百分网 > 范文 > 工作总结 > 银行工作总结 > 《最新银行稽核工作总结范文》正文

最新银行稽核工作总结范文

百分网【银行工作总结】 编辑:糖大米 发布时间:2017-09-25 14:29:23

  银行稽核工作是银行比较重要的一项工作,最新银行开展稽核,更好的规划银行的相关工作进程吧!下面就让百分网小编给大家分享一些银行稽核工作总结吧,希望能对你有帮助!

最新银行稽核工作总结范文

  最新银行稽核工作总结篇一

  不知不觉中,充满希望的20xx年伴随着新年的钟声即将结束,首先感谢领导、同事的关心和帮助!凭着这份关心和帮助渡过了充实的一年,在20xx年中我能认真执行公司规章制度、在积极做好本职工作的同时努力完成领导交办的其它工作。对于日复一日繁琐而紧张的工作偶也会有怨言,但更多的是责任心和对工作的态度,20xx年的工作尤其紧张,除了做好本职工作外还得做好**、**、**等工作,现将这一年的工作简单作如下总结:

  1、因业务流程、规范内容较多,在**部门从事业务稽核工作不能做到核到每个小的细节,故采用控制大的点来控制业务中涉及的风险,并积极做好城、县区业务稽核人员的业务指导工作,使其更好地做好城、县级主厅、合作厅等一级窗口人员的后台业务支撑;

  2、对于各城、县区在业务流程及办理过程中出现的问题及时与其沟通,并电话指导其各厅稽核或值班长对出现的问题要常提醒、多问;

  3、每月到城、县区营业现场检查其用户资料填写、归档情况,检查营业人员对业务知识的熟知情况,并现场指正要求立即整改;

  4、作为部门的**接口人,根据公司要求,指导部门相关人员对每日的日常工作和稽核作好相应的记录,认真检查部门人员的稽核记录并汇总成月报,按时上报风险管理部;功夫不负有心人,通过我们坚持不懈的努力,20xx年部门的**工作在每月考评中一直排名前三位。4月,省公司**部到我分公司检查,我积极配合省分检查人员并提供相关资料,使部门**工作受到好评,并于5月受邀参加省公司**部组织的***输理讨论会

  5、8月,省公司**组到公司检查,我作为部门**人员,指导部门涉及人员准备好相关资料及记录,为检查人员讲解部门的职责及各岗位的工作职责,虽然在部分环节上仍然存在一定问题,但我立即查找问题原因,实时整改,及时做好补救措施,顺利配合完成了此次检查工作;

  回想这一年来的工作,之所以能够取得一些成绩,得益于同事之间团结共事,相互信任,互相支持,就这样,我从无限繁忙中走进这一年,又从无限轻松中走出这一年,尽管我做了大量的工作,取得了一定的成绩,但与领导和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我将在今后的工作中不断努力克服和改进。人都是在不断学习中进步,相信凭着自己认真学习的工作作风和踏实进取的工作态度能让我在以后的工作中做得更好、更充实。

  最新银行稽核工作总结篇二

  时光荏苒日月如梭,伴随着我省农村信用社改革试点工作的稳健推进、我市稽核管理体制改革工作的成功前行,转眼间即将到岁末,为市领导选拔、评选、任用合格的稽核人员,以便于下步稽核工作的顺利开展,为明年工作做好铺垫,现在我就近一来的工作学习情况做出如下总结,请予以审查。

  一、努力学习,提高综合素质

  作为一名肩负着对农村信用社各项业务检查监督指导的稽核员来讲,应做到在检查中及时发现被稽核单位业务中存在的纰漏、督促其整改完善,达到纠错防弊防范和化解风险的作用,为经营发展保驾护航。面对我市经营业务品种繁多、各市县区执行标准不一的局面,我努力学习省市联社下发的文件和制度及相关审计、财务、信贷等书籍,对《担保法》、《票据法》等法律法规进行深层次的学习,了解掌握其内涵并运用到平素工作之中。经过自己的努力,在我市年初及近期全省举办的稽核考试中,均以优异成绩通过。

  二、演好角色,承上启下

  今年是我市实施总稽核派驻制的垂直管理体制,上管一级,代表市联社行使稽核监督职能的第一年。为新的管理体制运行能够收到预定成效,作为稽核员兼职综合员的我,一方面积极向新任总稽核介绍农安联社所辖基层信用社以及其他稽核员的基本情况,另一方面将总稽核的工作思路与想法向大家解释清楚,让总稽核详细了解掌握基层社及稽核员情况、让其他稽核员心中有数,达到事半功倍的效果。适时协同总稽核制定各类稽核方案,对每次检查资料进行汇总装订,草拟稽核报告和处罚处理决定供总稽核参阅,将相关稽核报告及报表及时报送稽查分局,对每次稽核处罚处理决定印发并传达到各基层信用社。

