2017年证券从业考试金融市场基础知识备考试题「附答案」
11、享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择( )。
I .行使权利认购新发行的普通股票
II .如果法律允许，可以将权利转让给他人，从中获得一定的报酬
III .按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利
IV .不行使权利而听任其而过期失效
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：D
解析：考察对优先认股权的使用问题。优先认股权是指原普通股股东按照持股比例，以低于股票市价的特定价格购买公司新发行的一定数量股票的权力。并没有特别指出是5%比例，因此第三项错误。
12、下列关于优先股票的表述正确的是( )。
I .优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权
II .优先股票的具体优先条件由《证券法》规定
III .优先股票的股息率一般是事先确定的
IV .优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权
A.I、II、III
B.III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B
解析：I、II项，优先股股东一般无表决权，其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。
13、商业银行债券包括( )。
I .商业银行金融债券
II .商业银行次级债券
III .混合资本债券
IV .政策性金融债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析：IV项，政策性金融债券属于金融债券的一种。商业银行债券：(1)商业银行普通债券。商业银行普通债券即商业银行发行的信用债券。(2)商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的'商业银行长期债券。(3)混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。(4)小微企业专项金融债券。申请发行小微企业专项金融债券的商业银行应出具书面承诺，承诺发行债券所筹集的资金全部用于发放小型微型企业贷款。
14、一般来讲，债券因具有固定的()，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。
I .票面利率
II .收益率
III .期限
IV .投资回报
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正确答案是：B
解析：一般来讲，债券因具有固定的票面利率和期限，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。
15、债券的兑付方式有()。
Ⅰ.到期兑付
Ⅱ.提前兑付
Ⅲ. 债券替换
Ⅳ.分期兑付
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D
解析：债券的兑付方式有五种：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股兑付。
16、发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有( )。
I .资金使用方向
II .市场利率变化
III .筹资者的资信
IV .债券变现能力
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析：发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：
(1)资金使用方向。如果为了弥补临时性资金周转，可以发行短期债券;如果为了满足长期资金的需求，可以发行中长期债券。
(2) 市场利率变化。当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券;当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较长的债券。
(3) 债券变现能力 。如果市场流通性强，债券容易变现，长期债券容易被投资者接受;如果市场流通性弱，长期债券的销售可能不如短期债券。
17、关于可转换债券要素的叙述，正确的是( )。
I .可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间
II .可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券
III .转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数
IV .赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件
A.I、IV
B.II、III
C.I、Ⅲ
D.I、II、IV
正确答案是：A
解析：II项，可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换公司债券。
III项，转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。
18、按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同，可以将资产证券化分为()。
I .境外资产证券化
II .国内资产证券化
III .离岸资产证券化
IV .境内资产证券化
A.I、II
B.I、IV
C.III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C
解析：按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同，可以将资产证券化分为离岸资产证券化和境内资产证券化。
19、对基金投资进行限制的主要目的有( )。
I .降低风险
II .避免基金操纵市场
III .发挥基金引导市场的积极作用
IV .增加基金资产的收益水平
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：A
解析：对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。
20、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是()。
I .为中小投资者拓宽了投资渠道
II .有利于证券市场的稳定和发展
III .为机构投资者拓宽了投资渠道
IV .有效分散了系统风险
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析：证券投资基金的作用：
(1)为中小投资者扩宽了投资渠道
(2)优化金融机构，促进经济增长
(3)有利于证券市场的稳定和健康发展
(4)完善金融体系和社会保障体系
【2017年证券从业考试金融市场基础知识备考试题「附答案」】相关文章：