2017银行从业资格证银行个人理财业务概述
引导语：个人理财业务-个人理财业务又称财富管理业务，是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。以下是百分网小编分享给大家的2017银行从业资格证银行个人理财业务概述，欢迎阅读!
银行个人理财业务概述
1.银行个人理财业务的概念和分类
1.1个人理财概述：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
1.2银行个人理财业务概念：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
1.3银行个人理财业务分类：根据管理运作方式，商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务与综合理财服务两大类;根据客户类型，分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。
2.银行个人理财业务发展和现状
2.1国外发展和现状
2.2 国内银行个人理财业务发展和现状
3.银行个人理财业务的影响因素
3.1宏观影响因素：
政治、法律与政策环境、经济环境、社会环境、技术环境。
3.2微观影响因素
金融市场的竞争程度、金融市场的开放程度、金融市场的价格机制。
3.3其他影响因素
4.银行个人理财业务的定位：客户、商业银行、市场三方面。
金融市场和其他投资市场
考点概括
3.1 金融市场概述
3.2 金融市场的功能和分类
3.2.1 金融市场功能
3.2.2 金融市场分类
3.3 金融市场的发展
3.3.1 国际金融市场的发展
3.3.2 中国金融市场的发展
3.4 货币市场
3.4.1 货币市场概述
3.4.2 货币市场的组成
3.4.3 货币市场在个人理财中的'运用
3.5 资本市场
3.5.1 股票市场
3.5.2 债券市场
3.6 金融衍生品市场
3.6.1 市场概述
3.6.2 金融衍生品
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用
3.7 外汇市场
3.7.1 外汇市场概述
3.7.2 外汇市场的分类
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用
3.8 保险市场
3.8.1 保险市场概述
3.8.2 保险市场的主要产品
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用
3.9 黄金及其他投资市场
3.9.1 黄金市场及产品
3.9.2 房地产市场
3.9.3 收藏品市场
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