  作为稽核员,在《基层信用社副主任离任稽核》时,发现两个基层信用社不同程度存在着违规发放贷款及责任贷款问题。通过总稽核和全体稽核人员的共同努力工作,查清问题所在的实质,完善贷款手续103笔,贷款金额431万元,收回责任贷款13笔,金额14万元,对两个基层的直接责任人和相关责任人给予经济处罚14,000元。在《XX新发放贷款及会计出纳内控制度执行情况专项稽核》中,发现一个基层信用社存在违规放贷充顶储蓄存款200笔金额300万元,对该社的直接责任人和相关责任人给予经济处罚11,000元,并监督该单位于当日收回全部贷款。

  三、不辱使命,完成上级联社临时交办事宜

  8月8日至9月20日,参加了省联社党委组织的《信贷业务检查》小组,历时40多天,完成对黑河、白河、不知名三个地区联社的六个基层信用社的检查任务。严格依据省联社检查方案内容、相关法律法规及信贷管理方面制度规定,协同工作组查实了xxx信用社储蓄存款利息支出凭证作假套取利息支付股金红利、违规发放个体工商户贷款问题;xxx信用社一户多贷、集体承贷、放贷收息以及信贷员不知名违规放贷问题;xxx联社营业部违规发放企业贷款、抵押其他贷款以及处置抵债资产资金体外循环等诸多问题;圆满完成了检查任务,期间又协助检查组汇总整理各被检查单位的现场检查确认书及检查报告,并在检查结束参加了汇报工作,达到了省联社安排此次检查的初衷,展示了xx地区稽核人员的风采。

  四、回顾过去,展望未来

  “一个负责的公司,才会有未来;一个负责的国家,才会有希望;一个负责的民族,才会永远朝气蓬勃。让我们都承担起自己的责任,惟有如此,才会不断推进国家民主法治建设,早日建成小康社会。”——国家审计署长李金华曾这样说。

  回顾这一年来走过的路途,正是因为自己对工作负责,才会取得些许成绩;也正因为自己对工作负责,才会发现自己在工作及其他方面的不足与欠缺。面对过去的点滴成绩,正视自我的不足,我将在今后的工作中,不断完善自己充实自己努力工作,担负起稽核督导职责,使自己成为一名合格的稽核.

  最新银行稽核工作总结篇三

  (1)、综合业务网络系统 专项检查方面

  为了进一步加强我市农村信用社在新系统 下的业务经营活动的监督和检查,稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查,仍然发现部分信用社存在不少问题,如:柜员业务操作权限过大,错帐冲正无会计主管签字,主管柜员没有起到事中、事后监督的作用;存在记帐串户或在新系统 中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字;计算机报表装订不规范;部分信用社由于上线时

  核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象,对此,联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知》文件,责成各社对上述情况进行自查、上报。

  (2)、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查

  经过认真部署、合理安排,我社及时组织人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查,通过认真核对、汇总和统计,发现我市*个信用社存在冒名贷款,共计*x户,*x笔,金额***x元。

  (3)、卫生及规范化服务专项检查方面

  为了加强我市农村信用社规范化服务,增强员工品牌意识,打造精品网点,提高服务质量,我社从基本的环境卫生入手,对全辖*个营业网点进行卫生专项稽核,共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”x份;对城区信用社规范化服务进行突击检查,共检查*个营业网点,稽核面达*%,共处罚违规人员*人,经济罚款计*x元。

  (4)、工作中存在的问题和障碍

  由于农村信用社机构分散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐,规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄,对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位,粗放型经营,有章不循,违规操作,屡查屡犯,屡纠不改,内控制度形同虚设,只图眼前的经营利益,而忽视了长远意义上的社会效益,从而导致内控方面执行不力的现象。卫生监督稽查工作总结带来便捷的结算渠道的同时,也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。如:没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”,使得在所有业务数据“集中”处理下,稽核人员无法直接从系统 得到相应的稽核项目,从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决,管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控。

  没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合,来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系。其主要原因:

  一是由于综合业务网络系统 对“稽核、监督、检查”等方面存在“真空”状态,新系统 下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分,导致非现场稽核无法进行的现象存在。

  二是非现场稽核的技术支持不够,全省农村信用社综合业务网络系统 仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统 。而手工和半手工操作,不能对浩繁复杂的数据进行快捷处理,形成时效性强的监督管理信息。

  由于联社对各部室的分工不同,稽核与其他职能部门缺乏协作,造成抓经营和抓管理“两张皮”现象,使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。

  总之,一年来,我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下,依照上级主管部门的安排及部署,做了大量的工作,较为圆满地完成了各项工作任务,充分的发挥了稽核的再监督作用,但与上级要求尚有差距。今后,我们必须加强学习,不断提高政策领悟水平和综合业务能力,加大稽核、监察执法力度,切实维护各项规章制度的执行和落实,为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。 以上报告妥否,请指正。


猜你喜欢:

1.公司审计试用工作总结要

2.幼儿园财务稽核工作

3.财务稽核工作总结

4.财务稽核会计工作总结

5.稽查个人工作总结

6.税务稽查年终工作总结

Copyright © 2010-2017 乾程互联科技(广州)有限公司版权所有 All Rights Reserved

百分网 版权所有 粤ICP备17065803号-2