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银行从业考点:中央银行、监管机构与自律组织

时间:2023-04-20 09:49:16 振濠 银行从业 我要投稿
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银行从业考点:中央银行、监管机构与自律组织

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银行从业考点:中央银行、监管机构与自律组织

  银行从业考点:中央银行、监管机构与自律组织 1

  一、中央银行、监管机构与自律组织

  (一)中央银行

  简称:PBC

  1984年1月1日:专门行使央行职能

  1995年3月18日:《中国人民银行法通过》

  2003年:银监会行使银行业监管职能

  职能:制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定

  职责:监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

  人行上海总部:组织实施央行公开市场业务操作

  (二)监管机构:银监会

  1.历史沿革和监管对象

  成立时间:成立于2003年4月

  监管法正式施行时间:2003年12月27日通过,2004年2月1日起正式施行

  修正时间:2006年10月31日

  监管范围:银行业金融机构

  银行机构:商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行

  非银行机构:金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构

  2.监管职责 17项

  3.监管理念:“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”

  4.监管目标:银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健。①通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;②通过审慎有效的监管,增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;④努力减少金融犯罪。

  5.监管标准:①能够促进金融的稳定,同时又促进金融的创新;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的'竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理,监管者要有所为,有所不为,减少一切不必要的限制;④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件,并且维护这种有序的竞争,反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源,做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。

  6.监管措施:①市场准入;②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。

  7.一行三会:是指中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

  (三)自律组织:中国银行业协会

  1.成立时间:2000年

  2.简称:CBA

  3.性质:民政部登记注册的全国性非营利社会团体。

  4.主管单位:银监会

  5.协会宗旨:促进会员单位实现共同利益为宗旨

  6.会员单位:

  (1)会员:政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社

  注意:外资银行也是会员

  (2)准会员:各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会

  7.组织机构

  最高权力机构:会员大会

  会员大会的执行机构:理事会

  5个专业委员会:法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会。

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  中央银行是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构。我国的中央银行是中国人民银行。

  1.中国人民银行简介

  (1)中国人民银行成立于1948年

  (2)1984年1月1日中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。

  (3)1995年3月18日,第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》,中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。

  2.中国人民银行的职能

  中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定。

  中央银行的`业务活动具有不以营利为目的、不经营普通银行业务、在制定和执行国家货币方针政策时具有相对独立性等特征。

  (1)中央银行是发行的银行。

  发行的银行是指中央银行垄断货币发行权统一全国货币发行,并通过调控货币流通,稳定币值。

  (2)中央银行是银行的银行。

  银行的银行是指中央银行是商业银行的银行,即主要同商业银行发生业务关系,集中商业银行的准备金并对它们提供信用。具体包括:集中商业银行的存款准备;办理商业银行间的清算:对商业银行发放贷款。

  (3)中央银行是政府的银行。

  政府的银行是指中央银行代表国家贯彻执行金融政策,代为管理财政收支,为国家提供各种金融服务。具体包括:代理国库,中央银行经办政府的财政收支,执行国库的出纳职能;对国家提供信贷;在国际关系中,代表国家与外国金融机构、国际金融机构建立业务联系,处理各种国际金融事务。

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