证券从业资格考试证券市场法律法规考点
在平平淡淡的学习中，大家都背过各种知识点吧？知识点就是“让别人看完能理解”或者“通过练习我能掌握”的内容。为了帮助大家掌握重要知识点，以下是小编收集整理的证券从业资格考试证券市场法律法规考点，仅供参考，欢迎大家阅读。
证券从业资格考试证券市场法律法规考点 1
资产管理业务禁止行为的有关规定
证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：
(1)挪用客户资产。
(2)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。
(3)以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户。
(4)将客户资产管理业务与其他业务混合操作。
(5)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益。
(6)自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益。
(7)以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易。
(8)内幕交易或者操纵市场。
(9)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
资产管理业务客户资产托管的基本要求
资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行下列职责：
(1)安全保管集合资产管理计划资产。
(2)执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来。
(3)监督证券公司集合资产管理计划的经营运作，发现证券公司的投资或清算指令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或者集合资产管理合同约定的，应当要求改正;未能改
正的，应当拒绝执行，并向中国证监会报告。
(4)出具资产托管报告。
(5)集合资产管理合同约定的其他事项。
融资融券业务管理的基本原则
合法合规原则：
1、证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。
2、证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准。
3、证券公司向客户融资，应当使用自有资金或则依法筹集的资金，向客户融券，应当使用自有证券或则依法取得处分权的证券
集中管理原则
证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。
证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。
公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系
操作流程和风险识别、评估和控制体系。
融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会-业务决策机构-业务执行部门-分支机构的架构设立和运行。
董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定于融资融券业务有关的部门设置及各部门的职责，确定融资融券业务的总规模。
独立运行原则
证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。
岗位分离原则
证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责。负责风险监控和业务稽核的部门岗位应当独立与其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得监管风险监控部门和业务稽核部门。
证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件
证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：
(1)经营证券经纪业务已满3年。
(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。
(3)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
(4)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。
(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。
(6)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷。
(7)信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。
(8)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案
和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价。
(9)中国证监会规定的其他条件。
证券公司申请融资融券业务资格应提交的材料
证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交下列材料，同时抄报注册地证监会派出机构：
(1)融资融券业务资格申请书。
(2)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议。
(3)融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照有关规定制定的选择客户的标准。
(4)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件。
(5)中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件。
(6)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件。
(7)中国证监会要求提交的其他文件。证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。
证券公司信用账户
证券登记结算机构
证券登记结算机构主要包括融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户。
1、融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。
2、客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所产生债权的证券。
3、信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算
4、信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算
商业银行
商业银行主要包括融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户
1、融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
