2017证券从业资格考试《金融市场基础》测试题及答案
测试题一：
选择题
(1)同业拆借市场基本上都是( )拆借。
A: 担保
B: 票据
C: 信用
D: 质押
答案:C
解析:同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。
(2) 我国的国债专指( )代表中央政府发行的国家公债。
A: 国务院
B: 财政部
C: 中国人民银行
D: 国资委
答案:B
解析:
我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保，信誉度非常高。
(3) 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是( )。
A: 上市交易的股票
B: 期货
C: 上市交易的国债
D: 上市交易的企业债券
答案:B
解析:
证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
(4) 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为( )。
A: 到期收益率
B: 实际收益率
C: 持有期收益率
D: 名义利率
答案:D
解析:
债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率.
通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。
(5)根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
(6)
在金融宏观调控中.货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。
此处的金融领域是指( )。
A: 企业的股票发行与流通
B: 居民的金融投资
C: 政府的国债发行与流通
D: 货币的供给与需求
答案:D
解析:
货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况。按照央行意图建立新的货币供求状况。
(7) 投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是( )。
A: 凭证式国债
B: 储蓄式国债
C: 实物式国债
D: 记账式国债
答案:D
解析:
记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、
挂失。投资者进行记账式证券买卖.必须在证券交易所设立账户。
(8) 与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是( )。
A: 杠杆比例高
B: 定价复杂
C: 全球化程度高
D: 低风险性
答案:D
解析:
与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠杆比例高;(2)定价复杂;(3)
高风险性：(4)全球化程度高。
(9) 以下不是外资股的是( )。
A: S股
B: N股
C: H股
D: A股
答案:D
解析: A股不是外资股。
(10) 发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过( )的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。
A: 1%
B: 5%
C: 8%
D: 10%
答案:B
解析:
发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，
可参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的认购与转让