2016年中级经济师考试金融科目练习题及答案
“巴塞尔协议Ⅲ”对“巴塞尔协议Ⅱ”的发展和完善主要体现在( )。
A.重新界定监管资本
B.强调资本的流动性
C.提高资本充足率
D.设立“资本防护缓冲资金”
E.引入杠杆率监管标准
参考答案：A,C,D,E
开发品种繁多的金融工具的主要功能是( )。
A.规避风险
B.价格发现
C.期限灵活
D.套利
参考答案：A
2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的( )。
A.流动性风险
B.操作风险
C.法律风险
D.信用风险
参考答案：D
参考解析： 本题考查对信用风险概念的理解。广义的信用风险是指交易对方所有背信弃义、违反约定的风险。狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。题干提及的“董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还”，属于信用风险。
金融工程的基本分析方法包括( )。
A.积木分析法
B.套利定价法
C.风险中性定价法
D.状态价格定价技术
E.风险分析定价法
参考答案：A,B,C,D
金融工程的应用领域不包括( )。
A.金融产品创新
B.增加流动性
C.金融风险管理
D.投融资策略设计
参考答案：B
根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为( )。
A.簿记方式
B.竞价方式
C.固定价格方式
D.混合方式
E.新收订单定价方式
参考答案：A,B,C,D
直接金融市场和间接金融市场的差别在于( )。
A.是否有中介机构参与
B.中介机构在交易中的`地位和性质
C.中介机构在交易中的盈利模式
D.中介机构的不同交易行为
参考答案：B
证券经纪业务的特点包括( )。
A.业务对象的广泛性
B.价格波动性
C.证券经纪商的中介性
D.客户指令的权威性
E.客户资料的共享性
参考答案：A,B,C,D
( )即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。
A.余额包销
B.混合推销
C.尽力推销
D.全额包销
参考答案：C
下列倍数是相对估值法采用的比率指标的有( )。
A.P/E倍数
B.P/B倍数
C.P/S倍数
D.EV/EBITDA倍数
E.EV/EBITDAR倍数
参考答案：A,B,D,E
投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应( )。
A.投资银行
B.投资银行业
C.投资银行业务
D.投资银行学
参考答案：A
我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。
A.时间
B.连续
C.协商
D.集合
参考答案：D
参考解析： 本题考查我国证券经纪业务的流程。在我国，开盘价是集合竞价的结果，集合竞价时间9：l5-9：25，其余时间均为连续竞价。
从广义看，并购的主要形式是( )。
A.扩张
B.售出
C.公司控制
D.购入
E.所有权结构变更
参考答案：A,B,C,E
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