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2025年证券资格考试《证券市场》备考题（附答案）
2025年证券从业资格考试的报名工作已经开始。为了方便考生更好的复习证券从业资格考试证券市场基本法律法规科目的考试。下面是小编为大家带来的证券市场基本法律法规备考题，欢迎阅读。
证券资格考试《证券市场》备考题附答案 1
选择题
1、从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后()内向协会报告。
A、7日
B、10日
C、15日
D、20日
正确答案： B
【解析】从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向协会报告。
2、按照《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在()。
A、接受代销金融产品的委托后
B、接受代销金融产品的委托前
C、向客户推荐金融产品
D、为客户提供产品咨询服务
正确答案： B
【解析】接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查，经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
3、当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，()也会采取一定的措施以平抑股价波动。
A、中国人民银行
B、证券监督管理机构
C、证券业协会
D、财政部
正确答案： B
【解析】当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，证券监督管理机构也会采取一定的措施以平抑股价波动。
4、股票的内在价值就是股票未来收益的()。
A、现值
B、期值
C、均值
D、虚值
正确答案： A
【解析】股票的内在价值就是股票未来收益的现值。
5、银行间债券市场发行的记帐式国债，主要面向()投资者。
A、散户
B、个人投资者
C、银行和非银行金融机构等机构
D、企业
正确答案： C
【解析】银行间债券市场发行的记帐式国债，主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
6、个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括()。
A、诚实守信，品行良好，无不良诚信记录
B、最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人
C、最近2年未受到中国证监会的行政处罚
D、未负有数额较大到期未清偿的债务
正确答案： C
【解析】个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：(1)具备3年以上保荐相关业务经历。(2)最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人。(3)参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。(4)诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。(6)中国证监会规定的其他条件。
7、经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为()。
A、股票股息
B、负债股息
C、建业股息
D、财产股息
正确答案： C
【解析】考察建业股息的定义。
8、下列选项中属于自益权的是()。
A、股东大会召集请求权
B、提起诉讼权
C、公司事务的知情权
D、股份转让权
正确答案： D
【解析】自益权是指股东仅以个人利益为目的而行使的权利，它包括股利分配请求权、剩余财产分配权、新股认购优先权、股份质押权和股份转让权等。
9、客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向()提出申请。
A、证券公司营业部
B、证券公司总部
C、证券交易所营业部
D、证券交易所总部
正确答案： A
【解析】客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。
10、证券投资基金()。
A、收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票
B、是直接投资工具
C、所筹集资金主要投向实业
D、不能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要
正确答案： A
【解析】基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券，能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。
11、创业板上市公司的董事长、经理、()应当对公司临时报告信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性承担主要责任。
A、董事会秘书
B、总经理秘书
C、股东大会
D、财务负责人
正确答案： A
【解析】考察上市公司信息披露的监督管理与法律责任。创业板上市公司的董事长、经理、董事会秘书应当对公司临时报告信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性承担主要责任。
