金融实习报告

时间:2025-02-26 05:48:24 实习报告 我要投稿

金融实习报告模板汇总5篇

  随着社会一步步向前发展,需要使用报告的情况越来越多,报告具有语言陈述性的特点。一听到写报告就拖延症懒癌齐复发?下面是小编为大家收集的金融实习报告5篇,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

金融实习报告模板汇总5篇

金融实习报告 篇1

  实习地点:

  湖北省襄樊市

  实习单位:

  中国银行襄樊分行营业部

  实习时间:

  7月23-8月

  实习岗位:

  大堂经理助理

  实习工作内容:

  接待客户,产品介绍,为客户答疑。

  “选择中国银行,实现心中理想”。四个星期前,我带着一丝敬畏的心情进入中国银行;作为一名大二金融系学生,能够有机会进入中行学习我感到非常荣幸,并非常珍惜这次实习机会,通过这次学习,我想在今后追逐梦想的路上,我会又多一份勇气和动力。

  首先,我来介绍一下中行一些基本情况,中国银行,全称中国银行股份有限公司,是中国大型国有控股商业银行之一。中国银行主营传统商业银行业务,包括公司金融业务、个人金融业务、金融市场业务。公司金融业务基于银行的核心信贷产品,为客户提供个性化、创新的金融服务。个人金融业务主要针对个人客户的金融需求,提供基于银行卡之上的系统服务。金融市场业务主要是为全球其他银行、证券公司和保险公司提供国际汇兑、资金清算、同业拆借和托管等全面服务。作为中国金融行业的百年品牌,中国银行在稳健经营的同时,积极进取,不断创新,创造了国内银行业的许多第一,在国际结算、外汇资金和贸易融资等领域得到业界和客户的广泛认可和赞誉。中国银行多年来的信誉和业绩,得到了银行同业、国内外客户和权威媒体的广泛认可。在近百年岁月里,中国银行以其稳健的经营、雄厚的实力、成熟的产品和丰富的经验,深得广大客户信赖,并与客户建立了长期稳固的合作关系。中国银行将秉承“以客户为中心,以市场为导向,强化公司治理,追求卓越效益,创建国际一流大银行”的宗旨,依托其雄厚的实力、遍布全球的分支机构、成熟的产品和丰富的经验,为客户提供全方位、高品质的银行服务,与广大客户携手共创美好未来。

  另外,我来介绍一下我的实习生活:每天6:40前起床;8:00之前赶到银行参加晨会,然后开始工作;中午12:00下班回家吃饭休息,下午2:30上班一直到下午5:40多下班;回到家吃过饭已是晚上7:00;吃饭、写实习日志、洗澡,然后10:00左右睡觉;几周以来,从没迟到过,更没早退,——这就是我每天的生活,一个人但非常有规律的生活,忙碌但感觉很愉快的生活。

  在实习的时间里,起初我是在大堂做客户接待的,千万不要小看了这个岗位,接待客户也就意味着要面对客户提出的任何问题,这就要求对银行业务要有着全面而深刻的了解。因此我严于律己,主动去学习各项业务。多看,多听,多说。以前,在学校里学知识的时候总是老师往我的头脑里灌知识,自己根本没有多么强烈的求知欲,大多是逼着去学的。然而到这里实习,确使我的感触很大,自己的知识太贫乏了,加之这里的银行员工学习气氛特别浓,无形中给我营造了一个自己求知的欲望。

  通过自己这段时间不懈的努力,我的变化是大家有目共睹的。从开始生疏,不自信。变为现在的大方,言谈自如。最让我开心的是,我的努力得到了领导的认可。在8月7日—8月8日两天的中行素质拓展的名单上,主任为我争取到一个名额。这无疑是对我最大的鼓励!两天的素质拓展生活我结识到了来自中行8家襄樊支行的前辈,在这两天里我们相处的十分愉快,由于我的年龄最小,大家都十分的照顾我。这让我在异地感到了家的温暖。这次拓展项目中有一项是溯溪,这个项目是由峡谷溪流的下游向上游,克服地形上的各处障碍,穷水之源而登山之巅的一项探险活动。这项活动需要同伴之间的密切配合,利用一种团队精神,去完成艰难的攀登,对于溯行者是一种考验,同时又得到一种信任和满足,一种克服困难后的自信与成就感。历时3个多小时的`沿途,我们携手共同度过。这是我一辈子的记忆。我非常感谢中行给了我这个平台,给了我这次机会能够参与到中行这个优秀的团队。从中行前辈的身上我也学到许多优秀的品质。这是我一辈子的收获!

