银行国库岗位工作总结范文

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银行国库岗位工作总结范文

银行国库岗位工作总结范文1

　　随着银监分设、财税体制改革、信息化建设加快等，基层人民在各项职能履行上，面临日益削弱和滞后的态势，特别是在货币政策传导、监管效能发挥上，其表现尤为突出。因此，就目前而言，在法律、法规的要求范围内，人民银行的服务方式和监管手段相对具有权威性和实用性。基层人民银行在近几年来，进一步强化了国库队伍建设，较好地履行了国库职责。但也因为各种原因，其法定的作用和职能难以得到充分发挥。我们根据辖内两级国库的实际情况，对这一现象产生的原因作了一些分析。

　　一、基本情况分析

　　由于国库部门对设置的要求有非常具体而明确的刚性要求，辖内县市支库的国库岗位设置是按20xx年武汉分行对支行进行整合的基础上形成的现有模式，中心支库根据制度要求和业务开展需要，设置相应岗位。因此在对人员的配备上相对要求严格。两级人行高度重视国库工作，在人员上对国库部门给予了大力支持和充分保障。但由于基层人民银行人员整体配备上的原因，仍存在着制约国库发展的因素。

　　（一）人员年龄结构：全辖两级国库配备有专职或兼职国库人员41人。年龄在30岁以下的有3人，30至40岁的有12人，40至50岁的有21人，50岁以上的有5人。国库系统人员配备以中年为主，特别集中在40至50岁区域间，占总人数的51.22%。因为中心支库人员配备相对年轻，如果剔除，支库在这一区间的人员老化更为明显，占比将近70%。

　　（二）人员文化结构：两级41名国库人员中，高中及高中以下文化程度的有2人，大专文化程度的有18人，本科文化程度的有21人。国库人员的文化程度相对较高，本科人数占比为51.22%，略高于辖内在职员工平均数近3个百分点。

　　（三）人员职称结构：无职称者5人，初级有16人，中级19人，其他的有1人。辖内国库人员的职称拥有数远远超过了在职员工的平均水平，高出17个百分点。

　　（四）人员专业工作年限：具有3年以下国库专业工作年限的有4人，3年至5年的有8人，5年至10年的有15人，10年以上的有14人。辖内两级国库人员队伍相对稳定。

　　二、深层解读

　　通过梳理辖内两级国库现有人员配置和业务开展情况，在国库现阶段的快速发展时期，基层国库建设所面临的形势、需要解决的问题实际上已经有了初步的`明晰，如基层国库的发展方向如何？基层国库建设的立足点在哪？基层国库建设的难度有多大等。对这些问题的深层解读，无疑对加强基层国库建设和促进国库事业的发展大有裨益。

　　解读一：基层国库的发展方向

　　1985年7月，国务院颁布了《国家金库管理条例》，首次确定我国的国库体制为“中国人民银行具体经理国库”；1994年颁布的《预算法》和1995年颁布的《预算法实施条例》明确地方国库业务由人民银行分支机构经理；1995年颁布并于20xx年修订的《中国人民银行法》都明确规定了人民银行经理国库的职能。因此人民银行经理国库既是社会发展的现实需求，也是法律赋予的神圣使命，是我国中央银行改革的一项重要成果。

　　《国家金库管理条例》颁布实施25年多来，各级人民银行依法履职，充分发挥执行、促进、监督和反映作用；牢固树立服务理念，推动国库创新；严密防范国库资金风险，不断深化国库服务的深度和广度。国库对经济社会发展、财税金融改革、政府服务和国计民生问题的解决，都发挥了重要、积极、不可替代的作用。

　　20xx年，人民银行原副行长苏宁曾明确提出：在今后一段时期，国库发展的总体目标为――构建完善的国库法规体系、完整的国库组织机构体系、高效的国库服务体系、规范有效的国库监督体系，建设具有世界先进水平的国库业务管理系统，在此基础上，将国库建设成为资金安全、高效，服务手段先进、便捷，管理科学、精细，内外关系协调、和谐，与社会主义市场经济相适应的现代化国库。国库总局出台了《国库业务发展规划（20xx――20xx）》，对基层国库发展提出了相应的要求：坚持安全、高效和服务与监管并重的原则，建立管理科学、安全高效、监管有力、服务政府、受益于民的现代化、科学化新型国库。特别是在队伍建设上，要打造一支“学习型、研究型、专家型、务实型、开拓型”的干部队伍，为国库健康、持续发展提供人力支持。

