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2015年司法考试《法律法规与综合能力》押题试卷
单项选择题：
(1)2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的( )为结息日。
A. 7日
B. 15日
C. 20日
D. 25日
(2)根据《票据法》的规定，下列关于汇票背书的说法，不正确的是( )。
A. 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为
B. 以背书转让的汇票，背书应当连续
C. 背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人 不承担保证责任
D. 以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责
(3)票据贴现属于( )。
A. 票据延伸业务
B. 票据一级市场业务
C. 票据二级市场业务
D. 票据发行业务
(4)下列说法中不正确的是( )。
A. 企业债是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是 一种债权工具
B. 股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和 红利的凭证，是一种股权工具
C. 可转债是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券 和股票的特性，因此是一种混合工具
D. 开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业 的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度;开放式基金可以自由 申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具
(5)短期资金交易业务是指银行买卖( )产品的活动。
A. 债券市场
B. 股票市场
C. 资本市场
D. 货币市场
(6)银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )。
A. 6年
B. 4年
C. 2年
D. 一年
(7)《民法通则》规定了法人应当具备的条件，( )不是法人成立的条件。
A. 有必要的财产和经费
B. 以营利为目的
C. 有自己的名称和场所
D. 能够独立承担民事责任
(8)金融衍生工具是指( )。
A. 建立在基础产品或基础变量之上，但其价格不随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品
B. 建立金融衍生产品之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品
C. 基础金融产品本身
D. 建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品
(9)国家开发银行成立时的主要任务是( )。
A. 国家重点建设项目融资
B. 储蓄业务
C. 支持进出口贸易融资
D. 农业政策性贷款
(10)银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的( )。
A. 信息披露监管
B. 非现场监管
C. 监管谈话
D. 市场准人
(11)某上市银行职员获知该银行正面临诉讼，但外界尚不知情，消息一旦传出，该银行股票价格很可能下跌，( )。
A. 该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人
B. 该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责
C. 该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息
D. 该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票
(12)非国家工作人员受人贿赂罪的主体可以是( )。
A. 非国有金融机构的工作人员
B. 国有金融机构工作人员
C. 国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员
D. 金融机构工作人员
(13)风险管理的最基本要求是( )
A. 风险计量
B. 风险监测
C. 风险识别
D. 风险控制
(14)关于我国《公司法》规定的公司资本制度，错误的是( )。
A. 《公司法》允许公司资本的分批缴纳
B. 股票发行价格不得高于票面金额
C. 非货币出资不得高估作价
D. 公司资本不得任意变更
(15)下列属于大额交易的是( )。
A. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
B. 当日累计支取人民币l8万元
C. 个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D. 一笔25万元人民币的现金汇款
(16)2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)( )存款利率。
A. 只能有一个
B. 可以上浮
C. 可以下浮
D. 可以自由浮动
(17)关于银行业金融机构依法宣告破产，下列表述正确的是( )。
A. 银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能 力，可直接向人民法院提出破产清算的申请，依法宣告破产
B. 银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能 力，由国务院金融监督管理机构对该金融机构进行破产清算
C. 银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能 力，经国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后，由 人民法院依法宣告破产
D. 银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能 力，经国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构进行重整后，由人民法院依 法宣告冻结其资产
(18)以下哪一项用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失?( )
A. 经济资本
B. 监管资本
C. 会计资本
D. 核心资本
(19)某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向( )寻求解释。
A. 中国银行业协会
B. 人民法院
C. 银监会
D. 中国人民银行
(20)下列行为不构成伪造金融票罪证的是( )。
A. 伪造、变造汇票、本票、支票
B. 伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
C. 伪造信用证或者附随的单据、文件
D. 伪造申请贷款时提供给银行的财务报表
参考答案：
(1) :C
《中国人民银行人民币存款计结息问题的通知》规定，2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的20为结息日。故选C。
(2) :D
根据《票据法》第三十二条，以背书转让的汇票，后手只需对其直接前手背书的真实性负责，而不是所有前手，D选项的说法错误;根据《票据法》第二十七条、第三十一条、第三十四条的规定，ABC选项的说法正确。故选D。
(3) :C
票据发行业务包括票据签发、承兑等票据一级市场业务，票据交易业务包括贴现、转贴现和再贴现等票据二级市场业务，票据延伸业务包括票据咨询、鉴证、保管等票据市场派生业务。故选C。
(4) :D
证券投资基金是和债权工具并列的，不是属于债权工具。其余选项说法均正确。故选D。
(5) :D
短期资金交易业务主要是指银行买卖货币市场金融产品的活动。债券市场和股票市场都属于资本市场，其产品的买卖不属于短期资金交易业务，故ABC选项错误。故选D。
(6) :C
《商业银行法》第六十四条规定：商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限最长不超过2年。故选C。
(7) :B
《民法通则》第三十七条规定，法人应当具备下列条件：依法成立;有必要的财产或者经费;有自己的名称、组织机构和场所;能够独立承担民事责任。故选B。
(8) :D
金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品(或数值)变动的派生金融产品。故选D。
(9) :A
国家开发银行成立时的主要任务是国家重点建设项目融资。C和D选项分别是中国进出口银行和中国农业发展银行的任务;B选项中的储蓄业务不是政策性银行的任务。故选A。
(10) :D
银监会对银行业的监管措施包括市场准入、非现场监管、监管谈话、现场检查和信息披露监管，其中银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于市场准入。故选D。
(11) :A
该职员获知的信息属于内幕信息，按照规定不得将内幕信息告知允许范围以外的人员，也不得利用内幕信息获取个人利益。BCD选项行为均违反了内幕交易原则。故选A。
(12) :A
金融机构从业人员受人贿赂罪侵犯的主体为特殊主体，即非国有金融机构的工作人员;客体是金融管理秩序与职务行为的不可收买性;客观方面表现为在金融业务活动中索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有。故选A。
(13) :C
有效识别风险是风险管理的最基本要求。故选C。
(14) :B
我国《公司法》规定，股票发行价格不得低于票面金额，因此，B项的说法错误。根据我国《公司法》对公司资本制度的有关规定，ACD三项的说法均正确。故选B。
(15) :D
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》列举了大额交易的标准。A项单位银行账户转账少于200万人民币，B项当日累计支取人民币少于20万元，C项个人银行账户之间当日累计款项划转少于50万元，故均不属于大额交易。D选项所述交易超过了单笔现金汇款20万人民币的限额，为大额交易。故选D。
(16) :C
2004年10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率下限，允许金融机构(城乡信用社除外)下浮存款利率。故选C。
(17) :C
银行业金融机构的破产申请须由国务院金融监督管理机构向人民法院提出，不能自己直接提出，人民法院依法宣告破产清算，破产清算不是由国务院金融监督管理机构执行的。故选C。
(18) :A
经济资本用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失，是防止银行倒闭的最后防线。故选A。
(19) :A
《银行业从业人员职业操守》由中国银行业协会负责解释。故选A。
(20) :D
伪造金融票证包括：伪造、变造汇票、本票、支票;伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证;伪造信用证或者附随的单据、文件;伪造信用卡。故选D。
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