  最后是我对这次实习总结的4个深刻的体会:

  体会一,信心。还清楚地记得第一天见杨行长时,他说了一句话:“和你聊天明显感觉你说话底气不足。”其实当时真的很害怕,也很没有信心,面对老练的杨行长也说不出一句有底气的话。但是,经过这些天实习,我变了,变得没那么胆小,没那么不自信了。或许是因为慢慢的熟悉了银行的工作吧,做事也比较认真,也或许杨行长本身不是那么可怕,呵呵。

  体会二,细心。大家都说银行的工作就是和钱打交道,需要很细心。每一份合同,每一份填单都不能出错,错了,就意味着带给自己麻烦,甚至带给客户麻烦,而银行的事,是永远也做不完的。

  体会三,耐心。银行的工作其实不是很复杂,只是很反复,需要很有耐心。很多时候,每天很早赶到银行上班,然后开始重复着昨天的生活。另外,对待客户也需要有耐心,很多时候需要说服客户办理一些他们不愿办理的业务,都是那些难缠的客户,没有耐心就别想再银行工作了。

  体会四,服务第一。服务是企业的灵魂,而银行正是服务性要求很高的行业。说实话,在银行实习的这段时间里,经常会遇到客户在银行里“大吵大闹”。当然,从银行的角度看来,我也觉得有些客户的要求太过分了,甚至是无理取闹,因为“客户的要求是永远无法满足的”。但是,细心又想,不是有谁说过:“客户永远是上帝吗?”从这个角度看,中国银行的服务还是真有提高的空间。

  虽然只有短短的几星期,但是我的感慨实在太多太多了。有人在我的博客里写了一句话:“你的实习还不错啊,虽然说你可能有时候会感觉没有学到什么东西,但是其实有经历就行了,没必要纠结在你具体学了什么,有付出就一定会有收获的,继续加油啊!”其实,我想说的是:“我学到了很多很多,各方面都得到了很大的提高。在这里我要谢谢银行里的各位哥哥姐姐们——杨阿姨、庞经理、李姐、小丽姐、曹燕姐、詹阿姨、小严、肖大哥、曾哥。当然,还有可亲可敬的支行的朋友们,谢谢你们对我的帮助,我会想你们的。”

  伴随着中行“追求卓越,永不停步”的服务理念,我会以最饱满的热情继续我的工作,珍惜现在的每一天。

金融实习报告 篇2

  一、前言

  XX年11月份,我有幸到xx证券公司,从而开始了我两个月左右的实习生活,在这一段时间里,我近距离接触了xx证券xxxx营业部,在了解xx证券发展历程、公司文化的同时,更多的知道了营业部各部门的职能,其日常的业务流程,以及营业部的特色服务,同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通、交流和处理问题的能力。

  二、实习内容

  我被安排在营销部工作,主要跟xx学习。我从以下几个方面介绍我的实习工。

  首先是每天9:00上班,早到的话可以在公司的大厅阅读证券报刊、杂志。了解国家的宏观经济政策,财经要闻,以及证券市场最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市场热点和读一些股评。

  接下来就是开始一天的基本工作

  整理客户资料,客户资料包括开户申请书,开户合同书,银证对应申请书,客户资料变更表。及客户身份证,银行卡,股东代码卡等复印件,所作的相关工作大致包括以下三个方面:

  1、理清相关的客户资料,并及时核对当天业务所产生的各项单据,确保完整准确,没有遗漏。如果有什么缺失,一定要及时给予纠正。有什么出入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我们都对单据特别敏感,总怕有什么闪失。

