2015银行从业资格《法律法规》模拟试题带答案
一、单选题
第1题 2008年5月12日，四川省汶川县发生地震，各国对我国的捐赠应该记人国际收支中的 的( )。
A.资本项目
B.贸易收支
C.单方面转移
D.劳务收支
正确答案:C解析： 国际收支包括经常项目和资本项目，其中经常项目包括贸易收支、劳务收支(如运输、旅游等)和单方面转移(如汇款、捐赠等)，因此，“捐赠”属于经常项目中的单方面转移。故选C。
第2题 以下机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括( )。
A.信托公司工作人员
B.基金管理公司工作人员
C.企业集团财务公司工作人员
D.村镇银行工作人员
正确答案:B解析： 银行业从业人员职业操守是银行业从业人员遵守的职业操守，基金管理公司不属于银行业金融机构，其工作人员不必遵守银行业从业人员职业操守。ACD选项中工作人员均为银行业金融机构的'工作人员，必须遵守银行业从业人员职业操守。故选B。
第3题 监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法，银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价，这是银监会监管措施中的( )。
A.信息披露监管
B.监管谈话
C.非现场监管
D.现场检查
正确答案:D解析： “信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息;“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话;“非现场监管”主要是在收集数据资料的基础上分析评价;“现场检查”主要是在实地查阅资料和访谈的基础上分析评价。故选D。
第4题 我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。
A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段
正确答案:B解析： 处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。故选B。
第5题 国务院反洗钱行政主管部门是( )。
A.中国人民银行
B.中国保险监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会
正确答案:A解析： 《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。故选A。
二、多选题
第1题 商业银行操作风险的表现包括( )。
A.内部欺诈
B.业务中断
C.系统失灵
D.外部欺诈
E.实物资产损坏
正确答案:A,B,C,D,E解析： 商业银行操作风险的七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。故选ABCDE。
第2题 根据所附单据的不同，托收分为( )。
A.光票托收
B.进口托收
C.出口托收
D.票据托收
E.跟单托收
正确答案:A,E解析： 根据所附单据的不同，托收分为光票托收和跟单托收，光票托收仅附金融单据，不附带发票、运输单据等，故称“光票”;跟单托收则附有金融单据和发票等商业单据。故选AE。
第3题 下列属于银行市场风险的有( )。
A.利率风险
B.汇率风险
C.流动性风险
D.股票价格风险
E.商品价格风险
正确答案:A,B,D,E解析： 市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类。故选ABDE。
第4题 民事法律行为包括公民或者法人( )民事权利和民事义务的合法行为。
A.设立
B.变更
C.终止
D.代理
E.中止
正确答案:A,B,C解析： 民事法律行为指公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。故选ABC。
第5题 下列属于贷款业务审核内容的有( )。
A.担保的质量和法律效力
B.借款人的信用等级
C.预测借款人的现金流量
D.关联企业之间的互保情况
E.担保人的信用等级
正确答案:A,B,C,D解析： 贷款业务审核的内容有：①担保的质量和法律效力;②借款人的信用等级;③预测借款人的现金流量;④关联企业之间的互保情况。故选ABCD。
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