通知存款等业务都有新的突破。

　　二、职责和使命

　　担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查贷后检查跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx，累计发放贷款x余万元，按时清收贷款x万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

　　三、存在的`问题

　　在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　1.是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

　　2.是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

　　3.是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章新的业务新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高更远的方向努力，用“新”的工作_实际工作中遇到的种种困难。

　　银行客户经理年终总结 16

尊敬的领导：

　　您好！

　　时光如电，转瞬即逝，弹只一挥间，20xx年又过去了。我于20xx年x月进入行这个大家庭，至20xx年几月调入支行一直在银行柜员工作，每天记账、结账、做传票、写账簿。在这四个年头里，我学业务，学技能、学微笑服务、学会忍、学会平和对待事物、学会把集体的氛围带动起来，为自己创造更好的共事环境。20xx年x月，在领导和同事的信任下，我担任了客户经理一职，这对我来说是一个新的挑战。一开始我就感到了压力，也就是从那时起，我在心里跟自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命。

　　在领导和同事的帮助下，我用较短的时间熟悉了新的工作，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习培训，不断提高自己的素质和业务能力。贷款放的出、管的好、收得回，是对客户经理日常工作的最真实的写照，作为一名客户经理，我始终将“主动营销”放在首位，主动走出去，了解客户的资金需求，和客户一起解决工作中、生活中的难题。当我放出第一笔贷款时，我的心情是复杂的，即激动于给别人借了一大笔钱，又焦虑放款以后的管理和收回情况。直到目前，我共放贷款。

　　在日益严峻的经济金融形势持续向县域传导，对市场定位于地方的农商银行带来较大冲击中，更要努力做好风险防控。如何督促客户及时缴纳利息，如何帮助客户办理转贷手续，成为全年的重点，也是最头等的工作，稍有不慎，一个月的工资被扣罚是小事，有时候还会影响全行的绩效考评，我深刻体会到该岗位的职责和使命。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的'交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。开始工作了几天时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

　　我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

　　1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；

　　2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入；

　　3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；

　　新的一年已经开始，客户经理也步入一年中最为繁忙的季节，总行已经开展“开门红”营销活动，要求全体员工积极行动，群策群力，做好首季业务拓展和营销工作。在活动中，我将积极发挥自身能量，投入到活动中去，“撸起袖子加油干”，为总行和支行的业绩贡献自己的力量。

　　银行客户经理年终总结 17

　　20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，我是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

　　截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司x行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

　　一、客户在第一，存款是中心

　　我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

　　在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到我送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到我发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到我忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……

　　二、“客户的需求就是我的工作”

　　我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用我自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

　　三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作

　　随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

　　我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的`研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在我分管的xx客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，我从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转xx银行情况下，我积极的上门联系，成功留住xx客户在我行的开户。

　　又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，我积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。

　　我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，我始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

　　银行客户经理年终总结 18

　　一年来确实让我成长进步了很多，我认为很多时候我都是在朝着一个稳定的方向在进步，过去的一年就是这般，我作为一名银行的客户经理，我的职责重大，这一年来我也感觉自己压力很大的，但是我调整好了自己的心态，在工作当中一直都保持着端正的心态，把好的工作都有继续发挥好，也就这一年来的工作我总结一番。

　　在工作当中我一直都希望能够创造更高的价值，维护好银行形象，我也希望能够在喜下阶段的工作当中继续做好相关的工作，管理好每一个员工，始终贯彻客户第一的原则，在工作当中保证客户的利益，这是我作为一名客户敬礼，我相信我能够把这些都做好，不是所有事情都能够保持好的态度，但是在工作当中我更加愿意把这件事情做好，这是作为一名客户经理应该要有的职业素养，工作是一定要保持好的态度，无论是在什么时候都应该要注意这些，现在包括未来这些都是值得去思考的，我也相信我有那个能力去做好这些。