  2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。

  3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件,开户文本一同扫描到各个业务科目目录下,然后统一发到总部。

  整理客户资料在实习中占了一定分量工作,这是一个简单但是相当繁琐的过程,需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速查找,所以工作人员对我们进行认真的指导,还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进行扫描以电子版的形式保存。

  在我们实习的过程中,xx证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里特别要感谢xx和xx,在表扬我日常工作的同时,更多的教我们为人处事的道理。

  此次实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有很大的'进步。在证券市场这个大海洋里,个人只有不断磨练直到成熟才能取得成功。虽然实习只有两个月,但是使我十分受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习机会,在他们的努力下我们才能顺利地完成此次实习。在今后的时间里我还需要寻找机会不断地锻炼自己,并积累经验,为自己以后从事这个方面的工作奠定基础。

  三、建议

  进过我们这次实习,让我想到要对学院说:希望学院能对我们金融专业的学生,做一些考证的要求。例如证券证,保险证,基金证等,并组织培训的教师团体和课程授课,这样能够对今后金融这个专业的同学有明确的就业方向和选择。引进多些与金融专业相关的实训平台,让同学更深入学习金融专业的知识。

金融实习报告 篇3

  一、实习目的

  通过电话营销了解客户需求,通过对贵金属现货的实习,理解与掌握用软件进行金融投资的方法,对现货投资市场学的基本知识有近一步了解,学会利用k线图等相关工具分析现货市场的走向,预测大盘走势,树立正确的投资理财观念;为客户解答关于理财产品的所有问题,讲解贵金属市场的发展前景。

  二、实习时间

  20xx年3月至20xx年6月

  三、实习单位

  xx有限公司

  四、实习公司介绍

  (一)公司简介:

  xx有限公司是一家专业化从事贵金属投资以及交易的机构,注册资本1亿元人民币。依托母公司德裕金号集团专业化从事贵金属投资交易,是在中国大陆最早从事贵金属投资以及交易的机构之一,具有30多年的金融投资背景;德裕金号集团为中国第28次南极科考以及北京电视台王牌财经栏目财经五连发的赞助商。

  xx有限公司依托母公司深厚的行业背景、顶级的专业管理团队、以及天津贵金属交易所提供稳定的货源产品、完善的风险控制机制,为投资人提供专业、安全的贵金属投资交易的通道;同时结合德裕金号集团国际化的视野以及多年本土化的实践经验,为投资人提供合乎国家金融体系以及交易所要求的专业化服务,协助投资人实现投资收益的最大化。

  (二)企业分析:

  1、德裕人才:xx有限公司山西分公司应市场需求于20xx年十二月落户太原。按公司规划,在三个月内开拓山西市场,招聘人员必须为金融以及相关专业,大专及以上文凭,现拥有员工三十名,平均年龄在二十四岁左右。短暂的半年里已拥有客户四十多名,其公司的用人标准为以德为先,热爱学习,热爱金融,有激情,有活力。贵金属投资作为一个新型的理财产品,渐渐地被人们所接受,市场的广阔前景促使员工热情地投入到工作当中去。

  2、德裕文化:德裕的使命是以诚信的品格、专业的服务,为客户创造价值,做国内贵金属投资领域中有社会责任感的交易商。德裕的精神是厚德创新、诚信卓越。德裕的服务是专业、专注、高效、便捷。德裕员工一直秉承公司理念以专业的知识,专注的信念,高效的品质,便捷的服务为广大投资者创造最大的价值。德裕人一直秉承厚德创新,诚信卓越的精神,以乐观积极的态度在贵金属行业尽自己的一点微薄之力。

  3、岗位描述:我的岗位是销售顾问。电话销售是现在主流的一种销售方式,因为大部分公司都不喜欢在上班时间,有上门销售的人进来,所以电话销售得到了普及,而且越来越广。从我作为一个即将毕业的大学生来说,找工作不容易,所以社会上那些电话销售就成了我的首要选择。

  主要职责是:

