合格的理财师可以提供哪些服务

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合格的理财师可以提供哪些服务

　　导语：在欧美发达国家，独立的理财师是非常广泛和普及的。他们就好像医生一样，有自己的理财工作室，帮助客户构建家庭安全网，和管理客户的财务健康。那么一名理财师到底能够做些什么呢?百分网小编简单的给大家整理了以下几条。

　　1.传递正确的理财投资观念

　　这一点相信不用我再多说了吧，这也是我一直在坚持做的，快一年了，大家看到我一直坚持在网络上写理财文章。其实，这就是在给大家分享，正确的理财投资观念。

　　2.帮助大家理清的家庭财务状况

　　到目前为止，我所遇到的大多数向我咨询理财的朋友，基本上对于怎么开始理财都是很茫然的。而对于自己家庭财务状况，则很少去关注和整理。更多的是直接问我：现在我有一笔钱，你看怎么处理?投什么风险低收益高?而作为理财师，我首先会帮助大家，去理清家庭财务状况。根据大家的家庭的财务状况和理财的目标，再做出合适的建议，而不是直接给大家推荐产品。

　　3.帮助大家找到理财的目标

　　我们为什么要理财?理财的目标是什么?这是我通常要问大家的问题。因为如果没有目标，就好比是一艘没有目的地的船舶，一直在海上随风漂泊。只有找到了理财的目标，我们才有前进的方向。

　　4.帮助大家制定适合的理财方案

　　理清了我们目前的状况，也找到了我们理财的目标，那么怎样去实现这个目标呢?打个比方，假设我们现在要从重庆去香港。其实我们是有很多选择的，我们可以坐飞机直接飞去香港，也可以坐飞机先到深圳，然后再坐大巴车去香港。同样，我去实现理财目标或者人生理想的时候，也会有很多种方案可以选择。那么选择哪一种方案最适合自己呢?这就需要我们的理财师，来帮助大家制定适合的方案。

　　5.帮助大家筛选适合的理财产品

　　理财方案制订出来了，但是用什么工具来实现呢?这也需要专业的理财师来帮助大家。而一名专业的理财师，对银行、证券、保险、信托、基金、房产、外汇、票据债券等众多领域的各种理财产品都了如指掌。理财师可以根据大家的理财需要，来选择适合的理财产品。而在这其中，同类型的理财产品也会有不同，这也需要我们理财师站在客观公正的角度来帮助大家做筛选。

　　6.帮助大家定期调整理财计划

　　我们的社会环境时刻都在变化之中，记得有人曾经说过：唯一的不变，就是变化。正是因为我们都处在变化之中，所以我们做理财规划也不可能一劳永逸。它需要我们根据市场情况的变化，和我们本身的情况的变化做出适当的调整。同样，这也需要理财师的帮助。

　　7.伴随大家实现财务自由

　　理财从来不是一件简单的事情，他需要我们不断的学习保持进步。而一位好的理财师，是可以伴随着大家一起成长的，能够帮助大家去实现各种人生理想和目标，是大家成长路上的好伙伴。

　　虽然现在国内的独立理财师还很少，但是相信在不久的将来，随着大家理财意识的提高，国内理财市场的成熟。慢慢的，会有越来越多专业的理财师出现在大家面前。

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