基金销售员 百分网手机站

如何销售债券型基金

时间:2018-05-02 12:33:09 基金销售员 我要投稿

如何销售债券型基金2017

  你知道如何销售债券型基金吗?你对如何销售债券型基金了解吗?下面是yjbys小编为大家带来的如何销售债券型基金的知识,欢迎阅读。

如何销售债券型基金2017

  销售债券基金的卖点梳理:

  从销售时点角度

  两会期间,市场观望气氛较浓,债券型基金波动较小,是资金的避风港。特别是短久期债券受益于降准

  从市场预测角度

  货币宽松,降息概率依然存在,信用利差将维持较低水平,外汇波动也对低风险债券有需求。

  从产品本身角度

  债券基金支持随时申赎,费率较低,过去一年平均业绩优秀,投资人资产配置中可以部分替代理财的浮动收益产品。

  债券基金的风险

  客观销售产品也必须知道债券基金在当前所面临的风险,而不能误导投资者:

  债券基金分类普通债券基金、可转债基金、纯债基金、债券ETF、中短期理财债、封闭纯债等若干个类型。

  普通债基和可转债基金,由于契约允许有一定的股票仓位或者债券表现出的股性,所以其最大的风险在于股市波动的风险。

  开放式或者封闭式纯债,不会有股票或者转债仓位,因此风险主要来自债券市场的变动。这二者区别在于,能否实时的开放申赎。当然,在操作上,开放式纯债的操作杠杆可140%,而封闭式纯债可以达到200%。

  中短期理财债基与货币基金类似,每天净值为1.00元,但一般会有一个短期期限开放申赎,滚动操作,该类产品风险梯度基本等同于货币基金。

  由于现阶段债券到期收益率处于低点,通胀与贬值对债券还是有压力的,因此可以侧重于利率债与高信用评级配置比例较高、久期偏短的'债券基金。

  目标客群风险偏好较低客户、对国债等产品青睐客户、需要强制储蓄客户、对股市失去信心客户、能够承受一点风险但抱怨理财收益下降的客户等。

  需要向管理人了解问题

  因为不同的债券基金操作也不尽相同,因此,要询问管理人几个比较重要的问题,才能够更好的为投资者负责:

  市场观点如何?——不能一味说看好,毕竟宽信贷货币向实体经济有转向的苗头都可能造成波动,因此,相对谨慎的管理人,反而容易操作更好。

  不同券种的配置?久期?

  产品费率是否有强制分红?

  基金经理是否从业五年以上?

  基金经理对杠杆的态度等

【如何销售债券型基金2017】相关文章:

1.如何销售债券型基金

2.债券型基金是保本的吗

3.债券型基金投资技巧

4.债券型基金的购买技巧2017

5.债券型基金投资攻略2017

6.2017年债券型基金的投资技巧

7.债券型基金有什么风险

8.债券型基金投资有哪些技巧