  (1)向来电,来访客户主动介绍产品,耐心了解客户需求,推荐产品。

  (2)珍惜每一位客户,详细分析客户情况,制定跟进策略,及时填制客户档案,做好跟进记录。

  (3)及时与经理沟通客户情况,认真分析成交或未成交原因。不断提高销售业务水平。

  (4)与客户建立并保持良好的关系,将投资信息及时主动转达给客户。

  (5)服从经理管理,服从公司分配。

  五、实习内容和过程

  (一)实习内容:

  20xx年三月到六月,我有幸在xx有限公司山西分公司做销售员。刚踏入公司的那一刻,我被贵公司员工的激情所感染。刚开始,我以为这份工作很容易,只是打打电话而已,可是当我真正从事这份工作时,我才了解到其中的不易和艰辛。

  公司主要做的是贵金属现货,公司规模不大。公司主要有理财部,合规部和营销部三个部门。而我是在营销部,主要负责的是:联系客户,提供咨询。

  (二)实习过程:

  刚开始工作时,经理对我们这些新员工进行了为期三天的培训。就这样,我正式开始了自己的电话销售工作。

  周一至周五早上八点半开始开早会,九点半开始进行两小时的电话邀约;下午三点开始继续邀约,五点结束一天的邀约。开始一个小时的技术培训。周六开理财报告会。

  我进入到小组以后,组长发给我一份客户电话表。然后,组长给了我一份对话单,主要写了如何与客户沟通交流的对话示例。如:我们先问,请问,“您是xx吗”?对方回答是的话,我们会介绍自己,你好,“我们是xxxxxx”,对方有可能会继续与我们通话,也有可能直接拒接。这份话单上都做了说明,让我们这些新人进行参考。我大概看了下,大概有200多个电话,也就是意味着我每天都得打200多个电话。

  打完第一个电话时,我觉得有了些底气,于是又找着电话单打了下去,这其中有的电话打不通,或者是空号,或者是设法的敷衍你,或是态度很不好,总之,千奇百怪。

  我们组长对我说,每天要尽可能多的打电话,这样潜在的客户就能发掘出来,就会有收益了,他让我把对感兴趣的人的名字单独列出来,然后隔两天给对方回电话,进行沟通,这样会好一点。

  周六上午会举行一场理财报告会,这也是对我们一周工作的检验。理财报告会开始之后,先由经理介绍这种新型的产品,然后由分析师为客户讲解一些技术方面的东西(这些客户有做股票的、有做期货的、有做银行理财产品的等等)。讲完后就由我们与客户进行单聊,介绍产品,回答客户提出的一切问题。

  总之,在公司我主要做的工作就是邀约和周六的谈客户。

  六、实习成果

  (一)工作心得:

  每天来到公司后,我们都要从组长手里那最新的电话单,在全天打超过200个电话,有时会突然觉得好无聊,因为感觉电话单上的东西,很有点无飘渺的感觉,你不知道什么时候才能有客户与你合作,而这个时期也是最难度过的时期,组长对我说:“今天工作不努力,明天努力找工作”,只有拼命的工作,才能在公司生存下来并且为公司创造最大的利益。是啊,我想了想,组长说的很对,于是我从新鼓舞起斗志来,和客户聊天,总之让客户对你有一种认同感,放心感,安全感,只有这样他才能相信你不是骗子,不是坏人,你只是一个和他合作的生意伙伴,一个值得信赖的好朋友,只有这样才能得到出单,为公司创造经济利益的同时,增加自己的收入。

  通过一段时间的电话销售工作,我的口才得到了极大的锻炼,和陌生人聊天的时候也不会感到害怕了,和人沟通的能力也得到了极大地提高,我会好好努力下去的!