2、客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所产生债权的资金
融资融券业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准
客户的申请
客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料，一般包括融资融券业务申请表、有效身份证文件、已在营业部开立的普通自己账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。机构客户还需提交公司章程、法人代表授权书、法人代表证明书、法人代表身份证明及经办人身份证明文件
营业部受理客户申请后应按公司规定的审核、审批流程对客户进行征信】评估和授信审批。
客户征信调查
证券公司应了解客户的身份、财产和收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式以记载和保存。
客户征信调查的内容一般包括：客户基本资料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求
不符合相关规定的和证券公司的股东、关联人、证券公司不得向其融资融券
客户的选择
客户选择标准：
1、从事证券交易时间，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上
2、账户状态。客户开户手续齐全、资料完备、资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好。
3、信誉状况，客户信誉良好，无重大违约记录
4、资产状况，具有符合要求的担保品和较强的还款能力
5、投资风格及业绩，投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力
6、关联关系，非证券公司股东或关联人
证券从业资格考试证券市场法律法规考点 2
证券发行、交易活动禁止行为的规定
(一)禁止内幕交易
含义：禁止内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易
1、内幕信息知情人
(1)发行人的`董事、监事、高管人员
(2)持股5%以上的股东及其董事、监事、高管人员
(3)实际控制人及其董事、监事、高管人员
(4)发行人控股的公司及其董事、监事、高管人员
(5)因任职可获取公司内幕信息的人员
(6)监管机构工作人员及其他履行法定职责管理发行、交易的人员
(7)保荐人、承销的证券公司、交易所、登记结算机构、服务机构的有关人员
(8)国务院证券监督管理机构规定的其他人
下列人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有( )
Ⅰ.公司的董事甲某
Ⅱ.持有A公司10%股份的股东
B公司的普通员工乙某
Ⅲ.A公司的实际控制人丙某
Ⅳ.为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估师丁某
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C 【解析】《中华人民共和国证券法》第七十四条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员;持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;
2、内幕信息范围
(1)证券法第六十七条所列重大事件
(2)公司分配股利或者增资的计划
(3)公司股权结构的重大变化
(4)公司债务担保的重大变更
(5)公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%
(6)公司的董事、监事、高管人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
(7)上市公司收购的有关方案
(8)国务院证券监管机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息
选择题
18.下列未公开信息中，不属于内幕信息的是( )。
A.公司分配股利的计划 B.公司增资的计划
C.董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
D.公司营业用主要资产的抵钾、出售或报废一次超过该资产的20%
【答案】D 【解析】《证券法》第七十五条第二款规定，下列信息皆属内幕信息：
(1)本法第六十七条第二款所列重大事件。 (2)公司分配股利或者增资的计划。
(3)公司股权结构的重大变化。 (4)公司债务担保的重大变更。
(5)公司营业用主要资产的抵钾、出售或者报废一次超过该资产的30%。
3、禁止行为
(1)内幕信息之情人在内幕信息公开前，不得买卖或建议他人买卖该公司证券
(2)内幕信息之情人在内幕信息公开前，不得泄露该信息
(3)单独持有或通过协议等其他手段与他人共同持有5%以上股份的股东，收购上市公司的股份应依法
4、法律责任
内幕交易行为给投资人造成损失的，行为人应当承担赔偿责任
(二)禁止操纵证券交易价格
1、禁止行为
(1)单独或合谋，集中资金优势、持股优势或利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或交易量
(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行交易，影响证券交易价格和交易量
(3)在自己实际控制的账户之间进行交易，影响证券交易价格和交易量
(4)以其他手段操纵证券市场
2、法律责任
操纵证券市场行为给投资者造成损失的，行为人应当承担赔偿责任
(三)禁止传播虚假信息
1、国家工作人员和传媒从业人员 禁止编造、传播虚假信息，扰乱证券市场
2、交易所、证券公司、登记结算机构、服务机构及其从业人员:禁止做出虚假陈述或信息误导
3、传媒机构 必须真实客观传播信息、禁止误导
(四)禁止证券欺诈
1、禁止行为
(1)违背客户委托为其买卖证券
(2)不在规定时间内向客户提供交易书面确认文件
(3)挪用客户资金
(4)未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或假借客户名义买卖证券
(5)为牟取佣金，诱导客户进行不必要的交易
(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假消息或误导投资者的信息
(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为
2、法律责任 欺诈客户行为给客户造成损失的，行为人应当承担赔偿责任
(五)其他禁止行为
1、禁止行为
(1)禁止法人非法利用他人账户从事证券交易
(2)禁止法人出借自己或他人的证券账户
(3)禁止资金违规流入股市
(4)禁止任何人挪用公款买卖证券
2、法律义务
(1)交易所、证券公司、登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，发现禁止行为，应及时报告证券监督管理机构
(2)国有企业和国有控股企业买卖股票，需遵守相关规定
【多选】以下哪些行为属于证券发行、交易活动禁止行为()
A.某企业利用其子公司账户从事证券交易
B.某企业使用财政专项拨款买卖证券
C.某证券公司挪用客户资金进行证券自营买卖
D.某人在其控制的三个账户之间进行频繁交易，影响证券交易价格和交易量
答案：ABCD 解析：前三项属于其他禁止行为，D属于操纵证券交易行为
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