2015证券从业《证券投资分析》考试真题及答案

　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

　　1.下列权利中，( )是基金持有人不能直接行使的。[2009年11月真题]

　　A.基金份额转让权 B.收益享有权

　　C.基金信息知情权 D.投资决策权

　　【答案】D

　　【解析】基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。在公司型基金中，基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行使对基金公司重大事项的决策权，对基金运作的影响力大些。而在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。

　　2.基金管理人与托管人之间是( )的关系。[2010年3月真题]

　　A.相互依赖 B.相互促进 C.相互竞争 D.相互制衡

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

　　3.基金持有人与托管人之间的关系，下列说法正确的是( )。[2010年5月真题]

　　A.委托与受托的关系 B.管理与被管理的关系

　　C.相互制衡的关系 D.监督与被监督的关系

　　【答案】A

　　【解析】基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。对持有人而言，将基金资产委托给专门的机构保管，可以确保基金资产的安全。对基金托管人而言，必须对基金份额持有人负责，监管基金管理人的行为，使其经营行为符合法律法规的要求，为基金份额持有人的利益而勤勉尽职，保证资产安全，提高资产的报酬。

　　4.在基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。

　　A.20% B.5% C.10% D.50%

　　【答案】C

　　【解析】我国《证券投资基金法》规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　5.下列各项中，( )不是基金份额持有人必须承担的义务。

　　A.承担基金亏损或终止的全部责任

　　B.缴纳基金认购款项及规定的费用

　　C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

　　D.遵守基金契约

　　【答案】A

　　【解析】基金份额持有人必须承担的义务包括：①遵守基金契约;②缴纳基金认购款项及规定的费用;③承担基金亏损或终止的有限责任;④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;⑥在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;⑦法律、法规及基金契约规定的其他义务。

　　二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

　　1.基金份额持有人大会可以对( )等重大事项作出决议并报中国证监会批准。[2010年3月真题]

　　A.更换基金管理人 B.出具业绩报告

　　C.更换基金托管人 D.基金扩募

　　【答案】ACD

　　【解析】根据《证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定并报证监会批准：①提前终止基金合同;②基金扩募或者延长基金合同期限;③转换基金运作方式;④提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤更换基金管理人、基金托管人;⑥基金合同约定的其他事项。

　　2.根据《证券投资基金管理公司管理办法》规定，基金管理公司主要股东通常由( )等组成。[2010年3月真题]

　　A.商业银行 B.信托投资公司 C.证券公司 D.工商企业

　　【答案】BC

　　【解析】我国《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

　　3.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是( )。[2010年3月真题]

　　A.具备安全保管基金财产的条件 B.有安全高效的清算、交割系统

　　C.净资产和资本充足率符合有关规定 D.设有专门的基金托管部门

　　【答案】ABCD

　　【解析】申请取得基金托管资格，应当具备下列条件：①净资产和资本充足率符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全高效的清算、交割系统;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

　　4.一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括( )。[2010年3月真题]

　　A.基金份额持有人和管理人之间的.关系

　　B.基金管理人和托管人之间的关系

　　C.基金份额持有人和托管人之间关系

　　D.基金份额持有人、管理人、托管人与证券业协会之间的关系

　　【答案】ABC

　　【解析】证券投资基金当事人之间的关系包括：①基金份额持有人与基金管理人之间的委托人、受益人与受托人的关系;②基金管理人与托管人相互制衡的关系;③基金份额持有人与托管人委托与受托的关系。

　　5.我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享受下列( )的权利。

　　A.分享基金财产收益

　　B.参与分配清算后的剩余基金财产

　　C.按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

　　【答案】ABC

　　【解析】我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑧基金合同约定的其他权利。

　　三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)

　　1.基金份额持有人是基金资产的实际所有者。( )[2010年3月真题]

　　【答案】A

　　【解析】基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

　　2.我国《证券投资基金法》规定，基金管理人编制的基金财务报告可以不及时公告，但必须向证监会报告。( )[2010年5月真题]

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。

　　3.基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定的经济实力、实收资本达到相当规模、具有行业信誉的金融机构。( )[2010年5月真题]

　　【答案】A

　　【解析】基金托管人的作用决定了它对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任，因此，有必要对托管人的资格作出明确规定。概括地说，基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定的经济实力、实收资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。

　　4.基金管理人是基金一切活动的中心。( )

　　【答案】B