  (二)实习感受:

  三个月过去了。我从对现货的一无所知,渐渐开始了解和熟悉这个行业,在实际应用中,发现了理论知识和实践的.确是两者不可分离。理论知识可看做是入门的铺垫和相关专业知识的准备。实践操作,则是对理论知识的一种灵活应用,并且更重要。因为它是工作的具体内容,三个月的亲身体验中,我总结出了个人在以下几个方面的心得:

  1、专业知识

  金融行业是个专业性较强的专业,故很多专业术语和操作甚至整个行业对我而言都比较陌生,使得我花了不少时间在熟悉行业上,这直接影响了工作的进程和效果。这在以后的工作中,随着专业性的增强,我想会尽量避免这类问题的。同时需要我更深更广地了解所学专业知识。“面”要广,“点”要专。

  2、学习能力

  经济形式日新月异,新事物,新观点层出不穷,必须具备快速学习的能力,并要以一种终身学习的心态来积极吸收新知识和新观念,以开放的姿态面对未来的变革。同时,要注意理论学习和实践能力的结合。要以理论指导实践,并在实践中不断检验和提高理论可信度,深化认识。

  3、适应能力

  这不仅包括对于一项新工作的适应,更包括对公司企业文化的一种认同和融合。三个月中,我和公司的领导、同事等相处的都不错,大家也都比较照顾我这个新来的“子弟兵”。在这三个月中,我对公司理财部各岗位的特点、能力需要有了个初步的认识,短短的三个月能为公司尽自己的一点微薄之力,还是一件值得高兴的事!

  七、自身分析和职业规划

  (一)社会环境分析:随着经济的发展,我国个人储蓄一直不断攀升,一方面说明普通百姓手中的钱越来越多,另一方面也为个人投资理财提供充分的空间。但实际上,一般人都不知道如何管理、使用自己手中的钱。因此理财规划将会渐渐被人们所需要。

  (二)行业分析:我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

  (三)个人分析:喜欢金融,选择金融,有雄厚的金融功底,喜欢阅读财经类新闻。时刻关注世界经济。但目前基础知识不全面,对事情上的处理能力上有欠缺,心里承受能力不够。一个合格的理财规划师需要拥有以下几个方面的知识;

  1、理财的基础知识;

  2、金融资产运用的基础知识;

  3、有关人生设计的基础知识;

  4、房地产运用的基础知识;

  5、风险与保险均衡的理财设计知识;

  6、节税理财设计的基础知识;

  7、财产及财产转移设计的基础知识等。

  在接下来的几年中我会置身于金融行业,苦钻基础知识,磨练自己,争取将自己打造成一个合格的理财规划师。使自己成为一名能适合客户,称职的理财规划师。

  (四)未来十年的职业规划是:

  20xx-20xx年,在金融行业中打拼,努力学习专业知识,积累经验,尽可能多的了解市场中的各种理财产品和投资者的心理,练就自己的口才。20xx-20xx年做理财操盘手,在资本市场中摸索自己的交易理念。积累人脉,尽可能成为一些家庭的专职理财顾问。

  20xx-20xx年筹建自己的理财公司。

  最后感谢xx有限公司山西分公司在实习过程中对我的关心和培养,祝愿公司的业绩蒸蒸日上!

金融实习报告 篇4

  一、实习目的与要求:

  实习是学校本科教学培养方案和教学计划的必要环节,是课堂教育和社会实践相结合的重要形式,是增强学生实践能力、培养学生提高分析问题和解决问题的能力以及综合运用所学基础知识和基本技能的重要途径,也是学生最终完成本科教学不可或缺的阶段。金融专业学生通过实习,达到如下目的:

  1、深入了解某一金融机构(如商业银行或证券公司、保险公司和其它金融机构)、经济鉴证类中介机构(如资产评估公司、会计师事务所等)、投资管理公司或者其他企事业单位的部门设置、各部门职责和各部门之间业务联系;

  2、了解和掌握开展各类金融或投资与评估业务的相关法律和监管部门的.规章要求;

  3、针对实习单位的某一部分,了解和熟悉某项业务的分工和办理规则;

  4、培养和提高学生的道德品质和职业素养以及人际沟通能力。

  二、实习项目内容:

  1、商业银行:信贷业务、结算业务、存款业务、资金管理业务、外汇业务、风险管理业务、担保业务、银行财务会计等相关业务;

  2、证券、保险、信托和租赁等非银行金融机构:投资、证券分析、代理、咨询服务、信托、租赁等相关业务;

  3、资产评估:市场调查、预测技术、评估技术和不确定性分析技术的应用;

