信用社主任离职报告

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信用社主任离职报告

根据《陕西省农村信用社领导干部离任审计办法》及《***农村信用社主任离任审计办法》，联社派出稽核员***、***二同志于****年**月**日对**信用社原主任***同志自****年**月**日至****年**月**日任职期间执行金融政策、业务经营等方面进行了离任审计，现将审计情况报告如下：

一、基本情况

***，男，***人，现年***岁，中共-党员，大专文化程度。工作经历是：****年**月参加信用社工作；****年**月在***信用社任记帐员；****年**月在***信用社任信贷员；****年**月在***信用社主任；****年**月在***社任信用社主任。

***信用社现有职工**名，营业网点**个，止****年**月末各项存款余额***万元，占全市存款***万元余额的**%。其中低息存款余额为***万元，低息存款占比**%。各项贷款余额为***万元，占全市贷款总额***万元的**%。其中四级不良贷款余额***万元，不良贷款占比为**%;五级不良余额***万元,其中:次级**万元;可疑**万元;损失**万元，不良贷款占比为**%。贷存占比为**%。

二、审计的主要事项

(一)内外帐务核对情况

１、资产类

止****年**月**日，库存现金***元,社内往来余额***元，各项贷款余额***元，以上项目核对相符;固定资产、低值易耗品实物与帐、薄核对一致。其它应收款余额***元,为***的应付未付款,挂帐符合规定。

２、负债类

止****年**月**日，各项存款余额***元，总分相符；其它应付款**元，列支合规。

(二)任期内年度工作任务及责任目标完成情况

在***同志任职的**有效考核年度内，除**年度目标考核为不合格外，其余年度考核均为合格以上。**年度目标考核为不合格的情况原因是：****年**月末，***。

(三)任期内经营状况和各项经营计划完成情况

1、任期内年度存款情况。任职期初2001年10月末各项存款余额为703.95万元，其中低息存款余额为35.83万元，占比为5.09%。任职期末2017年5月31日各项存款余额为1821.88万元，其中低息存款余额322.02万元，低息存款占比为17.68%。任职期内各项存款净增1117.93万元，其中低息存款净增286.19万元，年均存款增长额为139.74万元，完成了联社下达的年度各项存款任务。

2、任期内年度贷款情况。任职期初2001年10月末各项贷款余额280.48万元，任职期末2017年5月31日各项贷款余额为1616.61万元，其中:任职期内累计发放贷款5395.39万元，累计收回贷款4135.81万元，各项贷款余额净增1336.13万元。任期内发放贷款结余1008笔，金额1506.79万元，有力地支持了农村经济的发展。

3、任期内资金运用情况。任职期初2001年10月末贷存占比39.84%，任职期末2017年5月31日贷存占比88.73%，贷存占比上升48.89%。

4、任期内不良贷款清收情况。任职期初四级不良贷款余额129.91万元，不良贷款占比46.32%，任职期末2017年5月31日四级不良贷款余额261.45万元，不良贷款占比16.17%，四级不良贷款占比下降30.15%;任期末按五级分类统计不良贷款余额251.37万元,占比15.55%。

5、任期内财务计划执行情况。任职期初2001年各项业务收入为34.91万元，其中利息收入为32.10万元，百元收息率为7%，营业费用额13.96万元，人均费用额为2.8万元，当年盈余0.01万元；2002年，各项业务收入为48.23万元，其中利息收入为45.33万元，百元收息率为7.67%，营业费用额15.03万元，人均费用额3.01万元，当年亏损6.92万元；2003年各项业务收入为48.34万元，其中利息收入为46.09万元，百元收息率为8.2%，营业费用额14.93万元，人均费用额3.73万元，当年实现盈余0.6万元；2004年各项业务收入为55.12万元，其中利息收入为53.03万元，百元收息率为6.3%，营业费用额19.35万元，人均费用额3.22万元，当年实现亏损8.59万元； 2017年各项业务收入为85.71万元，其中利息收入为83.42万元，百元收息率为8.64%，营业费用额29.18万元，人均费用额4.86万元，当年实现盈余1.75万元；2017年各项业务收入为109.59万元，其中利息收入为106.26万元，百元收息率为8.43%，营业费用额31.23万元，人均费用额5.2万元，当年实现盈余6.91万元；2017年各项业务收入为127.16万元，其中利息收入为127.15万元，百元收息率为8.52%；2017年各项业务收入为127.44万元，其中利息收入为127.38万元，百元收息率为8.7%；2017年止5月末收息24.11万元。任职期内能以增收节支为目标，以合法合规化经营为目的，年年均较好地完成了联社核定的各项财务指标任务。

