2016年证券从业资格考试模拟试题

　　证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。以下是关于证券考试的模拟试题及答案，欢迎阅读!【答案位于题目下方】

　　证券市场基础知识

　　1. [单选]设立证券公司的主要股东应当最近( )年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。

　　A.5

　　B.3

　　C.10

　　D.2

　　2. [单选]证券公司设立子公司，实行( )。

　　A 报备制

　　B审批制

　　C注册制

　　D备案制

　　3. [单选]由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是( )。

　　A.余额包销

　　B.全额包销

　　C.代销

　　D.自销

　　3.[多选]对证券公司实施有效监管的基础性制度主要包括( )。

　　A.业务许可制度

　　B.以净资本为核心的风险监控与预警制度

　　C.分类监管制度

　　D.客户交易结算资金第三方存管制度

　　5.[判断]在美国，对证券公司的通俗称谓是投资银行。

　　证券投资基金

　　1.[单选]对基金托管人按照法规要求须向( )报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。

　　A.证券业协会

　　B.中国证监会

　　C.中国银监会

　　D.中国人民银行

　　2. [多选]基金托管人对基金管理人投资运作监督时，一般用电话提示管理人的情况有( )。

　　A.所托管基金投资比例接近超标

　　B.违反法律法规或合同规定

　　C.对媒体和舆论反映集中的问题

　　D.资金透支、涉嫌违规交易等行为

　　3. [多选]基金托管人对基金投融资比例监督的内容包括但不限于( )。

　　A.基金合同约定的基金投资资产配置比例

　　B.融资限制

　　C.股票申购限制

　　D.法规允许的基金投资比例调整期限

　　4. [判断]基金托管人根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监控周报，向监管机构报告。

　　5. [判断]基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司的.名单。

　　证券市场基础知识答案:

　　1. 【答案】B

　　【考点】按照《证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：①有符合法律、行政法规规定的公司章程;②主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元;③有符合《证券法》规定的注册资本;④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格;⑤有完善的风险管理与内部控制制度;⑥有合格的经营场所和业务设施;⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　2. 【答案】B

　　【考点】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

　　3. 【答案】B

　　【考点】按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种。证券包销又可分为全额包销和余额包销两种方式：①全额包销，是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式;②余额包销，是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券款项的承销方式。

　　4. 【答案】ABCD

　　【考点】目前，我国证券公司监管制度包括证券公司业务许可制度、分类监管制度、合规制度、以净资本为核心的风险监控和预警制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。

　　5. 【答案】A

　　【考点】世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是投资银行，英国则称商人银行。以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。日本等一些国家和我国一样，将专营证券业务的金融机构称为证券公司。

　　证券投资基金答案：

　　1. 【答案】B

　　【考点】基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求须向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。

　　2. 【答案】AC

　　【考点】对所托管基金投资比例接近超标或者对媒体和舆论反映集中的问题等，一般电话提示管理人。

　　3. 【答案】ABCD

　　【考点】对基金投融资比例的监督内容包括但不限于：基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、股票申购限制、法规允许的基金投资比例调整期限等。

　　4. 【答案】A