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国债逆回购指南

时间:2017-05-23 10:24:05 证券从业资格 我要投稿

国债逆回购指南

  事实上,国债逆回购本质是一种短期贷款,也就是你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。下面是yjbys小编为大家带来的国债逆回购指南,欢迎阅读。

  什么是国债逆回购?

  事实上,国债逆回购本质是一种短期贷款,也就是你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。在这个过程中,有三方参与者:

  1.需要钱的一方:这一方的手里有国债券,现在需要现金,我们称为正回购方(融资方);

  2.借出钱的一方:这一方手里有现金,需要找到能让它增值的'地方,我们称为逆回购方(融券方),其实就是此刻的您;

  3.监督方:上海证券交易所和深圳证券交易所。

  本质就是您出借一笔超短期贷款给有国债券的人,对方以其做质押,然后您到期收回本金和利息。

  一般来说,国债逆回购的收益率跟市场的资金面有关,资金面越紧张,市场越需要钱,逆回购的收益率越高

  国债逆回购安全吗?

  国债逆回购号称“无风险投资”,其安全性甚至高于货币型基金。原因在于其作为一种抵押型贷款,抵押物是国债,且在证券交易所进行交易结算质押。

  国债逆回购参与门槛是多少?

  土豪版:沪市10万元起(1000元为一手,100手起),交易得是10万的倍数,最高不超过1000万。

  平民版:深市1000元起,1000的整数倍递增,无最高限额。

  国债逆回购的收益如何计算?

  【沪市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/360*回购天数

  【深市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/365*回购天数

  (注:上海证券交易所[2040xx]规定“一年的天数为”360天,深圳交易所[1318xx]规定为365天。)

  实得收益=借款收益本金*佣金费率

  举个例子:

  10万元进行沪市1天国债逆回购,利率5.4%,佣金费率0.001%;

  借款收益=100000*5.4%/360=15

  实得收益=15100000*0.001%=14元

  这里要提一下手续费。国债逆回购的手续费比较低,每10万元1天收费1元(约十万分之一),按天计息,30元封顶,且没有最低5元的限制。

  最重要的内容:

  如何操作国债逆回购?

  1. 国债逆回购的操作是在股票账户里完成的,所以首先要有一个股票账户

  2. 准备好足够的资金

  3. 打开中泰齐富通,进入“交易”“卖出”【注意】委托方向一定要选卖出而不是买入,因为您是向市场出借资金

  4. 输入逆回购品种代码

  5. 输入利率、数量,下单

  国债逆回购的本金和收益

  啥时候可以提现?

  回购交易的规则是“一次交易,两次结算”。债券回购交易期限按日历时间计算(按自然日计算),若到期日为非交易日,顺延至下一个交易日。

  (1)T日做了N天的逆回购,委托当日资金冻结,成交后晚上系统进行第一次清算。

  (2)T+N日(若该日为非交易日,顺延至下一个交易日)系统自动对到期回购进行第二次清算;T+N+1日(若该日为非交易日,顺延至下一个交易日)资金可取。

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