理财规划师三级与投资规划相关的客户信息

理财规划师三级与投资规划相关的客户信息

　　下面yjbys考试网小编为大家整理了理财规划师三级与投资规划相关的客户信息，仅供大家来参考。

理财规划师三级与投资规划相关的客户信息

　　与投资规划相关的客户信息

　　(一)反映客户现有投资组合的信息

　　(二)反映客户风险偏好的信息

　　(三)反映客户家庭预期收入情况的信息

　　为了获得客户家庭预期收入信息，助理理财规划师需要掌握的相关信息主要有：反映客户当前收入支出状况的(目前收入表、目前支出表、客户个人现金流量表)，以及由此计算出的客户日常支出/收入比、结余比例。

　　理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息有：反映客户当前收入水平的信息、客户家庭的日常支出/收入比、结余比率。客户支出可以分为(经常性支出和非经常性支出)。

　　规划师出于谨慎的考虑，主要对经常性收入部分的未来变化情况进行预测，由于经常性收入项目多半有其固定的预期基础，理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，如GDP增长率、通货膨胀率、投资收益率、利率、税率等。

　　(四)反映客户投资目标的各项相关信息

【理财规划师三级与投资规划相关的客户信息】相关文章：