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(四)任期内信贷资金管理和贷款业务情况

1、不良贷款结构

任期末全社五级不良余额***万元, 不良贷款占比为*** %。其中:次级***万元;可疑***万元;损失***万元。

2、任期内新增贷款结余***笔，结余金额***元,其中任期内形成不良贷款按五级口径有***笔，金额***元,其中次级***笔,金额***元,可疑***笔,金额***元,损失***笔, ***元。

(五)任期内会计核算及财务管理情况

能认真执行会计核算制度,任期内未发生结算事故。财务收支管理能按联社大小口径管理办法核算，无重大违规或超支现象。

（六）信贷档案管理能按照联社要求，“小额农户贷款按村组，大额贷款按姓氏排名”方式建档管理，便于信贷资料的翻阅、抽夹。信贷资料基本齐全，能按联社要求一户一档管理。农户经济档案建档***户，占全乡***户人的*** %，已评定信用户***户，信用村***个（***村），贷款农户有***户，贷款面占比*** %。

三、离任审计存在的问题

（一）在职工教育方面，抓得不够全面，重业务进度考核,业务、政治学习和形势教育较少。面情较软，对同志工作生活中的不良现象往往是批评教育多、处罚不够严厉，执行力效果受到影响。

（二）在抓业务方面，虽然下了很大的力气，也取得了一定的成绩，但抓得不够细,特别是信贷资金营运创收管理上还相对落后于形势发展的需要，年度目标任务经营完成发展后劲和潜力减弱。

（三）任期内信贷管理责任情况

贷款台帐显示：任职期内全社发放到期未收回责任人贷款(含转化以前年度) ***笔，金额***元；全社04年以来新增不良贷款有***笔，金额***元；本人04年以后发放到期未收回责任贷款有***笔***元未收回；任职期内发放(含转化以前年度)贷款形成丧失法律时效贷款***笔,金额***元。

四、审计结论

***同志在担任***信用社主任**年零**个月的期间，面临**社历史包袱重，历年亏损大的实际和现状，能够带领社内同志，知难而上，扎根山区，努力奋斗，清正廉洁，艰苦创业，认真履行职责，为**信合事业的发展做出了自己应有的贡献。在他的领导下，从**年本人任期的第**年起，该社的经营状况得到逐步好转：存款稳步增长，任期内增加存款**万元，较任期初的**万元增加了**%；多法并举优化资产质量，加大清非盘活力度，四级不良贷款占比下降了**%；向不良资产和新增贷款要效益，逐步实现年年盈余；百元收息率逐年提高，由任职期初的**%提高到任职期末的**%；连续**年被联社考评为经营目标考核合格以上单位；使**信用社的业务经营得到健康快速发展。

通过我们与该社同志交谈、了解，结合以上审计事实，本着客观、公正、实事求是的原则，认为：**同志在任职期间，能扎根山区、以身作则，肯于吃苦，工作扎实，业绩合格，具有较强的组织领导、协调能力、管理能力和学识水平，工作是称职的。

被审计人（签字）：

审计人： ***

***

****年**月**日

信用社主任离职报告 [篇2]

根据统一法人要求，按照《河北省农村信用社高管人离任审计办法》的有关内容要求，联社组成5人审计组，于2017年118月22日，对同志进行了离任审计。采取现场检查的方式进行了审计，对该同志自2017年1月1日至2017年10月底期间，所负责的存款、信贷、财务及经营管理等情况，查阅了有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等，并将查阅的有关记录底稿、座谈情况与该同志交换了意见。现将审计有关情况报告如下：