　　解读二：基层国库建设的立足点

　　当前，我国正处于改革发展的关健时期，国民经济的持续快速增长和和谐社会的建设为国库建设提供了难得的机遇；财税体制改革的不断深化对国库提出了更高的要求；金融业改革和发展给国库带来了新的课题；科学技术的进步创新为国库提供了的有效的技术支撑。因此，基层国库建设的立足点应为：以国库资金安全为主线，以国库三T系统和信息化建设为平台，着力支持区域经济社会发展，充分发挥国库的执行、促进、监督和反映作用，确保政府预算收支计划的顺利完成。

　　解读三：基层国库建设的难点

　　改革发展时代所赋予的责任和使命，都使国库在新的历史时期面临众多的机遇和挑战。而基层国库要完成或实现自己的使命，其自我建设和完善的过程仍然任重道远。从调查样本所反映的情况看，制度建设和队伍建设成了基层国库履职中两大制肘。

　　制度建设亟待完善

　　①法律规定与实际操作的矛盾。依据《人民银行法》、《国家金库管理条例》、《预算法》等相关法律法规规定：人民银行依法经理国库，国库部门有六项职责和六大权限。而在实际操作过程中，随着财税体制改革的不断深化和人民银行自身职能转换，国库已成为了各级政府部门事实上的“出纳”――“理（管理）而不经（经营）”、“管又无据”。特别是“乡财县管”、财政国库集中支付、“省直管县”等改革的推进，国库服务范围不断扩大与管理手段缺位的矛盾日益凸现，除了对传统经收业务、商业银行业务的规范性监管相对较为健全外，对财政、税务和其他征收部门的监督管理基本上是纸上谈兵，职能作用的发挥没有行政的、操作性强的现实手段。特别是在基层行，与财政、税务及其他征收部门的关系处理上，完全依赖于日常工作中所积累和形成的一些约定俗成的模式，个别地方政府领导甚至对国库工作的性质都不甚了解，更谈不上“各级政府应加强对同级国库的领导”。

　　②岗位设定与支库会计人员配置的矛盾

　　按照国库会计核算业务操作规程规定：事后监督、同城票据交换、系统维护、会计主管（含其授权人员）岗位人员不得参与会计账户处理；综合核算、明细核算记账和资金清算记账岗位人员不得相互兼任，经办人员不得参与对自身业务的复核、检查及对账；非系统维护岗位人员不得参与国库会计业务系统维护；印、押、证必须严格实行“三分管”并按照“谁使用、谁保管、谁负责”的原则进行管理。但实际工作中存在着人少岗位多，兼岗有矛盾的现象。辖内某支库国库会计发行股是三股合一，正式员工9人，临时工2人，要保证正常业务的开展，必须一人多岗，一人多责。如明细岗兼统计分析系统（TMIS）的操作，清算记账岗兼发行会计，复核岗兼发行复核并保管、使用国库印章，国库事后监督兼会计事后监督、支票影像系统、对账系统的操作等。在实际操作过程中，清算记账岗使用国库同城票据交换资金划账凭证及其他国库重要空白凭证，从业务操作上讲“谁使用、谁保管”，但是由于他兼任了发行会计，保管现金付讫章、发行基金付讫章，从“大会计”角度看，“印、证”交叉，就违反了会计制度，因此我们只能将在用的该凭证交给另一人保管，这又违反了国库会计操作规程。另外如果遇到培训、外出检查、正常休假等情况，兼岗和顶班就更不可避免。