12、我国《证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于()。
A、内幕交易
B、操纵市场
C、泄露信息
D、事后处理
正确答案： B
【解析】此题考查对操纵市场的理解。
13、()又称代理买卖证券业务，是证券公司最基本的一项业务。
A、证券自营业务
B、证券发行业务
C、证券经纪业务
D、证券承销业务
正确答案： C
【解析】证券经纪业务简言之就是代理买卖有价证券的行为，又称代理买卖证券业务。它是证券公司最基本的一项业务。
14、在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报为目标的基金是()。
A、分级基金
B、保本基金
C、收入型基金
D、平衡型基金
正确答案： B
【解析】以在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报为目标的基金是保本基金。
15、从事证券、期货投资咨询业务的.人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入()有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。
A、1家
B、3家
C、5家
D、10家
正确答案： A
【解析】从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入1家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。
16、期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得()的罚款。
A、1倍以上3倍以下
B、1倍以上5倍以下
C、3倍以上5倍以下
D、3倍以上10倍以下
正确答案： A
【解析】期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。
17、证券登记结算公司的职能不包括()。
A、证券账户、结算账户的设立和管理
B、证券持有人名册登记及权益登记
C、对证券交易活动进行管理
D、受发行人委托派发证券权益
正确答案： C
【解析】证券登记结算公司依法履行以下职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理，受发行人委托派发证券权益，办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。
18、股票风险的内涵是指预期收益的()。
A、不确定性
B、变动性
C、跳跃性
D、间断性
正确答案： A
【解析】一般而言，风险是对投资者预期收益的背离，或者说证券收益的不确定
19、对于证券交易的方式，《中华人民共和国证券法》规定必须用采()。
A、拍卖
B、约定竞价
C、分散交易
D、公开的集中竞价交易
正确答案： D
【解析】对于证券交易的方式，《中华人民共和国证券法》规定必须采用公开的集中竞价交易方式，实行价格优先、时间优先的原则。
20、证券公司董事会应当就风险管理、审计等事项设立专门委员会。审计委员会应当由()担任召集人。
A、独立董事
B、董事长
C、监事
D、总经理
正确答案： A
【解析】证券公司治理准则(试行)第三十七条董事会应当就风险管理、审计等事项设立专门委员会。审计委员会应当由独立董事担任召集人。法律法规性问题。
21、上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额()的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
A、[25% ]
B、[30% ]
C、[35% ]
D、[40% ]
正确答案： B
【解析】根据《中华人民共和国公司法》第一百二十二条的规定，上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
22、质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构，在约定的条件下，由()代全体债权人行使对质押证券的处置权。
A、证券发起人
B、证券机构
C、中介机构
D、证券监管机构
正确答案： C
【解析】质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构，在约定的条件下，由中介机构代全体债权人行使对质押证券的处置权。
23、下列不属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是()。
A、期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的
B、证券交易成交额累计在50万元以上的
C、获利或者避免损失数额累计在10万元以上的
D、多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的
正确答案： C
【解析】根据有关规定，涉嫌下列情形之一的，应确定为利用未公开信息交易罪，并予以立案追诉：(1)证券交易成交额累计在50万元以上的。(2)期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。(3)获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。(4)多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。(5)其他情节严重的情形。
