基金从业资格考试基础知识考点精编

　　为了让大家更系统地对基金从业资格考试基础知识的复习，今天百分网小编为各位考生整理了下面的基金从业资格考试基础知识考点精编，希望可以为您的考试带来帮助!

　　QDII基金

　　命题点一 QDII基金

　　经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券的机构就被称为“合格境内机构投资者”，简称QDII。

　　QDII：境内投资者，境外投资。

　　QFII：境外投资者，境内投资。

　　可发行QDIII理财产品的金融机构：证券公司、基金公司、商业银行等其他金融机构。

　　命题点二在投资组合中的作用

　　(1)提供新的投资机会。

　　(2)降低投资组合风险。

　　命题点三投资对象

　　1.6个可投资对象

　　(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;

　　(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;

　　(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证;

　　(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金：

　　(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;

　　(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

　　2.9种禁止行为

　　(1)购买不动产;

　　(2)购买房地产抵押按揭;

　　(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;

　　(4)购买实物商品;

　　(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;

　　(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外：

　　(7)参与未持有基础资产的卖空交易;

　　(8)从事证券承销业务：

　　(9)中国证监会禁止的其他行为。

　　命题点四 QDII基金的投资风险

　　(1)国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险。

　　(2)国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。

　　(3)尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险。

　　(4)QDII基金的流动性风险也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金。

　　证券投资基金的参与主体

　　命题点一　证券投资基金的运作

　　基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

　　从基金管理人的`角度看，可以分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理三大部分。

　　命题点二　基金的参与主体

　　基金的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律机构三大类。

　　(一)基金当事人

　　1.蓉金份额持有人

　　基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

　　基金份额持有人享有的权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。

　　2.基金管理人

　　基金管理人的主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

　　3.基金托管人

　　基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

　　在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

　　(二)基金市场服务机构

　　证券投资基金市场服务机构包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司与基金评级机构。

　　目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构，均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。

　　在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公司(简称“中国结算公司”)。

　　(三)基金监管机构和自律组织

　　(1)基金监管机构(中国证监会)。

　　(2)基金自律组织。证券交易所是基金自律管理机构之一。基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人或基金销售机构等组织成立的基金同业协会。