　　队伍现状亟等改善

　　从目前情况看，基层国库大都存在人员短缺、人员老化的问题。①支库人员年龄结构老化。辖内四个支库专、兼职国库人员的平均年龄达到了42岁，年长者为56岁。而出现这一现象主要是基于近十年来人民银行基层支行一直未吸纳新人，各基层行在国库人员配备上虽是全力倾斜，但仍是捉襟见肘。以某支行为例：全行员工25人，其中50岁以上的有9人，45岁至50岁的有7人，30岁以下的无一人。其中有8人完全不懂电脑操作，有2人未出过保卫股。②人员理论水平难以适应形势发展需要。两级国库中有本科学历的名义上有21人，但真正为全日制本科毕业的仅有2人，其他大部分为通过函授学习取得，真正的理论水平可想而知，与总局、省分库相比，理论水平差距太大，要按要求全面完成总库、省分库的各项工作任务，推动国库的发展难以胜任。③缺乏有效的人才激励机制。队伍的稳定，人员调整力度小，特别是在基层行，一般员工提拔、晋升难度大，加上经济待遇上一些区别，导致“得过且过”的思想较为普遍。今年总行为了解决这一问题，将职称待遇相对提高，而这些人又错过了获评职称的最佳时期，从某种程度上心态变化更大，思想更为波动。④工作任务相对繁重。在基层行，国库部门已经成为了任务最重、风险最大、最为繁琐的部门，比如国库会计核算处理，由于系统的问题，经常需要加班加点；加上系统不停的升级、新业务的开展等，数据、参数维护工作“苦不堪言”，在待遇一致的前提下，相比其他部门，国库员工自是有苦难言。

　　综上所述，目前基层国库的基本现状是：“保安全、保运转”；“不求有功，但求无过”。类似的想法和作法在相当一部分人包括管理层也普遍存在。

　　三、加快基层国库建设的思考

　　一是要结合修改后的《预算法》的出台，尽快对《国家金库管理条例》和《实施细则》进行相应的修订、完善，进一步明确国库监督管理的方向、手段、罚则。在义务发展对等的同时，赋予国库适当的履行义务所需要的权力。

　　二是加快国库三T系统建设和推广，尽量减轻国库部门的劳动强度和人员压力。在系统推广过程中，要进行有步骤、有目的性的试点工作，避免因新系统不完善或不能正常运行等因素形成的一些不必要的工作量。

　　三是在国库机构设置上，根据现行基层人民银行履职的需要，在支行单设国库部门，为国库履职需要创造良好的环境。同时随着国库风险点的增加，基层行要把风险防范措施落实到业务操作中每一环节，建立和完善内控机制，严格岗位责任制和风险管理责任制。建立科学的、全面的、上下联动的、财税库行协调配合的内控防范体系，各司其职，全方位实施积极有效的内控措施，确保国库资金安全。

　　四是及时充实人员，合理设置国库岗位。各基层人民银行要利用各种办法和机会，立足实际需要，在确保队伍基本稳定的同时，注重国库队伍的更新换代；同时要在落实“互控”要求的前提下，根据自身情况，对国库岗位设置进行合理分布。

银行国库岗位工作总结范文2

　　一、依法建立制度框架，保障落实到位

　　（一）依法建立制度框架，确保考评有序开展。构建综合考评制度框架，程序上要符合人民银行行政许可实施办法、执法检查程序规定，实体上要遵守现行国库法规、管理制度和操作规程。

　　（二）明确考评目的、原则，构建和谐工作关系。综合考评的出发点是激励国库提高业务质量和工作水平，促进其业务可持续发展。因此，要坚持公平、公正、公开原则，以引导为主、惩戒为辅，避免双方产生误解抵触情绪。

　　（三）考评内容务必全面，体现综合监管要求。随着国库资金规模不断扩大，作为商业主体，机构投入更多资源建设国库，符合其利益原则。因此，可参考人民银行国库管控标准，把会计核算、内部控制、国库监管、事后监督、资格年审、统计分析和档案管理等业务内容全部纳入考评范围。

　　（四）科学制定评价标准，注重操作可行性。评价标准必须要清晰、可理解，能量化的尽量量化，避免掺杂过多主观因素；同时，也要体现一定的灵活性、开放性，有利于各级人民银行国库因地制宜开展工作，避免机械僵化、脱离实际。

　　二、注重发挥年审作用，推动国库加强自身建设

　　（一）严把业务准入关口，做好后续资质审查。《商业银行、信用社国库业务管理办法》和《商业银行、信用社国库业务审批工作规程》规定的条件门槛不高、硬性约束少，多数申请机构很容易达标；同时，国库资金规模和业务量不断扩大，国库服务能效难以跟上。基于利益驱动，国库普遍存在“一劳永逸”思想，综合考评可补充规定更高年审标准，让国库既要重视资格获取，又要持久专注国库后续建设。