审计对象的基本情况及审计范围

++同志的基本情况

++同志，男，+++出生，汉族，中共-党员，++毕业，2017年3信用社主任，1999年调++农村信用社,任++信用社副主任, 主任至今。

+++信用社基本情况

++社现管辖营业厅1个，储蓄所1个，共有正式员工8人，其中在岗职工6人，内退职工2人，截止2017年10月底，各项存款8888万元，其中活期储蓄存款1000万元，定期储蓄存款1000万元；各项贷款10000万元，其中不良贷款8888万元，不良率为8888；固定资产余额8888万元；历年累亏损611万元。

审计范围。

本次审计对+++同志负责的++信用社信贷、财务、会计出纳等工作进行了全面审计，并抽查了分社、储蓄所的有关内控制度执行情况。

审计组调阅了++社自2017年1月至2017年10月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料，重点审查了该社的各项经营管理情况。

审计的总体评价

++同志在任职期间，能认真执行党的路线、方针政策，努力实践“三个代表”的重要思想，始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念。业务熟悉，处事稳妥，思路清晰，工作扎实，具有一定的经营管理能力，任期内能较好履行自己的岗位职责。

一、安全保卫、内控管理方面

任职期间,能及时贯彻传达上级的有关文件精神，及时组织员工学习安全保卫等各项规章制度，确保该社内控制度得到进一步的落实。一是积极开展《安全防范应急预案》活动，以提高员工应付突发性事件的能力；二是按照安全保卫有关文件要求,落实安全防范责任制，如于每年年初同全体员工签订《安全责任书》，确保了该社安全保卫制度的进一步落实；三是按照上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改要求，进行整改，进一步规范了该社各项业务操作规程。

二、信贷管理方面

作为该社信贷管理第一责任人，严格按《+++市农村信用社贷款管理暂行办法》有关规定，遵循贷款投放“安全性、流动性、效益性”的三性原则，明确贷款方向，在贷款投向上坚持为农业、农村和农民服务宗旨；此外，还积极抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作。一是抓好贷款的营销，做好支农贷款投放工作，今年共投放贷款近172万元，有力地支持了当地农村经济的发展；二是狠抓不良贷款盘活清收工作，如落实信贷员岗位责任制，列出重点跟踪对象，采取“一户一策”或“一户多策”等灵活措施，对钉子户及时起诉，收到一定的效果；三是积极配合市“清收工作组”，加强对不良贷款清收力度，2017年初该社贷款余额8888万元，不良贷款余额就占8888万元，不良率达到2%，2017年10月底下降到1%，并呈现下降的良好势头，逐步优化了该社信贷资产质量，提高了整体经营效益。四是加强资产保全工作的开展，为防范信贷风险的产生，一方面加强对超诉讼时效贷款清理，及时补签了部分合法催收书；另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效方式，取得部分抵债物，力求减少信贷资产的损失。

三、存款方面

确立“存款立社”的经营理念。在加强营业窗口服务的同时，，积极带领全社干部职工挖掘储源，以扩大市内存款市场份额，优化负债结构，增强发展后劲。2017年底，该社存款只有8888万元，2017年10月底达到8888万元，实现了持续上升的良好态势，增幅14%。

四、财务方面

任职期间,一是在“效益兴社”经营思想的正确指导下，积极做好贷款收息工作，做到应收尽收，2017年10月底营业总收入888万元，其中5011科目利息收入占营业总收入的65%，收息率为2.8%；二是为确保各项利润指标的完成，在做好贷款收息工作的同时，积极抓好各项费用的节支工作，通过采取一系列的行之有效措施后，2017年10月底营业总支出88万元，营业总支出比去年同期增长88万元，费用率30％。

审计发现的主要问题：

一、贷款管理方面

主要是超诉讼时效贷款居高不下和部分信贷档案资料建档不够完整。

二、财务管理方面

主要是财务制度执行不够严格，原始凭证不合规，有的发票缺经办人签字，发票无数量、单价内容等要素。

审计结论

通过审计，我们认为该同志业务熟悉，处事稳妥，思路清晰，工作扎实，具有一定的经营管理能力，虽存在上述两种不足之处，但不影响岗位变动。

被审计人员：审计人员：

二〇〇六年十一月二十二日

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