  4、项目评估:投资项目可行性分析、投资项目经济评价和商业计划书的写作;

  5、注册会计师业务:审计、验资、会计咨询和会计服务;

  6、其他企事业单位的相关业务;

  7、了解和熟悉各种日常工作报告的构思及书写。

金融实习报告 篇5

  一个月的说长不长,说短不短。**投资咨询管理我们公司是家主要投资于国际**的投资我们公司。由于我们该专业课还没具体学习。故对我而言是个全新的领域。刚开始的几天,什么都不知道,只得从头学起,我们公司的一位投资部成员给了我几本专业参考书,只有加班加点学习了。一星期过去了,渐渐开始适应我们公司的环境和企业文化。也开始能够初步看懂一些图表和数据了。我们公司领导逐渐让我阅读一些英文商业报告。都是摩根斯坦利等著名投资银行的研究报告。这时才发现,英文到用时方恨少啊!这可不是应付考试,这可是实实在在的阅读理解。在英文字典的帮助下,总算“啃”完了不薄的一叠英文资料。刚松了一口气,我们公司就提高了要求,要求我翻译两篇宏观经济评述的文章。那更马虎不得,重要句子一个字一个字的“抠”。这时才发现专业英语应该好好地学。随时在网上查找信息了。每日下午,我们公司投资部成员都会一齐探讨大盘局势和分析操作策略,这于我而言,是个极好的学习机会,我也不时择机就投资方面的问题请教专家。

  一个月过去了。我从对期货的一无所知,渐渐开始了解和熟悉这个行业,在实际应用中,发现了理论知识和实践的确是两者不可分离。理论知识可看做是入门的铺垫和相关专业知识的准备。实践操作,则是对理论知识的一种灵活应用,并且更重要。因为它是工作的具体内容。一个月的亲身体验中,我出了个人在以下几个方面的心得:

  一、英语能力

  在校只知道考四、六级英语,却从没想过英语学习的真正应用,到了我们公司,才知道英语的重要性。金融投资是个十分重视资讯和信息的专业,第一手资料都是以英文形式率先公布的,为抢得先机,必须能够看懂诸如摩根斯坦利等著名投资银行的商业报告,所以,以后的英语学习,要主要着重于英语实际阅读能力的提高。

  二、专业知识

  金融行业是个专业性较强的专业,故很多专业术语和操作包括整个行业对我而言都比较陌生。使得自己花了不少时间在熟本文来自悉行业上,这直接影响了社会实践的进程和效果。这在以后的实践中随着专业课的逐渐开设,我想会尽量避免这类问题的。同时需要我们更深更广的了解所学专业知识。“面”要广,“点”要专。

  三、学习能力

  现在的社会日新月异,新事物,新观点层出不穷,必须具备快速学习的能力,并要以一种终身学习的心态来积极吸收新知识和新观念,以开放的姿态面对未来的变革。同时,要注意理论学习和实践能力的结合。要以理论指导实践,并在实践中不断检验和提高理论可信度,深化认识。以后我们面对社会的选择,所学专业与从事的工作很可能不一致。那时就应该调整心态,找准个人定位,及时充电,更快更好地适应新工作发展的需要。

  四、适应能力

  这不仅包括对于一项新工作的'适应,更包括对我们公司企业文化的一种认同和融合,在一个月中,我和我们公司的员工、同事等相处的都不错,大家也都比较照顾我这个新来的“子弟兵”,在这一个月中,我对我们公司投资部各岗位特点、能力需要有了初步的认识,并能帮助我们公司翻译一些资料以供决策层参考,短短一个月能为我们公司作出一些菲薄的贡献,还是一件值得高兴的事!

  总之,这一个月的实践锻炼,是我们大学生接触社会,了解社会的第一步,是我们寻找差距,进一步认识自我的良机,更是我们了解对口专业的有利契机。这次实践,为我们今后踏入社会打下了良好的基础。在此,还是要感谢**咨询管理我们公司所有成员(特别是老总、投资部员工和集体宿舍的几位同事)对我此行的大力帮助和热心照顾,没有大家的关心和帮助,这次活动不会如此顺利。

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