2017国家一级理财规划师巩固题及答案
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案。下面是小编为大家搜索整理的2017国家理财规划师(一级)巩固题及答案，希望对大家考试有所帮助。
一、单项选择题
1、个人理财规划的目的是( C )
A、使资金达到充分的利用
B、分散风险
C、挣取更多的利益
D、管理资金
2、堪称世界第八大奇迹的是( B )
A、单利
B、复利
C、年金
D、年金现值
3、家庭理财规划的步骤不包括( D)
A、建立和界定与理财对象的关系
B、收集理财对象的'数据
C、分析理财对象的风险特征
D、控制风险
4、普通观点认为，保持相当于( A)个月税后收入的流动资金是最佳的。
A、3至6
B、1至2
C、4至7
D、6个月以上
5、下列选项中属于现金等价物的是(A )
A、股票
B、期货
C、期权
D、货币市场基金
6、不属于个人贷款融资工具的是(D )
A、信用卡融资
B、典当融资
C、存单质押
D、股票
7、下列不属于风险的构成要素的是( D)
A、风险因素
B、风险事故
C、损失
D、风险管理
8、责任保险的实质是( A)
A、财产保险
B、人身保险
C、信用保证保险
D、以上都不对
9、(D )是指促成某一特定风险事故发生，或增加其发生的可能性，或扩大其损失程度的原因和条件。
A、风险事故
B、风险载体
C、风险损失
D、风险因素
10、保险的直接功能是(A )
A、众人协力
B、损失赔偿
C、危险事故
D、风险因素
11、人寿保险是以(B )为保险标的，当事件发生时，保险人履行给付保险金责任的一种保险。
A、人的生死
B、人的生命
C、人的身体
D、人的健康
12、理财规划的核心思想是通过系列的(C )来实现客户的目标。
A、规划
B、 投资
C、投资规划
D、理财
13、(B )由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也成为证券投资。
A、直接投资
B、间接投资
C、资本市场投资
D、货币市场投资
14、对整个规划都有重要的基础性作用的是( C)
A、现金规划
B、投资规划
C、风险管理规划
D、退休养老规划
15、下列不属于投资组合管理的构成要素的是(D )
A、资产配置
B、在主要资产类型间调整权重
C、在各类资产类型内选择证券
D、编制资金流动表
16、下列选项中，哪个是购房与租房的决策方法(A )
A、年成本法
B、净利润法
C、比较两者的前景
D、风险预测法
17、当今我国个人所得税的起征点是( C)
A、800元
B、2000元
C、3500元
D、以上都不对
18、一下选项中，哪个属于免税项目(C )
A、工资
B、股息
C、抚恤金
D、偶然所得
19、关于金融资产的流动性与收益率的关系，下列说法正确的是(A)
A、二者呈反方向变化
B、二者呈同方向变化
C、二者不相关
D、以上都不对
20、保险是一种(B )。保险人通过收取保险费聚集了大量的资金，对这些资金进行运作，实际上在社会范围内起到了资金融通的作用。
A、经济行为
B、金融行为
C、分摊损失的财务安排
D、合同行为
二、简答题
1、家庭理财规划的步骤有哪些?答：
① 建立和界定与理财对象的关系
② 收集理财对象的数据
③ 分析理财对象的风险特征
④ 分析财务状况，确定理财目标
⑤ 制定详细的理财方案
⑥ 理财规划的监控、反馈和调整
2、保险的原则包括哪些?答：
① 保险利益原则(预防道德风险)
② 最大诚信原则(保险人和投保人的如实告知义务及其保证义务)
③ 损失补偿原则(以实际损失为限，扩大的损失不赔)
④ 弃权和禁止反言原则
⑤ 近因原则(最直接、最有效、起决定性作用的原因)
3、从税收优惠的角度，如何进行税收筹划?答：
① 熟悉税收政策，充分享受相关税收优惠
知己知彼，方能百战不殆
② 利用税收临界点“免征点”和起征点筹划
类似边境贸易
③ 正确计算各项扣除费，有效节省个人所得税
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