24、证券交易所应当与上市公司订立()，以确定相互间的权利义务关系。
A、上市协议
B、投资风险通知协议
C、有限责任协议
D、收益与风险共担协议
正确答案： A
【解析】上市公司申请上市，要跟证券交易所签订上市协议。
25、当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而()。
A、下降
B、增加
C、不变
D、无法判定
正确答案： A
【解析】当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而下降。
26、在各种基金中，一般来讲管理费率最低的是()。
A、股票型基金
B、债券型基金
C、货币市场基金
D、混合型基金
正确答案： C
【解析】在各种基金中，风险越小管理费率越低，因此一般来讲管理费率最低的是货币市场基金。
27、下列关于证券发行保荐业务一般规定的说法中，错误的是()。
A、保荐机构履行保荐职责;应当指定依照规定取得保荐代表人资格的个人具体负责保荐工作
B、未经中国证监会核准，任何机构和个人不得从事保荐业务
C、保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人职业声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力
D、保荐机构及其保荐代表人可以通过从事保荐业务谋取不正当利益
正确答案： D
【解析】D项说法错误，保荐机构及其保荐代表人不得通过从事保荐业务谋取任何不正当利益。
28、()是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。
A、证券服务机构
B、证券中介机构
C、证券自律性组织
D、证券监管机构
正确答案： A
【解析】这是证券服务机构的定义。
29、参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在()内不得参加资格考试。
A、1 年
B、2 年
C、3 年
D、4 年
正确答案： B
【解析】参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在2年内不得参加资格考试。
30、证券公司长期次级债务是指借入期限在()的次级债务。
A、1年以上(含1年)
B、2年以上(含2年)
C、3年以上(含3年)
D、5年以上(含5年)
正确答案： B
【解析】证券公司长期次级债务是指借入期限在2年以上(含2年)的次级债务。
证券资格考试《证券市场》备考题附答案 2
1、证券的包销、代销期限最长不超过（ ）。
A.180日
B.90日
C.60日
D.360 日
【答案】B
2、由于股票期权交易实行（ ）制度，证券登记结算机构应当在当日及时将结算结果通知结算参与人，结算参与人据此对投资者进行结算，并应当将结算结果按照与投资者约定的方式及时通知投资者。
A.当日无负债结算
B.保证金
C.强制平仓
D.套期保值
【答案】A
3、根据《证券法》证券承销业务的种类不包括（ ）。
A.自行销售
B.代销
C.全额包销
D.余额包销
【答案】A
4、下列关于分类监管制度对证券公司正向激励作用的说法，错误的是（ ）。
A.提升风险控制能力
B.培育核心竞争力
C.加强合规管理
D.便于证券公司广告宣传
【答案】D
6、关于证券投资咨询人员申请登记为从事证券投资咨询业务的人员必须具备的条件，下列说法错误的是（ ）。
A.具有中华人民共和国国籍
B.具备完全民事行为能力
C.具有专科以上学历
D.未受过刑事处罚或者与证券业务有关的`严重行政处罚
【答案】C
7、证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险是（ ）。
A.流动性风险
B.操作风险
C.声耆风险
D.信用风险
【答案】A
证券资格考试《证券市场》备考题附答案 3
《证券市场》备考题附答案
一、选择题
以下属于证券市场基本功能的是（ ）
A. 筹资 - 投资功能
B. 商品流通功能
C. 货币存储功能
D. 消费功能
答案：A
解析：证券市场的基本功能包括筹资 - 投资功能、定价功能、资本配置功能等。商品流通功能主要在商品市场体现；货币存储功能是银行等金融机构相关业务体现；消费功能一般与消费市场相关，所以选 A。
证券发行市场又称为（ ）
A. 一级市场
B. 二级市场
C. 流通市场
D. 次级市场
答案：A
解析：证券发行市场是新证券首次发行的市场，也叫一级市场。二级市场、流通市场、次级市场指的是证券交易市场，是已发行证券的买卖转让场所，所以选 A。
下列哪种证券属于固定收益证券（ ）
A. 普通股
B. 优先股
C. 认股权证
D. 期货合约
答案：B
解析：固定收益证券是指持有人可以在特定的时间内取得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间。优先股有固定的股息率，能获得固定收益；普通股股息不固定；认股权证是一种期权凭证；期货合约是标准化合约，收益不固定，所以选 B。
以下不属于证券交易所交易规则的是（ ）
A. 交易时间
B. 交易单位
C. 交易价格波动限制
D. 证券发行审核标准
答案：D
解析：证券交易所交易规则主要包括交易时间、交易单位、交易价格波动限制、交易方式等方面。证券发行审核标准是证券发行监管方面的内容，不属于证券交易所交易规则，所以选 D。
证券投资基金按组织形式划分，可分为（ ）
A. 开放式基金和封闭式基金
B. 公司型基金和契约型基金
C. 股票基金和债券基金
D. 成长型基金和收入型基金
答案：B