　　（二）严审组织机构和岗位设置，加强从业人员管理。现行制度规定，商业银行办理国库业务需设立专职机构、合理安排岗位分工、配备足够具有专业胜任能力的工作人员。实际上，国库仍存在诸多问题：专设机构有名无实，业务窗口划归一线柜台，与商业银行其他业务混杂办理；岗位设置仅能满足基本会计核算需要，且实行柜员制，谁上岗谁办理；兼岗现象普遍，人员变动频繁、培训力度不够、政策水平不高。这些从根本上制约着国库业务长远发展。因此，对国库年审时，应从严审查此类问题，纳入考评范围，确保制度执行的严肃性。

　　（三）督促国库投入资源，改善办公条件。国库只有充分实现信息化、网络化，确保资金结算渠道安全、通畅、高效，才能满足人民银行国库、同级财政和税务部门的业务要求。在电脑配备上，国库普遍使用柜台终端，没有配备专属电脑，具有一定安全风险；在系统应用上，多数支库使用综合业务系统，只能登记流水账，不能自动产生会计报表，报表简化为月度模式，对账时依赖手工报表或人民银行统计报表，会计信息及时性差；在数据传输上，专线网络有时维护不到位，会发生中断事故。因此，借助年审资格审查，督促商业银行重视国库业务，将计算机和网络、应用系统等存在问题列入考评项目。

　　（四）督促国库完善内控制度，提高管理水平。目前，国库主要按商业银行柜台管理要求，对会计核算和上机操作采取相应管控措施，并未对国库业务开展全方位管理。为提升管理水平、确保资金万无一失，国库应建立起一套完整的内控制度体系，全面落实授权审批、重大差错和事故报告、监督情况反馈报告、业务资料传递交接、柜面监督、岗位责任、业务交接和岗位轮换、档案管理、国库主任检查、应急管理、业务系统运行管理、数据安全保密、统计分析调研等工作制度。年审时，有必要全面评估国库内控设计和运行情况，纳入综合考评。

　　三、推动业务监管，夯实考评基础

　　（一）明确考评重点，开展“合规性”检查。国库存在柜面监督不力，资金清算、会计资料传递、报表对账不及时，预算科目乱用、误用，系统参数误设等问题，不仅影响自身会计核算质量和风险防控，还影响到人民银行国库业务顺利进行。因此，对国库进行业务“合规性”检查，不仅是监管重点，更是考评重点。

　　（二）依托日常和专项监管，考评实现“点、线”兼顾。在一个考评周期内：对经常性、重复性发生的考评项目，人民银行国库将日常监管情况及时登记在簿，整个考评周期内汇总处理；对不经常发生或临时安排的考评项目，人民银行国库可通过不定期专项检查来获取监管结果。考评周期结束，通过权重系数分配，将日常监管汇总情况和专项监管结果纳入考评。这样，可保证持续性和间断性监管同时存在，既提高监管实效，又让考评结果不失公允。

　　（三）各种检查方式有机结合，提高考评效率和效果。非现场检查具有预警作用。人民银行国库可利用人工方式或业务系统，对国库报送的各种业务资料进行监测、分析、审核和校验，初步掌握情况，及时察觉存在问题，为制定有效的现场检查方案提供重要线索。现场检查具有实地性、不可替代性。人民银行国库对国库进行现场检查，除可查证非现场检查所发现问题外，又可查补非现场检查遗漏，保证检查结果全面客观、不存异议。现场检查和非现场检查交叉使用，能最大限度节省检查成本，达到理想效果，为确定考评结果提供有力支持。

　　（四）综合多方检查评价意见，保证考评结果公信力。鼓励国库通过开展自查，发现问题、及时整改，然后再向人民银行国库提交报告自评，借此发挥国库能动性，避免了考评过程主观片面。另外，除人民银行国库检查结果外，同级财政和税务部门对国库提出的`工作意见，从侧面反映出国库服务水平，考评也应给予足够重视。在评定结果时，只有综合自查自评和外部检查评价两方面因素，才能保证公正允当，对国库产生信服力。

　　四、充分利用考评结果，形成管理约束力

　　（一）实行考评分级制度。根据量化考评结果，按事先确定的分级标准，评定国库等级。针对不同的等级，采取不同的管理方式。

　　（二）建立并落实奖惩机制。对国库采取激励机制，可从以下方面考虑：奖惩对象应包括人员和机构；奖惩方式应采取精神和物质相结合；除关注一个考评周期外，还应关注连续多个考评周期。

　　（三）实行通报制度。考评信息等应采取公开透明原则，定期向国库及其上级部门通报，并根据需要抄送同级财政和上级财政部门。

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