证券从业《基础知识》考试真题预测
在平时的学习、工作中，我们都离不开考试真题，借助考试真题可以更好地考核参考者的知识才能。什么样的考试真题才是好考试真题呢？下面是小编收集整理的证券从业《基础知识》考试真题预测，仅供参考，希望能够帮助到大家。
证券从业《基础知识》考试真题预测 1
一、单选题
1. 证券市场按证券品种划分，可以分为( )
A.发行市场和流通市场
B.场内市场和场外市场
C.股票市场、债券市场、基金市场
D.国内市场和国际市场
2. 证券公司及其从业人员从事的欺诈客户的行为不包括( )
A.挪用客户交易结算资金
B.在批准的营业场所外接受客户委托和进行清算交割
C.违背委托人的指令买卖证券
D.为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖
3. 以下关于股票的说法错误的是( )
A.股份有限公司的资本划分为股份，每一份股份的金额相等
B.同种类的每一股份具有同等权利
C.股票作为一种所有权凭证，有一定的格式
D.我国《公司法》规定，股票由公司董事长签名，公司盖章
4. 将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股权类期货是按( )的不同划分的。
A.投资者的买卖行为
B.合约履行时间
C.基础工具
D.时间标准
5. 中证指数有限公司于2007年7月2日发布( )只沪深300行业指数。
A.8
B.10
C.5
D.7
二、多选题
1. 根据我国证券从业人员资格管理的有关规定，中国证券业协会负责从业人员( )等工作。
A.执业证书发放
B.执业注册登记
C.从业资格考试
D.资格管理工作的监督
2. 按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为( )。
A.信用衍生工具
B.股权类产品的衍生工具
C.货币衍生工具
D.利率衍生工具
3. 我国境内居民个人可以用( )从事B股交易。
A.从境外汇入的外汇资金
B.外汇现钞存款
C.外币现钞
D.外汇现汇存款
4. 《证券公司监督管理条例》对客户资产保护措施的规定有( )。
A.明确了证券公司客户资产的性质
B.明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度
C.明确规定证券公司自营业务应当使用实名账户
D.对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定
5. 国际证券市场上著名的股价指数有( )。
A.NASDAQ综合指数
B.日经225股价指数
C.金融时报100指数
D.道琼斯工业股价平均数
参考答案：
一、单选题
1. C
证券市场按照品种结构分类主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。
2. B
欺诈客户行为包括：(1)违背客户的.委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。
3. D
股票由法定代表人签名，公司盖章。
4. C
金融期货按基础工具划分，主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。
5. B
中证指数公司于2007年7月2日发布10只沪深300行业指数。
二、多选题
1. ABC
中国证券业协会负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。中国证监会对中国证券业协会有关证券业从业人员资格管理的工作进行指导和监督。
2. ABCD
金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
3. ABD
境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇人的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。
4. ABD
客户资产的保护。明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度;明确证券公司客户资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理;对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定。
5. ABCD
了解国际市场著名的证券价格指数，该例题目一般排除国内的证券价格指数其余的正确。
证券从业《基础知识》考试真题预测 2
关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有( )。
Ⅰ.个人投资者买卖基金份额免征增值税
Ⅱ.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
Ⅲ.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税
Ⅳ.个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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参考答案：D
参考解析：
个人投资者投资基金税收的规定：
(1)个人投资者买卖基金份额免征增值税，Ⅰ项符合题意;
(2)个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税，Ⅱ项符合题意;
(3)个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税，Ⅳ项符合题意;
(4)个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税，Ⅲ项符合题意。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均正确。故本题选D选项。
在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为()。
Ⅰ.当日委托
Ⅱ.当月委托
Ⅲ.无期限委托
Ⅳ.开市委托和收市委托
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
查看答案
参考答案：C
参考解析：
根据委托时效限制，可将委托指令分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。故本题选择C选项。
下列属于资产证券化产品的称谓有()。
Ⅰ.ABS
Ⅱ.CDO
Ⅲ.CMBS
Ⅳ.MBS
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
查看答案
参考答案：D
参考解析：
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，故本题选D。
传统的证券化产品一般被统称为资产支持证券(ABS)，但美国通常将基于房地产抵押贷款的证券化产品特称为MBS，而将其余的证券化产品称为ABS。
ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证(CDO)两类。
MBS是基于房地产抵押贷款的证券化产品，可以进一步细分为住房抵押贷款支持证券( RMBS)和商业地产抵押贷款支持证券(CMBS) 。
以下关于我国股份有限公司股票发行的'说法,正确的有()。
Ⅰ.股票发行价格可以按票面金额，也可以高于或低于票面金额
Ⅱ.股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式
Ⅲ.发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样
Ⅳ.公司发行的股票，是记名股票
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
查看答案
参考答案：D
参考解析：
Ⅰ项错误，我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
Ⅱ项正确，我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。
Ⅲ项正确，股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。
Ⅳ项错误，我国《公司法》规定，公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。
故本题选择D选项。
证券从业《基础知识》考试真题预测 3
下列关于我国首次公开发行股票发行制度的说法，错误的是()。
A、股票发行方式(配售制度)不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价
B、在沪、深证券交易所成立以后，新股发行经历了“定价—竞价—定价”的反复演变过程