解析：证券投资基金按组织形式划分，分为公司型基金和契约型基金。开放式基金和封闭式基金是按运作方式划分；股票基金和债券基金是按投资对象划分；成长型基金和收入型基金是按投资目标划分，所以选 B。
二、判断题
证券市场是股票、债券、投资基金份额等证券发行和交易的场所。（ ）
答案：正确
解析：证券市场的定义就是股票、债券、投资基金份额等证券发行和交易的场所，该说法符合定义。
在证券交易中，客户可以通过证券公司下单买卖证券，证券公司充当了中介的角色。（ ）
答案：正确
解析：在证券交易流程里，客户委托证券公司进行证券买卖，证券公司接受客户委托，在证券交易所代客户买卖证券，起到中介作用。
债券的`到期收益率与债券价格呈正相关关系。（ ）
答案：错误
解析：债券的到期收益率与债券价格呈负相关关系。债券价格越高，到期收益率越低；债券价格越低，到期收益率越高。
股票的市盈率越高，说明该股票的投资价值越大。（ ）
答案：错误
解析：市盈率 = 股票价格 / 每股收益。一般来说，市盈率过高可能意味着股票被高估，投资风险较大，不能简单地说市盈率越高投资价值越大，需要综合考虑多方面因素。
证券投资基金的资产由基金托管人保管，基金管理人负责投资运作。（ ）
答案：正确
解析：在证券投资基金的运作中，基金托管人负责保管基金资产，保证基金资产的安全；基金管理人负责基金的投资运作，以实现基金资产的增值，这种分工是为了保障投资者利益。
三、简答题
简述证券市场监管的目标和原则
答案：
目标：
保护投资者利益，确保投资者能够在一个公平、公正、公开的环境中进行投资，减少欺诈、操纵市场等违法行为对投资者的损害。
维护证券市场的正常秩序，保障市场的稳定运行，防止市场出现过度波动和系统性风险。
促进证券市场的健康发展，推动资本市场的资源配置功能有效发挥，支持实体经济发展。
原则：
依法监管原则，即证券市场监管必须依据法律法规进行，保证监管的合法性和权威性。
保护投资者利益原则，将投资者利益保护放在重要位置，确保投资者能够获得充分的信息和公平的待遇。
“三公”原则，即公开、公平、公正原则。公开要求信息及时、准确、完整地披露；公平保障所有市场参与者享有平等的权利和机会；公正确保监管行为客观、中立。
监督与自律相结合原则，既要有政府等外部监管机构的监督，也要发挥证券交易所、行业协会等自律组织的自我管理作用。
简述股票和债券的区别
答案：
性质不同：股票是所有权凭证，代表股东对公司的所有权，股东享有参与公司决策、分享利润等权利；债券是债权凭证，债券持有人是公司的债权人，有权按约定收回本金和利息。
收益方式不同：股票的收益主要来自股息红利和资本利得，股息红利不固定，取决于公司盈利情况；资本利得通过股票买卖差价实现，具有不确定性。债券的收益是固定的利息，按约定利率和期限支付。
风险程度不同：股票风险较大，公司经营不善可能导致股价大幅下跌甚至破产，股东可能损失全部投资；债券风险相对较小，只要公司不破产，一般能按约定获得本金和利息，但也有违约风险。
期限不同：股票没有期限，只要公司存在，股票就一直存在；债券有明确的期限，到期后公司需偿还本金。
权利不同：股票股东享有表决权等参与公司管理的权利；债券持有人一般没有参与公司管理的权利，但在公司破产清算时，债券持有人的求偿权优先于股东。
四、论述题
论述证券市场对经济发展的作用
答案：
证券市场作为金融市场的重要组成部分，对经济发展具有多方面的重要作用，主要体现在以下几个方面：
筹集资金功能，促进资本形成：证券市场为企业和政府提供了重要的融资渠道。企业通过发行股票和债券等方式，能够将社会上的闲散资金聚集起来，转化为生产资本，用于扩大生产规模、进行技术创新和产业升级等。政府发行国债可以弥补财政赤字，为基础设施建设等公共项目筹集资金。例如，一些新兴科技企业通过在证券市场上市融资，获得了大量资金支持，得以快速发展壮大，推动了产业结构的优化升级。
优化资源配置：证券市场通过价格机制引导资金流向效益高的企业和行业。在证券市场中，业绩良好、发展前景广阔的企业往往更受投资者青睐，其股票和债券价格相对较高，能够更容易地筹集到资金；而业绩不佳、缺乏竞争力的企业则难以获得资金支持。这种资源配置方式促使资金从低效率部门向高效率部门流动，提高了社会资源的利用效率，促进了产业结构的调整和经济的可持续发展。
分散风险：证券市场为投资者提供了多样化的投资选择，投资者可以根据自己的风险偏好和投资目标，将资金分散投资于不同的证券品种、行业和地区。通过分散投资，投资者可以降低单一投资所带来的风险。例如，投资者可以同时购买股票、债券和基金等不同类型的产品，也可以投资于不同行业的公司股票，当某个行业或公司出现不利情况时，其他投资可能会弥补损失，从而降低整体投资风险。
反映经济动态，引导投资消费：证券市场是经济的“晴雨表”，证券价格的波动能够反映宏观经济形势、行业发展状况和企业经营业绩等信息。投资者可以根据证券市场的变化，判断经济走势，调整自己的投资和消费行为。当证券市场繁荣时，投资者信心增强，会增加投资和消费；反之，当证券市场低迷时，投资者可能会减少投资和消费。这种引导作用有助于稳定经济运行，促进经济的平衡发展。
推动企业治理结构完善：证券市场对企业治理结构提出了更高的要求。上市公司需要按照法律法规和证券交易所的规定，建立健全公司治理结构，包括完善股东大会、董事会、监事会等制度，加强信息披露，保护投资者利益。为了在证券市场上获得良好的声誉和投资者的认可，企业会不断改进经营管理，提高透明度和规范化程度，从而推动整个市场环境的改善和企业素质的提升。
总之，证券市场在经济发展中发挥着不可或缺的作用，通过筹集资金、优化资源配置、分散风险、反映经济动态和推动企业治理结构完善等方面，促进了经济的增长和结构的优化。
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