2017年证券市场法律法规模拟考试知识点
一般从业资格考试，即入门资格考试，主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求。那么，下面是由小编为大家带来证券市场法律法规模拟考试知识点，欢迎大家参考学习。
01考点
《证券市场基本法律法规》第三章第七节-12、13
代销金融产品适当性原则
代销金融产品的规范和禁止性行为
代销金融产品适当性原则有哪些呢?代销金融产品的规范和禁止性行为具体是哪些呢?
02考点精析
代销金融产品适当性原则
详解：
(1)证券公司代销金融产品。应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
(2)证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
(3)证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介;客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
(4)委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。
代销金融产品的规范和禁止性行为
详解：
证券公司代销金融产品，不得有的行为。
表3-12证券公司代销金融产品禁止行为
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具体内容 |
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证券公司代销金融产品禁止行为 |
（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。 （2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。 （3）与客户分享投资收益、分担投资损失。 （4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。 （5）其他可能损害客户合法权益的行为。证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的`财物或其他利益。 |
03练习题
1. 证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的()等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
I. 风险承受能力
II. 投资目标、风险偏好
III. 身份、财产和收入状况
IV. 金融知识和投资经验
A. I 、II 、III
B. II、 III、 IV
C. I、 II、 III 、IV
D. I、 IV
答案：C
解析：证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好、风险承受能力等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
2. 证券公司代销金融产品，应当遵循的原则有( )。
I .公正
II. 平等
III. 自愿
IV. 诚实信用
A. I、 II、 III、 IV
B. I、 II
C. III 、IV
D. II 、III、 IV
答案：D
解析：证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
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