C、发行定价机制，是指关于获准首次公开发行股票资格的上市公司与其承销商在事前确定股票发行价格并出售给投资者的一种制度安排
D、在沪、深证券交易所成立以前，定价没有制度可循，发行价格大部分由发行人自行定价
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参考答案：D
参考解析：
在沪、深证券交易所成立以前，发行价格大部分按面值进行，定价没有制度可循。
下列关于证券委托的.说法，错误的是()。
A、非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话委托、网上委托等形式
B、柜台委托必须由委托人亲自到证券营业部交易柜台填写委托单
C、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托证券经纪商来进行的
D、证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类
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参考答案：B
参考解析：
柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。
使用市盈率倍数法估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，( )最不常用。
A、最近一个完整会计年度的历史数据
B、预测年度的盈利数据
C、最近12个月的数据
D、最近三个完整会计年度的历史数据平均值
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参考答案：D
参考解析：
使用市盈率倍数法估值时，一个需要注意的问题是，使用哪一时期的盈利数据。对于盈利数据，通常我们会面临三种选择：一是最近一个完整会计年度的历史数据;二是最近12个月的数据;三是预测年度的盈利数据。
证券从业《基础知识》考试真题预测 4
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1、Shibor是中国货币市场的基准利率，是以( )家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值。[2010年5月真题]
A、4 B、16 C、5 D、8
【答案】B
【解析】Shibor是中国货币市场的基准利率，是以16家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值，自2007年1月4日正式运行。目前对外公布的Shibor共有8个品种，期限从隔夜到1年。
2、以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是( )。[2010年3月真题]
A、自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权
B、自发行之日起10年内不得赎回
C、自发行之日起10年内具有1次赎回权
D、期限在15年以上
【答案】C
【解析】我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。
3、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有( )。[2010年5月真题]
A、股东的权利 B、债权人的义务 C、债权人的权利 D、债权人的责任
【答案】A
【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。
4、以下不属于《企业债券管理条例》管理范围的是( )。[2010年5月真题]
A、外币债券 B、地方企业债券
C、地方投资公司债务 D、中央企业债券
【答案】A
【解析】1987年3月，国务院颁布了《企业债券管理暂行条例》，其管理范围包括：企业债券有国家投资债券、国家投资公司债券、中央企业债券、地方企业债券、地方投资公司债券、住宅建设债券和内部债券等7个品种。
5、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。[2010年5月真题]
A、20% B、30% C、40% D、50%
【答案】C
【解析】《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1、我国发行金融债券的政策性银行包括( )。[2010年5月真题]
A、中国进口银行 B、国家开发银行 C、中国银行 D、中国人民银行
【答案】AB
【解析】我国的三大政策性银行包括：中国进出口银行、国家开发银行、中国农业发展银行。C项是商业银行;D项是我国的中央银行。
2、我国证券公司短期融资券( )。[2010年5月真题]
A、不属于金融债券 B、在银行间债券市场发行
C、由证券公司依法发行 D、约定在一定期限内还本付息
【答案】BCD
【解析】2004年10月，中国证监会和中国银监会，中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》，证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
3、我国的商业银行债券包括( )。[2010年3月真题]
A、商业银行次级债券 B、商业银行发行的金融债券
C、政策性银行金融债券 D、商业银行混合资本债券
【答案】ABD
【解析】商业银行债券有：①金融债券，指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券;②商业银行次级债券，指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券;③混合资本债券，一种混合资本工具，比普通股票和债券更加复杂。
4、保证公司债券的`担保人可以是( )。[2010年3月真题]
A、信誉好的银行 B、发行人自身 C、政府 D、举债人的母公司
【答案】ACD
【解析】保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人(或称第三者)，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。
5、金融债券的发行主体是( )。
A、银行 B、上市公司
C、非银行的金融机构 D、中央政府
【答案】AC
【解析】金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，其发行主体是银行或非银行的金融机构;B项，上市公司是公司债券的发行主体;D项，中央政府是政府债券的发行主体。
三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)
1、混合资本债务到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人不可以延期支付利息。( )[2010年3月真题]
【答案】B
【解析】混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近1期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。
2、我国混合资本债券的清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前。( )[2010年3月真题]
【答案】B
【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
3、从1094年起，我国企业债券归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种。( )[2010年3月真题]
【答案】A
【解析】1993年8月国务院颁布了《企业债券管理条例》规范企业债券的发行，通过整顿，企业债券发行的品种大大减少，从1994年起，我国企业债券归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种。
4、《证券公司短期融资券管理办法》由中国证监会制定并发布。( )[2010年3月真题]
【答案】B
【解析】2004年10月，中国证监会和中国银监会，中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》。
5、我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。( )[2010年5月真题]
【答案】B
【解析】我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。公司债券的发行人是依照《公司法》在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。发行公司债券应当符合《证券法》、《公司法》和《公司债券发行试点办法》规定的条件，经中国证监会核准。
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