2017年证券从业资格备考模拟练习题「附答案」
一、组合选择题
1.从业人员不得从事的活动有( )。
I.利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场
II.买卖法律明文禁止买卖的证券
III.违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
IV.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录
A.I II
B.I II III
C.I II IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.《证券从业人员执业行为准则》中规定，从业人员不得从事以下活动：(一)从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动;(二)利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场;(三)编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场;(四)损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益;(五)从事与其履行职责有利益冲突的业务;六)接受利益相关方的贿赂或对其进贿赂赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动;(七)买卖法律明文禁止买卖的证券;(八)利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益;(九)违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺;(十)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录;(十一)中国证监会、协会禁止的其他行为。
2.下列选项中，有关诚信查询记录的说法正确的是( )。
I.协会应当保留诚信信息查询记录
II.会员、从业人员按规定权限查询本单位及本单位从业人员或本人诚信信息的，无需保留查询记录
III.查询记录自该记录生成之日起保存5年
IV.查询记录应当包括诚信信息的查询者、查询对象、查询原因、查询内容、查询时间等情况
A.I II
B.I II III
C.I III IV
D.I II III IV
答案.C
答案解析.协会应当保留诚信信息查询记录，但下列情形除外：(一)查询公开诚信信息的;(二)会员、从业人员按规定权限查询本单位及本单位从业人员或本人诚信信息的。查询记录应当包括诚信信息的查询者、查询对象、查询原因、查询内容、查询时间等情况。查询记录自该记录生成之日起保存5年。
3.有下列情形( )之一的，可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施.
I.主动消除或者减轻违法行为危害后果的
II.配合查处违法行为有立功表现的
III.受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交待违法行为的
IV.其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的
A.I II
B.I II III
C.I III IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.有下列情形之一的，可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施：(一)主动消除或者减轻违法行为危害后果的;(二)配合查处违法行为有立功表现的;(三)受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交待违法行为的;(四)其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的。
4.下列选项中，表述正确的是( )。
I.被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务
II.被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，不得在其他任何机构中从事证券业务
III.被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务
IV.被采取证券市场禁入措施的人员，应当由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务
A.I II
B.I II III
C.I III IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务。被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务，并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。
5.下列选项中，年度报告应当包括的内容有( )。
I.本年度技术系统的运行和改进情况
II.本年度与证券经纪人有关的客户投诉和纠纷及其处理情况
III.本年度证券经纪人委托合同执行情况、证券经纪人报酬支付和合法权益保障情况
IV.本年度证券经纪人执业前培训和后续职业培训的内容、方式、时间和接受培训的人数以及下一年度的培训计划
A.I II
B.I II III
C.I III IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.证券公司应当在每年1月31日之前，向住所地证监会派出机构报送证券经纪人管理年度报告。年度报告应当至少包括下列内容：(一)本年度与证券经纪人有关的管理制度、内控机制和技术系统的运行和改进情况;(二)本年度证券经纪人数量的变动情况，报告期末证券经纪人的数量及在证券营业部的分布情况;(三)本年度证券经纪人委托合同执行情况、证券经纪人报酬支付和合法权益保障情况;(四)本年度证券经纪人执业前培训和后续职业培训的内容、方式、时间和接受培训的人数以及下一年度的培训计划;(五)本年度与证券经纪人有关的客户投诉和纠纷及其处理情况，当前可能出现集中投诉的事项、形成原因及拟采取的化解措施。
6.证券经纪人在执业过程中可以从事的活动有( )。
I.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
II.向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定
III.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息
IV.向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息
A.I II
B.I II III
C.I III IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：(一)向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况;(二)向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程;(三)向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定;(四)向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息;(五)向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息;(六)法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动
7.证券经纪人不得从事的行为包括( )。
I.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜
II.提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖
III.与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺
IV.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利
A.I II
B.I II III
C.I III IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.证券经纪人应当在《证券经纪人管理暂行规定》第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：(一)替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;(二)提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖;(三)与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;(四)采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户(五)泄漏客户的商业秘密或者个人隐私;(六)为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利;(七)为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动;(八)委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动;(九)损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
8.属于证券经纪业务营销人员执业中禁止性规定的是( )。
I.提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖
II.与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺
III.泄漏客户的商业秘密或者个人隐私
IV.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息
A.I II
B.I II III
C.I II IV
D.I II III IV
答案.B
答案解析.证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动，参照《证券经纪人管理暂行规定》执行，应当在《证券经纪人管理暂行规定》第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：(一)替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;(二)提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖;(三)与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;(四)采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户(五)泄漏客户的商业秘密或者个人隐私;(六)为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利;(七)为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动;(八)委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动;(九)损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
9.证券公司申请基金销售业务资格应当具备条件包括( )。
I.有专门负责基金销售业务的部门
II.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
III.最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
IV.没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项
A.I II
B.I II III
C.I II IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.证券公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：(一)有专门负责基金销售业务的部门;(二)净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定;(三)最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为;(四)没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚;(五)没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项;(六)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的.1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;(七)取得基金从业资格的人员不少于30人。
10.证券公司代销金融产品，不得有下列规定( )。
I.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品
II.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品
III.与客户分享投资收益、分担投资损失
IV.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
A.I II
B.I II III
C.I II IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.证券公司代销金融产品，不得有下列行为:(一)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品;(二)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品;(三)与客户分享投资收益、分担投资损失;(四)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金;(五)其他可能损害客户合法权益的行为。
11.下列关于证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告的表述，正确的是( )。
I.加强证券研究报告发布环节管理，要求公司相关人员不得将证券研究报告私自提供给未经公司授权的公众媒体或者其他机构
II.建立跟踪监测机制，发现公司证券研究报告被私自刊载或者转发的，及时采取维权措施
III.加强投资者教育和客户沟通，提示客户及公众投资者慎重使用公众媒体刊载的证券研究报告
IV.提示客户不要将证券研究报告转发给他人
A.I II
B.I II III
C.I II IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.证券公司、证券投资咨询机构应当采取下列措施，防止公众媒体或者其他机构未经授权私自刊载或者转发公司的证券研究报告：(一)加强证券研究报告发布环节管理，要求公司相关人员不得将证券研究报告私自提供给未经公司授权的公众媒体或者其他机构，提示客户不要将证券研究报告转发给他人;(二)建立跟踪监测机制，发现公司证券研究报告被私自刊载或者转发的，及时采取维权措施;(三)加强投资者教育和客户沟通，提示客户及公众投资者慎重使用公众媒体刊载的证券研究报告。