　　再有就是作为一名管理人员我的言行举止必须要规范，因为我影响的是所有的员工，我也相信我能够在下阶段的工作当中继续处理好这些方面的相关工作，作为管理者就要以身作则，一年来我始终贯彻这个道理，不管是在什么时候这一点都是不变的，我也相信我是能够在下一阶段的工作当中继续处理好这些细节的事情，继续做好相关的方面的工作，我相信我是能够做好的，以客户利益为中心不断的提高服务质量，做银行的工作有的'时候就是做服务，在新的一年离我一定会继续落实好相关规定，提高整体的业务水平，做一名合格的优秀的客户经理，为我们xx银行美好的明天奉献力量。

　　一年来的时间虽然结束了，但是我一定会继续落实好自己的工作，把下阶段的工作继续处理好，以管理者的身份，做好日常工作当中每一件事情，关于工作的我一定会更加慎重，保证我们的银行的每一位客户的利益都能够得到最大化，在现有的工作阶段继续做出改善，在工作上面不是所有的事情都能够被忽视的，有些事情就要认真的去对待，回顾了一年来的工作我感触良多，在今后的工作当中我一定还会再接再厉，把我们银行的优良传统保持下去，让大家能够感受到工作的乐趣，给银行创造更多的价值。

　　银行客户经理年终总结 19

　　当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习。以下是工作中所收获到的和一年以来的工作总结：

　　一、加强学习，提高自身素质

　　作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

　　二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职

　　一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。

　　营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的'时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

　　三、开拓市场，寻找新的增长点

　　新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

　　1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

　　2、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识。既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程。既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

　　3、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

　　银行客户经理年终总结 20

　　忙碌在工作的岗位上，不停的工作，为了开拓银行新业务，奋斗在岗位上，坚持做好工作，完善自己的事情，让客户放心也让我们银行放心。

　　工作不怕累，而是怕没有结果，这才是让人心累的，以前没有在这个岗位上没有多少感受，看到前任在岗位上忙碌觉得其实不是多么难，但是到了自己手上却发现完全不是这个道理这是一次艰难的考验，为了弥补工作差距，我们改变方针策略，到各个单位公司去询问有没有人愿意办理业务，虽然这样的效果不怎么好，并且费时但是我却发现能够很好的开拓员工的积极性，让他们愿意去拼搏。

　　很多员工在电话里面不愿意详细沟通，导致最后办理业务也很少，这就给他们很多的问题，有了很多的责任和压力这给大家有了非常大的压力，把压力分散到每一个员工身上，让他们知道工作的紧迫，这让我们部门工作效率得到了很大提升，我们银行，很多人因为太过安逸稳定导致缺少积极奋斗之心和吃苦耐劳之心，这就给我们工作增加了很多阻碍，破局的关键还是在于我这个经理，兵熊熊一个，我要的不是一个厉害而是要整个部门的人都厉害所以我要做到将熊熊一窝，让我们部门重新焕发出生机有新的`变化，这才是我要做的。

　　每天会分配给各个员工相关的资料和数据，让他们更具数据来联系客户，成绩好的可以继续留在公司办公，成绩差的就去扫楼，放下身段，放下面子才能够作好事，做成事。我把压力变动里让部门的人知道去工作中全力突破每一个客户，得到他们的认可，要的不是饭桶而是精英，用淘汰制，培养部门成员的积极能力，用各种奖励给予他们工作回报，这让他们工作起来有信心，也有安慰，至少这不是白忙活。每一个人的工作责任都非常重要，每一个人需要忙碌的事情都非常累没有特殊，为了就是把绵羊变成大自然里面凶猛的狼群。

　　同时对于自己的工作我从来都不是骄傲自满的，取得的成绩也大多是部门所有人努力的结果，我在其中做到的是居中指挥调度，并没有参与其中，这也是我工作的意义所在，责任不同，工作的性质不同，需要的努力也不同，对于工作我始终以大局为主，让我们的工作有意义，给银行创造更多的业务，带来更多的收益，当然我们也会接待客户，对于客户我们部门有一个特点，尊重并且会给建议，不会不考虑客户的情况随意的去带歪客户，个他们更多的机会，给他们更多的可能这样互利共赢才是我们银行要做的事情。

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