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供应链金融的优势及风险

时间:2017-06-01 08:15:45 供应链 我要投稿

供应链金融的优势及风险

  银行围绕核心企业,管理上下游中小企业的·资金流和物流,并把握单个企业的不可控风险为供应链企业整体的可控风险,通过立体获取各类信息,将风险控制在最低的金融服务。下文是小编为大家收集的供应链金融的优势及风险,望对大家有所帮助。

供应链金融的优势及风险

  供应链金融的优势:

  供应链金融业务的开展使得供应链中物流、信息流、资金流得到统一的控制和协调,从而使整条供应链能更有效的运行,不仅解决了供应链中企业融资难题,还使其经营和发展拥有更加强大的优势。

  供应链金融促进商业银行对中小企业放贷

  供应链内的企业之间的信息比较流畅,这样银行比较容易获得供应链中企业的完整信息。发展供应链融资有利于弱化银行对中小企业本身的限制,有利于缓解银行信息不对称的程度,有利于降低银行的交易成本,从而刺激银行放贷款的积极性,提高银行对中小企业的信贷支持,有效缓解我国中小企业的融资困境,也加快了银行业务转行,提高了银行的竞争力。

  供应链融资业务能实现多方共赢

  从企业的角度来讲,在日常的生产经营过程中特别是在资金普遍匮乏的情况下,良好的供应链资金管理事实现其发展的'一个关键点。而事实上,有时候不仅仅是只有通过直接对企业提供融资服务才能解决企业的资金问题,我们可以换一个角度来看,或许我们可以通过为其上下游企业提供融资服务简介的为其带来利益。换句话说,供应链中上下游其他企业的资金问题,不仅能巩固企业间的关系,同时也间接降低了企业自身的财务风险。所以说,供应链融资是一种实现多赢的融资方式。

  供应链融资具有整体性和稳定性

  供应链融资是相对于整条供应链来说的,它牵扯到了供应链上下几乎所有的企业。同时,供应链融资的具体方案也是站在整条供应链的高度来制定的,而不仅仅只考虑单一企业的情况和利益,更重要的是考虑整条供应链的利益和相关物流、资金流的分配。所以,供应链融资具有整体性。短期的供应链融资例如商业信用融资,是伴随着供应链中各企业之间的交易活动而法神的歌,因此,它可以随着供应链周期一并运转,具有一定的稳定性。

  供应链金融的风险:

  供应链金融虽然具有较多的科学性和可行性,但由于供应链金融参与者众多,而且可能涉及不同的行业、技术领域,或不同的行政区域,其运作也存在一些潜在的问题和风险。

  尚未建立、健全中小企业信用评价体系

  在传统的中小企业信用评价体系中,各金融机构对大中小企业的信用评级都采用统一的标准。在供应链融资模式下,虽然各金融机构已不再局限于企业财务报表等硬信息。借助供应链中核心企业的力量和供应链的综合实力,广大中小企业的融资压力有所缓和。但是,完善的中小企业信用评价体系仍然还未建立。虽然供应链融资能有效规避单一企业的信用风险,但却不能消除信用风险。所以,建立健全中小企业信用评价体系,不仅能客观评价中小企业的信用状况,有利于获得融资,还能降低经融机构的信用风险,减少损失。

  金融产品单一,不能满足中小企业的需求

  虽然供应链融资在我国发展迅速,供应链融资服务也日益完善。但是,目前各金融机构所提供的供应链融资产品大都是较为寄出的供应链融资服务,还未能很好地满足中小企业的融资需求。因此,各金融机构应进一步加强产品服务创新,拓展融资渠道,以满足中小企业不断发展的全方位、多层次的融资服务需求。

  供应链自身风险

  供应链由于参与者众多,受到诸多内外因素的影响,混乱和不确定成为市场的主要特征,需求波动剧烈,产品与技术的生命周期明显缩短,引入竞争性产品使生命周期更加难以预测,受到销售促进、季节性刺激和再订货数量等因素的影响,供应链产生大量的混乱。与此同时,企业不仅受到诸如自然灾害、罢工和恐怖袭击等外部事件的影响,同样也会遇到企业战略调整的冲击,如经营模式的改变、电子商务以及减少供应商规模等,这些改变都潜在地增加了供应链自身的风险。

  作为一种新的融资模式,供应链金融从整个产业链角度展开综合授信,并将对单个企业的风险管理变成产业链风险管理,在帮助整个产业链发展的同时,也为中小企业提供了一种新的融资途径。而根据供应链金融在我国的实际情况来看,供应链金融业务模式在我国有着广阔的发展前景。


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