2017年证券从业考试金融市场基础知识备考试题「附答案」
一、组合型选择题
1、外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。这说明汇率风险具有()。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
正确答案是：A
解析：外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特征。
(1)外汇风险的或然性是指外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。
(2)外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。
(3)外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
2、一般性货币政策工具包括()。
Ⅰ.常备借贷便利
Ⅱ.公开市场操作
Ⅲ. 再贴现政策
Ⅳ.存款准备金制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析：一般性货币政策工具又称为常规性工具，主要包括：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务。
3、证券交易所有()两种形式。
Ⅰ.备案制
Ⅱ.注册制
Ⅲ.会员制
Ⅳ.公司制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：B
解析：证券交易所有会员制和公司制两种形式。通常大多数国家采用会员制。
4、关于场外交易市场说法正确的是()。
Ⅰ.是一个分散的无形市场
Ⅱ.采用公开竞价方式进行证券交易
Ⅲ. 管理比较严格
Ⅳ.组织方式采用做市商制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案是：C
解析：场外交易市场的特征：(1)是一个分散的无形市场(2)组织方式采用做市商制(3)是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场(4)以议价方式进行证券交易(5)管理比证券交易所宽松
5、新一代的经济思维对经济危机的启示有()。
I.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制
II.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制
III. 必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资
IV .经济体系周期性调整结构行业运行进展
A.II、IV
B.I、II
C.I、II、III
D.II、III
正确答案是：A
解析：新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制;第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。
6、企业年金基金财产的投资，应当符合下列()规定。
Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%
Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%
Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%
Ⅳ.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析：Ⅲ项，投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。
7、经纪委托关系的建立表现为()。
Ⅰ.审批
Ⅱ.注册
Ⅲ.开户
Ⅳ.委托
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：B
解析：经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
8、我国《证券法》规定，设立证券登记结算公司必须符合的条件是()。
I .自有资金不少于人民币1亿元
II .具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
III .主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
IV .证券监督管理机构规定的其他条件
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C
解析：设立证券登记结算公司应当具备下列条件：(1)自有资金不少于人民币2亿元。(2)具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施。(3)主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格。(4)国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
9、股东权利是一种综合权利，包括()等权利。
I .资产收益
II .交易及退股
III .重大决策
IV .选择管理者
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C
解析：II项，股票可以交易，但不能退股。普通股的持有者是股份公司的基本股东，依法享受资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。
10、股票收益主要来自( )。
I .股份公司
II .股票流通
III .利率的降低
IV .法定存款准备金率的降低
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司;二是来自股票流通。